Proč kupovat stříbro? 10 důvodů, proč investovat do stříbra

Je stříbro dobrou investicí? Proč by si ho měl někdo koupit?

Je přirozené, a dokonce rozumné, že se investor ptá, zda je určité aktivum dobrou investicí, nebo ne. To platí zejména pro stříbro, protože je to tak malý trh a nemá takovou vážnost jako zlato.

V tomto historickém okamžiku však existují velmi pádné důvody, proč přidat fyzické stříbro do svého portfolia (a jen jeden z nich je, že cena poroste). Zde je 10 hlavních důvodů, proč by si každý investor měl koupit nějaké stříbrné slitky…

1 Stříbro jsou skutečné peníze

Stříbro sice není součástí naší měny, ale přesto je penězi. Ve skutečnosti je stříbro spolu se zlatem nejvyšší formou peněz, protože je nelze vytvořit ze vzduchu (a tím znehodnotit) jako papírové nebo digitální formy. A skutečnými penězi myslíme fyzické stříbro – nikoli ETF nebo certifikáty či termínové kontrakty. To jsou papírové investice, které nepřinášejí stejné výhody, jaké najdete v této zprávě.

Fyzické stříbro je uchovatel hodnoty, stejně jako zlato. Zde je důvod.

Stříbro má…

  • Žádné riziko protistrany. Pokud držíte fyzické stříbro, nepotřebujete, aby jiná strana splnila smlouvu nebo slib. To není případ akcií, dluhopisů nebo prakticky jakékoli jiné investice.
  • Nikdy nebylo nespláceno. Pokud vlastníte fyzické stříbro, nehrozí vám žádné riziko selhání. Neplatí to téměř pro žádnou jinou investici, kterou uskutečníte.
  • Dlouhodobé použití jako peníze. Prolistování měnové historie ukazuje, že stříbro bylo v mincích používáno častěji než zlato!

Jak říká Mike Maloney ve svém bestselleru Guide to Investing in Gold and Silver (Průvodce investováním do zlata a stříbra): „Zlato a stříbro se v průběhu staletí přehodnocovaly a vyzývaly fiat papír k tomu, aby se zúčtoval“.

Vlastnictví určitého množství fyzického stříbra vám poskytuje skutečné aktivum, které sloužilo jako peníze doslova po tisíce let.

2 Fyzické stříbro je tvrdé aktivum

Kolik ze všech investic, které vlastníte, můžete držet v ruce?

Ve světě papírových zisků, digitálního obchodování a tvorby měn stojí fyzické stříbro v kontrastu s tím jako jedno z mála aktiv, které můžete nosit v kapse kdekoli, dokonce i v jiné zemi. A může být tak soukromé a důvěrné, jak jen chcete. Fyzické stříbro je také hmatatelnou pojistkou proti všem formám hackerských útoků a kybernetické kriminality. Například stříbrnou minci Eagle nelze „vymazat“, ale to se jistě může stát digitálnímu aktivu.

3 Stříbro je levné

Co kdybych vám řekl, že si můžete koupit tvrdé aktivum za zhruba 1/65 ceny zlata – a bude vás stejně dobře chránit před inflací?

Přesně to získáte se stříbrem! Pro průměrného investora je mnohem dostupnější, a přesto vám jako drahý kov pomůže udržet životní úroveň stejně dobře jako zlato v obdobích měnového rozmělnění.

Pokud si nemůžete dovolit koupit plnou unci zlata, stříbro může být vaší vstupenkou k držení některých drahých kovů.

To platí i pro dárkové předměty. Nechcete za dárek utratit více než 1 000 USD, ale rádi byste darovali tvrdé aktivum? Stříbro je právě cenově dostupnější.

4 Stříbro je praktičtější pro každodenní drobné nákupy

Stříbro není jen levnější na nákup, ale může být i praktičtější, když potřebujete prodat.

Možná jednoho dne nebudete chtít prodat celou unci zlata, abyste uspokojili malou finanční potřebu. Vstupte do hry se stříbrem. Protože se často dodává v menších nominálních hodnotách než zlato, můžete prodat jen to, co v danou chvíli chcete nebo potřebujete.

Právě z tohoto důvodu by měl mít každý investor po ruce nějaké stříbro.
Mějte na paměti, že stříbrné mince a slitky lze prodávat prakticky kdekoli na světě.

5 Stříbro překonává zlato na býčích trzích

Trh se stříbrem je velmi malý – tak malý, že i malé množství peněz, které se do tohoto odvětví přesune nebo z něj odejde, může ovlivnit cenu v mnohem větší míře než u jiných aktiv (včetně zlata).

Tato větší volatilita znamená, že na medvědích trzích stříbro klesá více než zlato. Na býčích trzích však stříbro stoupá mnohem více a rychleji než zlato.

Zde je několik dobrých příkladů… Podívejte se, o kolik více získalo stříbro než zlato na dvou největších býčích trzích drahých kovů v moderní éře:

Dalo by se říci, že stříbro je zlato na steroidech!

Můžeme očekávat, že se tato výkonnost bude opakovat i na dalším býčím trhu, protože stříbrný průmysl zůstává malý.

6 Zásoby stříbra klesají

Vlády a další instituce dříve držely velké zásoby stříbra. Dnes jsou však celosvětové zásoby rekordně nízké. Jediné země, které skladují stříbro, jsou USA, Indie a Mexiko.
Množství stříbra držené vládami po celém světě se rovná pouhým třem týdnům zásob dolů!

Velkým důvodem, proč vlády nedrží mnoho stříbra, je skutečnost, že mince se již z drahého kovu nevyrábějí. Pokud však bude obtížné uspokojit budoucí průmyslové potřeby, vlády je nebudou schopny podporovat.

7 Průmyslové využití roste

Věřte tomu nebo ne, ale bez použití výrobku obsahujícího stříbro se neobejdete ani jeden den.

Používá se téměř ve všech významných průmyslových odvětvích, od elektroniky a lékařských aplikací až po baterie a solární panely. Stříbro je všude, ať už ho vidíte, nebo ne.

Jak říká Mike ve své knize: „Ze všech prvků je stříbro nepostradatelným kovem. Je nejlépe elektronicky vodivé, tepelně vodivé a reflexní. Moderní život, jak ho známe, by bez stříbra neexistoval.“

Díky těmto vzácným vlastnostem se počet průmyslových aplikací stříbra prudce zvýšil. Průmysl nyní pohlcuje více než polovinu veškeré poptávky po stříbře.

Stříbro se používá v mnoha průmyslových odvětvích a výrobcích a řada z nich se stále rozšiřuje. Zde je několik příkladů…

  • Průměrný mobilní telefon obsahuje asi třetinu gramu stříbra a jeho používání celosvětově stále stoupá. Společnost Gartner, přední výzkumná a poradenská společnost v oblasti informačních technologií, odhaduje, že v letech 2017 až 2019 bylo zakoupeno 5,75 miliardy mobilních telefonů. To znamená, že jen při tomto použití bylo použito 1,916 miliardy gramů stříbra, tedy 57,49 milionu uncí!
  • Průměrný elektromobil spotřebuje 25-50 g stříbra na jedno vozidlo – téměř dvojnásobek průměru spalovacího motoru. A předpokládá se, že nárůst počtu elektromobilů bude tak vysoký, že Silver Institute odhaduje, že poptávka po automobilovém průmyslu se do roku 2024 stane druhým největším zdrojem průmyslové poptávky po stříbře. A největším zdrojem poptávky je
  • Využití stříbra ve fotovoltaických článcích (hlavní součást solárních panelů, která vyrábí elektřinu) bylo v roce 2006 téměř nulové a nyní pohlcuje více stříbra než jakákoli jiná aplikace. A protože náklady na instalaci solárních zařízení za tu dobu klesly o 90 %, staly se pro vlády i spotřebitele jen atraktivnějšími.
  • Další běžné průmyslové využití stříbra je jako katalyzátor pro výrobu ethylenoxidu (důležitý prekurzor při výrobě plastů a chemikálií). Silver Institute předpokládá, že v důsledku růstu tohoto odvětví bude do roku 2025 zapotřebí o třetinu více stříbra, než kolik se spotřebovalo v roce 2020.

Podobných příkladů je mnohem více, ale podstatné je, že průmyslové využití stříbra se díky jeho jedinečným vlastnostem stále rozšiřuje, což znamená, že můžeme důvodně očekávat, že tento zdroj poptávky zůstane silný.

Ale to není celý příběh… na rozdíl od zlata se až 30 % stříbra používaného v průmyslu zničí během výrobního procesu nebo se výrobek po použití jednoduše vyhodí. Není prostě ekonomické získat zpět každou malou vločku nebo kousek pasty z milionů vyřazených výrobků. V důsledku toho je toto stříbro nadobro pryč a omezuje množství nabídky, která se může vrátit na trh prostřednictvím recyklace.

Ještě horší je to, když se podíváte na všechno stříbro, které se kdy vytěžilo.
Takže nejenže pokračující růst průmyslového využití udrží poptávku po stříbře silnou, ale miliony uncí nelze znovu použít. To může být problém, protože…

8 Nová nabídka klesá

Cena stříbra se po dosažení vrcholu v roce 2011 propadla a během následujících pěti let klesla o neuvěřitelných 72,1 %. V důsledku toho se těžaři museli snažit snížit náklady, aby dosáhli zisku. Jednou z oblastí, kde došlo k dramatickému snížení, byl průzkum a vývoj nových stříbrných dolů.

Člověk nemusí být zrovna raketový vědec, aby pochopil, že když utratí méně peněz za hledání stříbra, najde méně stříbra! Toto omezení průzkumu a vývoje se začíná projevovat, jak ukazuje tento graf produkce deseti zemí, které jsou největšími producenty stříbra.

To má vliv na množství dodávek, které každoročně pochází z těžebního průmyslu. V posledních čtyřech letech nikdy nedošlo k takovému poklesu, jaký zažíváme v současnosti.

Tento pokles lze částečně vysvětlit tím, že přibližně dvě třetiny dodávek stříbra z dolů pocházejí jako vedlejší produkt z těžby základních kovů (například mědi a zinku). Tito těžaři však také vynaložili méně prostředků na rozvoj dolů – což znamená, že budou produkovat také méně stříbra.

Nízké ceny stříbra mezitím ovlivnily i množství dostupného kovového šrotu – při nižší ceně je menší motivace odevzdávat kovový šrot.

Tyto skutečnosti připravily půdu pro vrchol nabídky stříbra. Pokud poptávka zůstane na současné úrovni, bude pro každého, kdo chce stříbro, obtížné získat tolik, kolik potřebuje. A nedívejte se teď, ale…

9 Světová poptávka roste

Navzdory dopadům celosvětové pandemie světová poptávka po stříbře roste. Prakticky všechny hlavní vládní mincovny zaznamenaly rekordní prodeje a většina z nich již pracuje na vrcholu produkce.

Rostoucí poptávka není nikde tak patrná jako v Číně. Tento obrovský trh má dlouhou historii kulturní náklonnosti k drahým kovům. A vzhledem k tomu, že počet obyvatel této země roste (což je opak toho, co se děje na Západě), bude její obrovský apetit pokračovat.

Taková poptávka nevzniká ve vzduchoprázdnu. Dříve nebo později se objeví důsledky, když se prudce rostoucí poptávka setká s omezenou nabídkou – a všechny tyto důsledky jsou pozitivní, pokud vlastníte kov.

10 Poměr zlata a stříbra ve prospěch stříbra

Poměr zlato/stříbro (cena zlata dělená cenou stříbra) může napovědět, který kov je v daném okamžiku výhodnější koupit. Zejména když poměr dosáhne extrémní hodnoty…
Poměr zlata a stříbra byl ve 20. století v průměru 47:1. Od roku 1968 dosahuje v průměru 56:1, takže poměr nad touto úrovní činí stříbro v poměru k ceně zlata výhodnou koupí.

Můžete si všimnout, že na vrcholu býčího trhu v roce 2011 se poměr propadl téměř na 30. Na počátku roku 1980 dosáhl až 14 bodů. Tato komprese poměru ukazuje, jak moc může stříbro překonat svého bratrance zlato. Potvrzuje také, že je ve srovnání se zlatem podhodnocené.

Těžko najdete aktivum s větším zkreslením mezi cenou a fundamenty. Nejenže se jedná o dobré zajištění proti krizi, ale cenu bude tlačit vzhůru dokonalá bouře fundamentálních faktorů.

Jak investovat do stříbra
Nákup fyzického stříbra je poměrně jednoduchý. Můžete nakupovat v místních obchodech s mincemi, ale věřte nebo ne, náklady jsou obvykle nižší v internetových obchodech, jako je GoldSilver.com. Je to proto, že režijní náklady jsou mnohem nižší a náklady na dopravu a pojištění jsou obvykle zahrnuty v minimální objednávce (která není až tak velká).

Založení online účtu se příliš neliší od založení bankovního účtu a nakupování je stejné jako používání Amazonu. Jakmile poukážete platbu, mohou vám být vaše kovy buď zaslány, nebo uloženy do některého z našich překvapivě cenově dostupných trezorů.

A pokud máte omezený rozpočet nebo prostě chcete v průběhu času hromadit po vámi zvolených krocích, můžete využít náš program InstaVault gold nebo Instavualt Silver.

Je stříbro vždy dobrou investicí?
Stříbro si v minulosti nevedlo tak dobře jako zlato během recesí a krachů na akciových trzích. Jak bylo uvedeno výše, je to způsobeno jeho vysokým průmyslovým využitím – pokud ekonomiky oslabí. poptávka po této části stříbra obvykle klesá.

Jak však ukázal tento článek, v dohledné budoucnosti působí ve prospěch stříbra řada faktorů. A stejně jako zlato je i stříbro měnový kov, a bude tedy reagovat na měnové rozmělnění a fiskální omezení. Dokud se současný systém nepřestaví tak, aby odrazoval od bezuzdné tvorby měny, a dokud politici nebudou finančně zodpovědnější, historie říká, že stříbro zůstane silným aktivem, které je vhodné vlastnit.

Chcete využít této příležitosti?
Zanechte svůj telefon a email a budete kontaktováni licencovanými odborníky

SOUVISEJÍCÍ