Stále více lidí odcházejících do důchodu vyhledává pomoc finančních poradců, přestože si své úspory po celou kariéru spravovali sami. Přibližně čtvrtina penzistů, kteří dříve služby poradců nikdy nevyužívali, se na ně nyní obrací, což je dvakrát více než před pěti lety. Podle údajů organizace Employee Benefit Research Institute potřebují noví důchodci poradit zejména s tím, jak přeměnit své celoživotní úspory na pravidelný příjem, kdy zažádat o sociální zabezpečení a jak optimalizovat daně.
Přechod z fáze akumulace kapitálu do fáze jeho čerpání představuje pro mnohé významný psychologický zlom. Noví důchodci chtějí mít jistotu, že nedělají chyby při správě svých největších aktiv, jako jsou zaměstnanecké penzijní plány a individuální důchodové účty. Ne všichni přitom požadují dlouhodobou správu majetku, mnozí chtějí pouze nezávislý druhý názor. Jednorázové posouzení finančního plánu obvykle stojí mezi 1 500 až 5 000 dolary v závislosti na jeho rozsahu, přičemž řada klientů se pro aktualizaci plánu pravidelně vrací.
