Téměř 44 % převodů penzijních účtů probíhá před dosažením věku 59½ roku

Nová data společnosti InvestorCOM ukazují, že převody prostředků z amerických zaměstnaneckých penzijních plánů nejsou převážně spojeny až s odchodem do důchodu. Z analýzy 50 000 transakcí za 12 měsíců končících v září vyplývá, že 44 % převodů proběhlo před dosažením věku 59½ roku.

Od věku 59½ roku mohou američtí střadatelé obvykle vybírat prostředky z plánů 401(k) a dalších zaměstnaneckých programů i z tradičních či Rothových individuálních penzijních účtů bez sankce. Výsledky InvestorCOM však naznačují, že významná část převodů nastává již při změně zaměstnání nebo v jiných dřívějších životních fázích.

Objem převodů z amerických zaměstnaneckých penzijních plánů se odhaduje na 1 bilion USD ročně. Brian Brashaw ze společnosti Merit Financial Advisors uvedl, že kontakt s účastníky plánů musí začít dlouho před ukončením pracovního poměru nebo samotnou distribucí prostředků. Merit Financial Advisors spravuje klientská aktiva přesahující 32 miliard USD.

ZdrojAmerican Banker

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Nadcházející IPO.

Minulé IPO.

Nadcházející IPO.

Minulé IPO.

Téměř 44 % převodů penzijních účtů probíhá před dosažením věku 59½ roku

Breaking.

Co hýbe trhem.

Bullionářovo odpolední menu

IPO Radar.

Nejčtenější zprávy.

Tip editora.

Retrieve your password