Kryptospolečnost Celsius zastavuje výběry a napomáhá propadu trhu

Společnost Celsius Network Ltd. pozastavila výběry, swapy a převody po týdnech spekulací o udržitelnosti nadstandardních výnosů, které nabízí platforma pro půjčování DeFi, což podnítilo rozsáhlý výprodej kryptoměn.

Kryptotrhy se po oznámení společnosti Celsius propadly, přičemž Bitcoin klesl až o 14 % na nejnižší úroveň od prosince 2020 a další významné tokeny, jako je Ether, rovněž prudce klesly. Token CEL společnosti Celsius se podle webu CoinGecko, který poskytuje údaje o cenách, v New York Kongu propadl o zhruba 50 % na 19 centů.

Tento krach je nejnovější ranou pro DeFi neboli decentralizované finance, krypto odpověď na tradiční finance s větší kontrolou a menšími náklady pro uživatele, ale také menším dohledem a větším rizikem.

Pochybnosti o nebývale vysokých výnosech, které podporují produkty, jako jsou ty, které nabízí Celsius, zesílily po květnovém kolapsu ekosystému Terra a s tím, jak přísnější měnová politika po celém světě omezuje poptávku po rizikovějších aktivech. Token CEL slibuje „skutečné finanční odměny“, včetně až 30 % dodatečných týdenních výnosů, uvádí se na jeho webových stránkách.

Zatímco krach stablecoinu TerraUSD (UST) upoutal většinu pozornosti trhu, jedním z hlavních lákadel projektu pro investory byla slibovaná úroková sazba, stanovená až na 20 % pro vklady UST v projektu půjček na bázi blockchainu Terra Anchor. Celsius byl investorem tohoto projektu. Obě se točily kolem příslibu super vysokých výnosů, aby se udržela poptávka, která sama o sobě závisela na stálém přílivu nových účastníků, kteří systém napájeli, nebo si půjčovali, aby mohli platit vysoké sazby.

Konkurenční společnost Nexo se sídlem v Londýně na Twitteru oznámila, že je připravena koupit veškerá „zbývající kvalifikovaná aktiva“ společnosti Celsius, která definovala jako „hlavně jejich portfolio zajištěných úvěrů“. Nexo později na Twitteru zveřejnilo dopis o záměru, v němž nabídku nastínilo. Mluvčí společnosti Nexo tyto tweety potvrdila.

Společnost Nexo rovněž uvedla, že oslovila společnost Celsius s nabídkou podpory, „ale naše pomoc byla odmítnuta“. Firma má „silnou likviditu a kapitálovou pozici“, uvedla mluvčí e-mailem bez uvedení podrobností. Společnost Celsius na žádost o komentář k prohlášení společnosti Nexo bezprostředně nereagovala.

O něco více než den před oznámením o zastavení se objevil výkonný ředitel společnosti Celsius Alex Mashinsky, který se snažil vyvrátit spekulace o zmrazení výběrů, když na Twitteru napsal: „Miku, znáš vůbec jednoho člověka, který má problém s výběrem ze společnosti Celsius?“ v reakci na příspěvek Mikea Dudase, kryptoinvestora a spoluzakladatele společnosti The Block.

Při oznámení tohoto kroku společnost Celsius uvedla: „Toto opatření dnes přijímáme proto, abychom Celsius dostali do lepší pozice a mohli časem dostát svým závazkům k výběru.“ Dodala, že uživatelé budou během pauzy nadále získávat odměny.

Oznámení přistálo uprostřed zmatků na kryptotrhu, kdy páteční horší než očekávané údaje o inflaci v USA podnítily očekávání rychlejšího zvyšování úrokových sazeb, což zasáhlo rizikovější aktiva, jako jsou digitální tokeny. Bitcoin se letos propadl o 47 %, zatímco ether ztratil přibližně dvě třetiny své hodnoty.

„Zpráva o Celsii přilila olej do ohně a zvýšila nejistotu na trhu,“ řekl Vijay Ayyar, viceprezident pro firemní rozvoj a mezinárodní aktivity kryptoměnové platformy Luno. „V týdnu, kdy se blíží rozhodnutí Fedu, je na ceny vyvíjen velký tlak spojený s obavami ohledně protokolů nabízejících produkty s vysokým výnosem.“

Tokenům spojeným s úvěrovými a výpůjčními protokoly se v pondělí nedařilo, jejich celková hodnota klesla o 10 % ve srovnání s 6,4% poklesem v širším kryptoměnovém vesmíru, uvádí CoinGecko. Obdobné toky Celsius Aave, Maple a Compound se propadly o 12 %, 15 % a 13 %.

Údaje z blockchainu Ethereum ukazují, že největší jednotlivou digitální peněženkou, která drží tokeny CEL, je peněženka patřící samotné společnosti Celsius s více než 184 miliony tokenů CEL, což představuje 26,6 % celkové nabídky v oběhu. Mashinsky ve víkendovém tweetu upřesnil, že společnost Celsius tento token neprodávala.

Krach stablecoinu TerraUSD a jeho sesterského tokenu Luna na začátku května vyvolal všeobecnou skepsi vůči šťavnatým výnosům, které kryptospolečnosti jako Celsius a platformy decentralizovaného financování investorům slibovaly. Anchor, projekt spojený s ekosystémem Terra, nabízel před krachem TerraUSD neboli UST výnosy ve výši zhruba 20 %.

„Propad tokenu Celsius $CEL se zdá být uvědoměním si rizika nákazy UST/LUNA do podobných finančních nástrojů,“ řekl Burak Tamac, senior analytik pro regulaci a on-chain ve společnosti CryptoQuant.