V roce 2021 stoupl o 27 % a v roce 2020 o 16 %. To mě naplňuje optimismem, že v této poslední fázi krize může referenční index (a akcie obecně) směřovat k dalšímu pozitivnímu roku.
Měli bychom se tedy dnes cítit sebevědomě, pokud jde o investování, i když svět kolem nás vypadá a působí o dost jinak než před několika lety. Dobře, takže trh jako celek vypadá dobře. Ale na jaká konkrétní aktiva je nyní pro dlouhodobého investora pravděpodobně nejlepší sázka? Měli bychom naskočit na módní vlnu a vrhnout se na populární oblasti, jako jsou kryptoměny? Nebo je lepší zůstat u bezpečných a stabilních dividendových akcií?
Možností je mnoho. Zde se však podělím o svůj nejlepší plán pro investování 100 000 dolarů (nebo jakékoli jiné částky) v roce 2022.
Nejžhavější oblasti dneška
Mým cílem je vždy vytvořit nebo udržovat dobře vyvážené portfolio. Rád investuji do některých z nejžhavějších oblastí dneška. Ovšem v rozumných mezích. Nedoporučuji například vkládat všechny peníze do kryptoměn. Tato oblast je vysoce riziková, protože nevíme, zda se skutečně dlouhodobě prosadí. To ale neznamená, že byste se kryptoměnám měli úplně vyhnout. Neměli byste však investovat více, než si můžete dovolit ztratit. Při celkové částce 100 000 dolarů bych se cítil pohodlně, kdybych investoval asi 10 000 dolarů do nejsilnějších hráčů – například do Bitcoinu (na některých platformách si můžete koupit zlomek tokenu) nebo Etherea.
Přejděme k akciím. Upřednostňoval bych společnosti, které si během pandemie vedly dobře a nabízejí pozitivní výhled po skončení pandemie. Výkonností mám na mysli růst tržeb a dynamiku akcií. A pokud je společnost také zisková, je to ještě lepší. Do této kategorie patří například společnosti Target (NYSE:TGT), Etsy (NASDAQ:ETSY), Moderna (NASDAQ:MRNA) a Pfizer (NYSE:PFE). Jejich akcie za poslední rok stouply.
Existují však důkazy, že se těmto společnostem bude dařit i po zdravotní krizi. Nakupování online není krátkodobý trend. Analytici předpovídají, že tu zůstane. A silní hráči jako Target a Etsy z toho budou těžit.
Pokud jde o společnosti Moderna a Pfizer, ty by měly ještě nějakou dobu těžit z příjmů z vakcín proti koronavirům. A jejich rozsáhlé výrobní programy jim mohou v budoucnu pomoci zajistit příjmy i mimo oblast koronavirů. Do těchto druhů akcií bych tedy investoval přibližně 30 000 USD.
Zaostávající akciové trhy
To neznamená, že bych se bál investovat do opozdilců akciového trhu. Ve skutečnosti bych byl připraven vložit asi 20 000 USD do akcií, které utrpěly ztrátu, přestože jejich celkový výhled je pozitivní.
Vertex Pharmaceuticals (NASDAQ:VRTX), Teladoc Health (NYSE:TDOC) a Amazon (NASDAQ:AMZN) jsou tři skvělé příklady. Vertex si má udržet vedoucí postavení na miliardovém trhu s cystickou fibrózou nejméně do konce roku 2030. Příjmy společnosti Teladoc a virtuální lékařské návštěvy prudce rostou a analytici předpovídají tomuto odvětví významný růst. A líbí se mi síla cloud computingu společnosti Amazon a hloubka její maloobchodní nabídky. Je nepravděpodobné, že by nějaké krátkodobé výkyvy zkazily dlouhodobý obraz.
Jako dlouhodobý investor je důležité myslet na pasivní příjem. A proto bych investoval 20 000 dolarů do akcií, o kterých vím, že v této oblasti nezklamou. Mluvím o dividendových králích, tedy těch, které každoročně zvyšují výplatu dividend již nejméně 50 let. Pár dobrých příkladů je zdravotnický gigant Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) a Warrenem Buffettem oblíbená Coca-Cola (NYSE:KO). Obě tyto společnosti nabízejí dividendový výnos vyšší než 2 %.
Nyní nám zbývá přibližně 20 000 USD. Z toho bych asi 5 000 USD vložil do lídrů trhu s významným náskokem: do společností, které mají jasnou výhodu oproti konkurenci. To znamená, že pro jiného hráče je obtížné je sesadit. Zde je dobrým příkladem společnost Intuitive Surgical (NASDAQ:ISRG). Tato společnost drží téměř 80 % trhu robotické chirurgie. A jakmile nemocnice jednou investují do nákladného systému, je nepravděpodobné, že by jej nahradily.
Dalším příkladem je společnost Tesla (NASDAQ:TSLA). Soupeři pracují v oblasti elektromobilů. Ale díky síle značky a inovacím společnosti Tesla mohou ostatní jen těžko dohnat její náskok.
Zítřejší hráči, kteří změní pravidla hry
Do nadcházejících game changerů bych vložil asi 5 000 dolarů. Dobrým místem pro hledání těchto společností je oblast biotechnologií. Příkladem je společnost Vaxart (NASDAQ:VXRT). Pracuje na kandidátech na vakcíny – včetně jedné pro COVID-19 – podávané ve formě tablet. Tento druh společností je často rizikový, protože ještě nemají produkty na trhu. Pokud však zvítězí, odměny mohou být velké.
V roce 2021 stoupl o 27 % a v roce 2020 o 16 %. To mě naplňuje optimismem, že v této poslední fázi krize může referenční index směřovat k dalšímu pozitivnímu roku.Měli bychom se tedy dnes cítit sebevědomě, pokud jde o investování, i když svět kolem nás vypadá a působí o dost jinak než před několika lety. Dobře, takže trh jako celek vypadá dobře. Ale na jaká konkrétní aktiva je nyní pro dlouhodobého investora pravděpodobně nejlepší sázka? Měli bychom naskočit na módní vlnu a vrhnout se na populární oblasti, jako jsou kryptoměny? Nebo je lepší zůstat u bezpečných a stabilních dividendových akcií?Možností je mnoho. Zde se však podělím o svůj nejlepší plán pro investování 100 000 dolarů v roce 2022.Nejžhavější oblasti dneškaMým cílem je vždy vytvořit nebo udržovat dobře vyvážené portfolio. Rád investuji do některých z nejžhavějších oblastí dneška. Ovšem v rozumných mezích. Nedoporučuji například vkládat všechny peníze do kryptoměn. Tato oblast je vysoce riziková, protože nevíme, zda se skutečně dlouhodobě prosadí. To ale neznamená, že byste se kryptoměnám měli úplně vyhnout. Neměli byste však investovat více, než si můžete dovolit ztratit. Při celkové částce 100 000 dolarů bych se cítil pohodlně, kdybych investoval asi 10 000 dolarů do nejsilnějších hráčů – například do Bitcoinu nebo Etherea.Přejděme k akciím. Upřednostňoval bych společnosti, které si během pandemie vedly dobře a nabízejí pozitivní výhled po skončení pandemie. Výkonností mám na mysli růst tržeb a dynamiku akcií. A pokud je společnost také zisková, je to ještě lepší. Do této kategorie patří například společnosti Target , Etsy , Moderna a Pfizer . Jejich akcie za poslední rok stouply.Existují však důkazy, že se těmto společnostem bude dařit i po zdravotní krizi. Nakupování online není krátkodobý trend. Analytici předpovídají, že tu zůstane. A silní hráči jako Target a Etsy z toho budou těžit.Chcete využít této příležitosti?Pokud jde o společnosti Moderna a Pfizer, ty by měly ještě nějakou dobu těžit z příjmů z vakcín proti koronavirům. A jejich rozsáhlé výrobní programy jim mohou v budoucnu pomoci zajistit příjmy i mimo oblast koronavirů. Do těchto druhů akcií bych tedy investoval přibližně 30 000 USD.Zaostávající akciové trhyTo neznamená, že bych se bál investovat do opozdilců akciového trhu. Ve skutečnosti bych byl připraven vložit asi 20 000 USD do akcií, které utrpěly ztrátu, přestože jejich celkový výhled je pozitivní.Vertex Pharmaceuticals , Teladoc Health a Amazon jsou tři skvělé příklady. Vertex si má udržet vedoucí postavení na miliardovém trhu s cystickou fibrózou nejméně do konce roku 2030. Příjmy společnosti Teladoc a virtuální lékařské návštěvy prudce rostou a analytici předpovídají tomuto odvětví významný růst. A líbí se mi síla cloud computingu společnosti Amazon a hloubka její maloobchodní nabídky. Je nepravděpodobné, že by nějaké krátkodobé výkyvy zkazily dlouhodobý obraz.Jako dlouhodobý investor je důležité myslet na pasivní příjem. A proto bych investoval 20 000 dolarů do akcií, o kterých vím, že v této oblasti nezklamou. Mluvím o dividendových králích, tedy těch, které každoročně zvyšují výplatu dividend již nejméně 50 let. Pár dobrých příkladů je zdravotnický gigant Johnson & Johnson a Warrenem Buffettem oblíbená Coca-Cola . Obě tyto společnosti nabízejí dividendový výnos vyšší než 2 %.Nyní nám zbývá přibližně 20 000 USD. Z toho bych asi 5 000 USD vložil do lídrů trhu s významným náskokem: do společností, které mají jasnou výhodu oproti konkurenci. To znamená, že pro jiného hráče je obtížné je sesadit. Zde je dobrým příkladem společnost Intuitive Surgical . Tato společnost drží téměř 80 % trhu robotické chirurgie. A jakmile nemocnice jednou investují do nákladného systému, je nepravděpodobné, že by jej nahradily.Dalším příkladem je společnost Tesla . Soupeři pracují v oblasti elektromobilů. Ale díky síle značky a inovacím společnosti Tesla mohou ostatní jen těžko dohnat její náskok.Zítřejší hráči, kteří změní pravidla hryDo nadcházejících game changerů bych vložil asi 5 000 dolarů. Dobrým místem pro hledání těchto společností je oblast biotechnologií. Příkladem je společnost Vaxart . Pracuje na kandidátech na vakcíny – včetně jedné pro COVID-19 – podávané ve formě tablet. Tento druh společností je často rizikový, protože ještě nemají produkty na trhu. Pokud však zvítězí, odměny mohou být velké.Ing. David JuklAsset ManagerMercurius Pro, o.c.p., a. s.
Během technologického boomu, který definoval druhou dekádu tohoto století, byla uniformou Silicon Valley obyčejná mikina s kapucí. Tento symbol ležérnosti...
