Warren Buffett schvaluje tyto 4 investiční strategie, které můžete vyzkoušet

Jako předseda představenstva a generální ředitel společnosti Berkshire Hathaway – konglomerátu v hodnotě více než 610 miliard dolarů – nakupuje akcie již desítky let. Buffettovo osobní jmění dosahuje přibližně 100 miliard dolarů.

Naštěstí pro celou investiční komunitu se Buffett nestydí podělit o své zkušenosti s investováním. Mnozí se domnívají, že má jedinečný dar vidět hodnotu podniků, ale některé aspekty jeho strategie mohou začínající investoři snadno okopírovat. Zde jsou čtyři z těchto jednoduchých investičních strategií, které můžete vyzkoušet ještě dnes.

1. Investujte do indexu S&P 500

V rozhovoru z roku 2017 Buffett doporučil střadatelům na penzi, aby důsledně investovali do nízkonákladového indexového fondu S&P 500. Podle jeho slov „si myslím, že je to věc, která dává největší smysl prakticky po celou dobu“.

Indexové fondy S&P 500 investují do akcií S&P 500. Jedná se o největší a nejúspěšnější veřejně obchodované společnosti v USA, které z vás jako skupina neudělají milionáře přes noc – ale v průběhu času dosahují solidního růstu. Z historického hlediska rostl index S&P 500 po odečtení inflace přibližně o 7 % ročně.

Indexové fondy S&P 500 jsou snadno dostupné u všech makléřských společností. Některé makléřské společnosti dokonce podporují částečné nákupy těchto fondů. To je dobrá volba, pokud máte omezený rozpočet.

Všimněte si, že Buffett výslovně doporučuje nízkonákladové fondy. Jedná se o fondy s nízkým poměrem nákladů, který udává, jak velká část investovaného kapitálu jde na náklady fondu.

Mám zájem o více informací

Například nákladový poměr 0,03 % znamená 3 dolary ročně za každých 10 000 dolarů, které jste investovali. Čím nižší je nákladový poměr, tím více výnosů z podkladových investic se promítne do vašeho hospodářského výsledku.

2. Zaměřte se na dlouhodobé cíle

Můžete investovat za účelem dosažení zisku rychle nebo v delším časovém horizontu. Buffett se řídí druhou strategií. Řekl, že jeho preferovaná doba držení je navždy.

Některé akcie jsou vhodnější pro dlouhodobé držení než jiné. Buffett má rád zavedené podniky s dobrou historií v různých ekonomických obdobích – společnosti, které mají stálou sílu. Tomu obecně vyhovují společnosti s blue chipem a akcie z indexu S&P 500.

Na druhou stranu módní akcie, start-upy a radikální inovátoři jsou obvykle mimo Buffettovu oblast zájmu. V těchto kategoriích existují příležitosti, ale tvorba zisku může být více závislá na obchodování než na držení.

3. Podívejte se na turbulence na trhu

Buffett se drží svého dlouhodobého přístupu a nenechává se otřást turbulentními trhy. Když byl Buffett požádán o radu, jak zvládnout volatilitu trhu, řekl: „Nesledujte trh příliš pozorně.“

Krása dlouhodobého investování spočívá v tom, že když ceny akcií plošně klesají, nemusíte dělat nic. Nezapomeňte, že jste investovali do společností, které mají trvalou sílu. Dokud se tyto společnosti zásadně nezměnily, je vyčkávání vaším nejlepším krokem. Udržení vašeho portfolia v neporušeném stavu vás připraví na zisky, jakmile se klesající trh obrátí.

4. Jděte proti proudu

Buffett se nechal slyšet, že jeho cílem při investování je „být bojácný, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtivý jen tehdy, když jsou ostatní bojácní“. Jinými slovy, buďte opatrní, když je na trhu horko, a hledejte příležitosti, když je trh slabý.

Pro Buffetta příležitost často znamená nákup dobrých akcií za nižší ceny. Přesně to udělal v prvním čtvrtletí roku 2022 během velkého výprodeje technologií. Zatímco ostatní investoři snižovali svou expozici vůči technologiím, Buffett si vybral 3,7 milionu akcií společnosti Apple, jedné ze svých oblíbených akcií.

Investování jako Buffett

Buffett dává přednost velkým společnostem a dlouhým, nepřerušovaným obdobím držení. Rád také operuje proti převládajícím náladám na trhu. I když tyto metody vyžadují vytrvalost, jsou dostatečně jednoduché na to, aby je mohl napodobit každý investor.

Po zavedení Buffettovy nejjednodušší taktiky můžete čekat, až se vaše zisky časem objeví. Za několik desítek let budete na tento den vzpomínat jako na okamžik, kdy se vydělávání peněz na burze stalo mnohem snazším.

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Dalo by se říci, že Warren Buffett se v investování vyzná. Jako předseda představenstva a generální ředitel společnosti Berkshire Hathaway - konglomerátu v hodnotě více než 610 miliard dolarů - nakupuje akcie již desítky let. Buffettovo osobní jmění dosahuje přibližně 100 miliard dolarů. Naštěstí pro celou investiční komunitu se Buffett nestydí podělit o své zkušenosti s investováním. Mnozí se domnívají, že má jedinečný dar vidět hodnotu podniků, ale některé aspekty jeho strategie mohou začínající investoři snadno okopírovat. Zde jsou čtyři z těchto jednoduchých investičních strategií, které můžete vyzkoušet ještě dnes. 1. Investujte do indexu S&P 500 V rozhovoru z roku 2017 Buffett doporučil střadatelům na penzi, aby důsledně investovali do nízkonákladového indexového fondu S&P 500. Podle jeho slov "si myslím, že je to věc, která dává největší smysl prakticky po celou dobu". Indexové fondy S&P 500 investují do akcií S&P 500. Jedná se o největší a nejúspěšnější veřejně obchodované společnosti v USA, které z vás jako skupina neudělají milionáře přes noc - ale v průběhu času dosahují solidního růstu. Z historického hlediska rostl index S&P 500 po odečtení inflace přibližně o 7 % ročně. Indexové fondy S&P 500 jsou snadno dostupné u všech makléřských společností. Některé makléřské společnosti dokonce podporují částečné nákupy těchto fondů. To je dobrá volba, pokud máte omezený rozpočet. Všimněte si, že Buffett výslovně doporučuje nízkonákladové fondy. Jedná se o fondy s nízkým poměrem nákladů, který udává, jak velká část investovaného kapitálu jde na náklady fondu. Například nákladový poměr 0,03 % znamená 3 dolary ročně za každých 10 000 dolarů, které jste investovali. Čím nižší je nákladový poměr, tím více výnosů z podkladových investic se promítne do vašeho hospodářského výsledku. 2. Zaměřte se na dlouhodobé cíle Můžete investovat za účelem dosažení zisku rychle nebo v delším časovém horizontu. Buffett se řídí druhou strategií. Řekl, že jeho preferovaná doba držení je navždy. Některé akcie jsou vhodnější pro dlouhodobé držení než jiné. Buffett má rád zavedené podniky s dobrou historií v různých ekonomických obdobích - společnosti, které mají stálou sílu. Tomu obecně vyhovují společnosti s blue chipem a akcie z indexu S&P 500. Na druhou stranu módní akcie, start-upy a radikální inovátoři jsou obvykle mimo Buffettovu oblast zájmu. V těchto kategoriích existují příležitosti, ale tvorba zisku může být více závislá na obchodování než na držení. 3. Podívejte se na turbulence na trhu Buffett se drží svého dlouhodobého přístupu a nenechává se otřást turbulentními trhy. Když byl Buffett požádán o radu, jak zvládnout volatilitu trhu, řekl: "Nesledujte trh příliš pozorně." Krása dlouhodobého investování spočívá v tom, že když ceny akcií plošně klesají, nemusíte dělat nic. Nezapomeňte, že jste investovali do společností, které mají trvalou sílu. Dokud se tyto společnosti zásadně nezměnily, je vyčkávání vaším nejlepším krokem. Udržení vašeho portfolia v neporušeném stavu vás připraví na zisky, jakmile se klesající trh obrátí. 4. Jděte proti proudu Buffett se nechal slyšet, že jeho cílem při investování je "být bojácný, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtivý jen tehdy, když jsou ostatní bojácní". Jinými slovy, buďte opatrní, když je na trhu horko, a hledejte příležitosti, když je trh slabý. Pro Buffetta příležitost často znamená nákup dobrých akcií za nižší ceny. Přesně to udělal v prvním čtvrtletí roku 2022 během velkého výprodeje technologií. Zatímco ostatní investoři snižovali svou expozici vůči technologiím, Buffett si vybral 3,7 milionu akcií společnosti Apple, jedné ze svých oblíbených akcií. Investování jako Buffett Buffett dává přednost velkým společnostem a dlouhým, nepřerušovaným obdobím držení. Rád také operuje proti převládajícím náladám na trhu. I když tyto metody vyžadují vytrvalost, jsou dostatečně jednoduché na to, aby je mohl napodobit každý investor. Po zavedení Buffettovy nejjednodušší taktiky můžete čekat, až se vaše zisky časem objeví. Za několik desítek let budete na tento den vzpomínat jako na okamžik, kdy se vydělávání peněz na burze stalo mnohem snazším.