Holdingová společnost Warrena Buffetta Berkshire Hathaway (BRK-B) (BRK-A) má kromě zhruba 60 společností, které přímo vlastní, přibližně 45 akciových pozic. Ne všechny její akciové pozice však představují jednotlivé akcie. Společnost Berkshire Hathaway vlastní dva burzovně obchodované fondy (ETF): The SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) a Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Oba tyto ETF sledují index S&P 500. Každý z těchto ETF tvoří zanedbatelnou část celkového akciového portfolia společnosti Berkshire Hathaway. Buffett však již mnohokrát vysvětlil, proč si myslí, že by každý investor měl vlastnit fond sledující index S&P 500. Jeho myšlenky jsou následující. Ne každý může porazit trh Buffett v posledních letech mnohokrát doporučil většině investorů, aby si pořídili fondy sledující index S&P 500, a to při různých příležitostech. Na výroční schůzi společnosti Berkshire Hathaway v roce 2020 to řekl jednoduše: „Podle mého názoru je pro většinu lidí nejlepší vlastnit indexový fond S&P 500“. Hlavním důvodem, proč má Buffett rád ETF sledující index, je to, že není snadné porazit trh. Připusťme, že Buffett je jedním z peněžních manažerů, kteří trh porazili, a to s neuvěřitelným náskokem. V loňském roce činil anualizovaný zisk Berkshire Hathaway od roku 1965 19,8 %, zatímco celkový anualizovaný výnos indexu S&P 500 za stejnou dobu byl 10,2 %. Většina finančních manažerů však trh nepřekonává. V každém daném roce má více správců peněz horší výkonnost než trh, včetně 60 % správců fondů s velkou kapitalizací v loňském roce. Pro průměrného investora má větší smysl zaparkovat své peníze do bezpečného indexového fondu než si vybrat správce peněz. Podílníci sice platí poplatek, ale ten je obvykle mnohem nižší než platba správci peněz. ETF SPDR má roční nákladový poměr 0,09 %, zatímco ETF Vanguard má nákladový poměr 0,03 %. Tento způsob je určen pro všechny úrovně investování Protože je velmi těžké překonat trh a většina individuálních investorů má denní zaměstnání, má smysl svěřit své peníze indexovému fondu. Správci peněz jsou placeni za výběr akcií. Tím spíše, že individuální investoři, kteří mají na práci jiné věci, mohou mít ještě větší problém porazit trh; takže byste mohli místo toho koupit trh, nebo alespoň společně s vlastním výběrem. Na výročním zasedání společnosti Berkshire Hathaway v roce 2021 Buffett doporučil nákup indexových fondů místo akcií Berkshire Hathaway. „Mám rád Berkshire,“ řekl, “ale myslím si, že člověk, který o akciích vůbec nic neví a nemá k Berkshire žádné zvláštní pocity, by si podle mě měl koupit index S&P 500.“ Buffett často hovoří o své víře v americký příběh, a tedy i v trh. Pokud věří, že americká ekonomika bude i nadále růst a bude se jí dařit, má smysl do ní investovat. „Na Ameriku budu sázet do konce života,“ řekl na setkání v roce 2020. Téměr 100% bezpečná cesta k vytváření bohatství Investoři sní o tom, že porazí trh, ale nemusíte nutně porazit trh, abyste z investování získali to, co potřebujete. Jakmile má investor k dispozici značné finanční prostředky, není třeba obrovského procentuálního nárůstu, abyste vytvořili dostatečný dolarový přírůstek a mohli si užívat svého bohatství. Pokud jste například odešli do důchodu s 1 milionem dolarů v bance, 10 % z této částky ročně, což je průměrný roční přírůstek indexu S&P 500, vám zajistí 100 000 dolarů ročně. Na setkání v roce 2021 Buffett řekl: „Pro daného jednotlivce, zejména pro mou ženu, si prostě myslím, že ... nejlepší je koupit 90 % v indexovém fondu S&P 500.“ Důchodci si často vybírají bezpečné akcie a akcie s dividendou, aby si zajistili svůj majetek a získali pasivní příjem. Pokud jste v této fázi života, dávají indexové fondy velký smysl. Lidé Buffettovi rádi naslouchají z mnoha důvodů a jedním z nich je, že vkládá své peníze tam, kde je má. Následovat Buffetta do některého z jeho ETF je vynikající strategie pro téměř každého investora.