Klíčové body

Investice do ETF S&P 500 (VOO) je sázkou na dlouhodobý růst americké ekonomiky
Index S&P 500 historicky dosahuje v dlouhodobém horizontu průměrného ročního výnosu kolem 10 %
Vlastnictví mezinárodních akcií může pomoci zajistit ochranu před poklesy americké ekonomiky a snížit riziko
A co teprve anguard Total International Stock ETF (VXUS)?!

Pro většinu investorů, kteří hledají efektivní způsob, jak zhodnotit své peníze, existují jednodušší nástroje. Jedním z nich jsou burzovně obchodované fondy (ETF). Tyto fondy umožňují investovat do širokého spektra firem, čímž přirozeně rozkládají riziko a zajišťují stabilnější výnosy. Mezi osvědčené ETF patří i dva fondy společnosti Vanguard, které cílí jak na americký, tak mezinárodní trh.

Vanguard S&P 500 ETF: sázka na americkou ekonomiku

Index S&P 500 sleduje 500 největších amerických společností a je často považován za zrcadlo celé americké ekonomiky. I když v USA existují desítky milionů podniků, právě těchto 500 má zásadní podíl na tvorbě hrubého domácího produktu. Investice do fondu Vanguard S&P 500 ETF (VOO) je tedy formou důvěry v dlouhodobou sílu a růst amerického hospodářství.

Dlouhodobá historie indexu ukazuje průměrný roční výnos kolem 10 %, což z něj činí jedno z nejvýkonnějších aktiv posledních desetiletí. Pokud by investor například pravidelně investoval 500 USD měsíčně po dobu 20 let, mohl by se při zachování tohoto průměrného výnosu dočkat zhodnocení z celkově vložených 120 000 USD na více než 340 000 USD. A to po započtení velmi nízkého nákladového poměru 0,03 %, který fond VOO nabízí.

Kdo stojí za růstem S&P 500

Úspěch fondu je postaven na výkonnosti několika největších technologických a průmyslových firem. Mezi desítku největších podílů fondu k 30. dubnu 2025 patří společnosti jako Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA), Amazon (AMZN) nebo Meta Platforms (META). Tyto firmy dohromady tvoří více než třetinu hodnoty celého fondu, přičemž jen Apple zaujímá podíl přes 6,7 %.

Zastoupení se s časem mění, ale výše uvedené společnosti jsou již řadu let pilíři americké ekonomiky a jejich tržní kapitalizace z nich činí klíčové tahouny celého indexu. I proto se Warren Buffett (Berkshire Hathaway [BRK-A] [BRK-B]) kdysi nechal slyšet, že „pro většinu lidí je nejlepší vlastnit indexový fond S&P 500“. Výběr tohoto ETF je tedy osvědčenou cestou k podílu na výnosech největších amerických firem bez nutnosti aktivní správy portfolia.

Akcie	% váha v ETF	Akcie	% váha v ETF
1. Apple	6.75%	6. Berkshire Hathaway (Class B)	2.07%
2. Microsoft	6.22%	7. Alphabet (Class A)	1.96%
3. Nvidia	5.64%	8. Broadcom	1.91%
4. Amazon	3.68%	9. Tesla	1.67%
5. Meta Platforms	2.54%	10. Alphabet (Class C)	1.61%

Mám zájem o více informací

Vanguard Total International Stock ETF: diverzifikace za hranice USA

Vedle důvěry v americkou ekonomiku je rozumné diverzifikovat i na mezinárodní úrovni. Právě k tomu slouží fond Vanguard Total International Stock ETF (VXUS), který pokrývá více než 8 500 společností z rozvinutých i rozvíjejících se trhů. Nabízí tak možnost kombinace stability a růstového potenciálu.

Rozvinuté trhy jako Evropa nebo Japonsko poskytují stabilitu a nižší volatilitu, zatímco rozvíjející se ekonomiky, například v Asii nebo Latinské Americe, mohou nabídnout vyšší dynamiku, byť za cenu vyššího rizika. Rozdělení fondového portfolia k 30. dubnu 2025 ukazuje, že největší zastoupení mají evropské společnosti (40,3 %), následují rozvíjející se trhy (26,4 %) a asijský region včetně Tichomoří (25,3 %). Podíl severoamerických firem je zanedbatelný, což z fondu dělá ideální doplněk k VOO.

Stabilita výnosů i v době nejistoty

Ačkoliv VXUS historicky zaostával za výkonností S&P 500, jeho význam narůstá v obdobích, kdy americká ekonomika čelí výzvám. Například do 6. června 2025 fond vykázal zisk 15 %, zatímco S&P 500 přidal pouze 2 %. Důležitým faktorem zůstává i dividendový výnos kolem 2,9 %, který kopíruje průměr poslední dekády. To činí z VXUS stabilní zdroj příjmů, zejména pro dlouhodobé investory.

Z hlediska investiční strategie je rozumné držet v mezinárodních ETF fondech pouze menší část portfolia. Pokud by investor rozděloval 1 000 USD mezi oba fondy, mohl by například alokovat 90 % do S&P 500 ETF a 10 % do VXUS. Tím by získal robustní základ postavený na americké ekonomice a zároveň expozici vůči globálnímu růstu.

Region	% váha v ETF
Europe	40.3%
Emerging markets	26.4%
Pacific	25.3%
North America	7.5%
Middle East	0.5%

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Investování dnes nemusí být složitý proces vyžadující hlubokou znalost finančních výkazů či dlouhé hodiny strávené studiem trhu. Pro většinu investorů, kteří hledají efektivní způsob, jak zhodnotit své peníze, existují jednodušší nástroje. Jedním z nich jsou burzovně obchodované fondy (ETF). Tyto fondy umožňují investovat do širokého spektra firem, čímž přirozeně rozkládají riziko a zajišťují stabilnější výnosy. Mezi osvědčené ETF patří i dva fondy společnosti Vanguard, které cílí jak na americký, tak mezinárodní trh. Vanguard S&P 500 ETF: sázka na americkou ekonomiku Index S&P 500 sleduje 500 největších amerických společností a je často považován za zrcadlo celé americké ekonomiky. I když v USA existují desítky milionů podniků, právě těchto 500 má zásadní podíl na tvorbě hrubého domácího produktu. Investice do fondu Vanguard S&P 500 ETF (VOO) je tedy formou důvěry v dlouhodobou sílu a růst amerického hospodářství. Dlouhodobá historie indexu ukazuje průměrný roční výnos kolem 10 %, což z něj činí jedno z nejvýkonnějších aktiv posledních desetiletí. Pokud by investor například pravidelně investoval 500 USD měsíčně po dobu 20 let, mohl by se při zachování tohoto průměrného výnosu dočkat zhodnocení z celkově vložených 120 000 USD na více než 340 000 USD. A to po započtení velmi nízkého nákladového poměru 0,03 %, který fond VOO nabízí. Kdo stojí za růstem S&P 500 Úspěch fondu je postaven na výkonnosti několika největších technologických a průmyslových firem. Mezi desítku největších podílů fondu k 30. dubnu 2025 patří společnosti jako Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA), Amazon (AMZN) nebo Meta Platforms (META). Tyto firmy dohromady tvoří více než třetinu hodnoty celého fondu, přičemž jen Apple zaujímá podíl přes 6,7 %. Zastoupení se s časem mění, ale výše uvedené společnosti jsou již řadu let pilíři americké ekonomiky a jejich tržní kapitalizace z nich činí klíčové tahouny celého indexu. I proto se Warren Buffett (Berkshire Hathaway [BRK-A] [BRK-B]) kdysi nechal slyšet, že „pro většinu lidí je nejlepší vlastnit indexový fond S&P 500“. Výběr tohoto ETF je tedy osvědčenou cestou k podílu na výnosech největších amerických firem bez nutnosti aktivní správy portfolia. Akcie% váha v ETFAkcie% váha v ETF1. Apple6.75%6. Berkshire Hathaway (Class B)2.07%2. Microsoft6.22%7. Alphabet (Class A)1.96%3. Nvidia5.64%8. Broadcom1.91%4. Amazon3.68%9. Tesla1.67%5. Meta Platforms2.54%10. Alphabet (Class C)1.61% Vanguard Total International Stock ETF: diverzifikace za hranice USA Vedle důvěry v americkou ekonomiku je rozumné diverzifikovat i na mezinárodní úrovni. Právě k tomu slouží fond Vanguard Total International Stock ETF (VXUS), který pokrývá více než 8 500 společností z rozvinutých i rozvíjejících se trhů. Nabízí tak možnost kombinace stability a růstového potenciálu. Rozvinuté trhy jako Evropa nebo Japonsko poskytují stabilitu a nižší volatilitu, zatímco rozvíjející se ekonomiky, například v Asii nebo Latinské Americe, mohou nabídnout vyšší dynamiku, byť za cenu vyššího rizika. Rozdělení fondového portfolia k 30. dubnu 2025 ukazuje, že největší zastoupení mají evropské společnosti (40,3 %), následují rozvíjející se trhy (26,4 %) a asijský region včetně Tichomoří (25,3 %). Podíl severoamerických firem je zanedbatelný, což z fondu dělá ideální doplněk k VOO. Stabilita výnosů i v době nejistoty Ačkoliv VXUS historicky zaostával za výkonností S&P 500, jeho význam narůstá v obdobích, kdy americká ekonomika čelí výzvám. Například do 6. června 2025 fond vykázal zisk 15 %, zatímco S&P 500 přidal pouze 2 %. Důležitým faktorem zůstává i dividendový výnos kolem 2,9 %, který kopíruje průměr poslední dekády. To činí z VXUS stabilní zdroj příjmů, zejména pro dlouhodobé investory. Z hlediska investiční strategie je rozumné držet v mezinárodních ETF fondech pouze menší část portfolia. Pokud by investor rozděloval 1 000 USD mezi oba fondy, mohl by například alokovat 90 % do S&P 500 ETF a 10 % do VXUS. Tím by získal robustní základ postavený na americké ekonomice a zároveň expozici vůči globálnímu růstu. Region% váha v ETFEurope40.3%Emerging markets26.4%Pacific25.3%North America7.5%Middle East0.5%