Investoři, kteří hledají stabilní a dlouhodobý příjem, se často obracejí k dividendovým akciím. Jedním z nástrojů, jak tyto společnosti soustředit do jediného portfolia, je fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). Tento fond sleduje index Dow Jones U.S. Dividend 100, který je sestavený tak, aby měřil výkonnost 100 amerických akcií s vysokým dividendovým výnosem a prokazatelnou historií spolehlivých výplat. Jak fond funguje a podle čeho vybírá akcie Cílem fondu je prověřovat společnosti podle několika zásadních kritérií. Patří mezi ně nejen aktuální dividendový výnos, ale také alespoň pětiletá historie pravidelného růstu dividend. Proces zároveň vyřazuje firmy se slabším finančním profilem, což pomáhá snižovat riziko, že by se do portfolia dostaly společnosti, které nejsou schopny své závazky dlouhodobě plnit. Zdroj: Bloomberg Index, který fond kopíruje, se proto zaměřuje na 100 vysoce kvalitních firem. Výsledkem je výběr podniků, které kombinují solidní dividendový výnos s dlouhodobou schopností zvyšovat své výplaty. Průměrný dividendový výnos všech současných akcií v portfoliu dosahuje přibližně 4 %, což je nad průměrem amerického trhu. Kromě toho tyto firmy v posledních pěti letech zvyšovaly své dividendy v průměru o více než 8 % ročně. Významné společnosti v portfoliu fondu Jednou z nejvýznamnějších pozic fondu je ropný gigant Chevron (CVX). Tato společnost patří mezi nejspolehlivější dividendové plátce na trhu – svou dividendu zvyšuje už 38 let v řadě. Nejde přitom o výjimku. Mnoho dalších společností v první desítce největších podílů ETF má ještě delší historii. Některé z nich dokonce dokázaly udržet růst dividend více než půl století. Tento přístup poskytuje investorům vysokou míru jistoty, že jejich příjem nebude pouze stabilní, ale bude mít tendenci dále růst. A právě kombinace stabilního výnosu a dlouhodobého růstu je důvodem, proč se fond stal tak oblíbeným mezi investory, kteří preferují vyváženou strategii mezi výnosem a bezpečností. Výsledky a dlouhodobý potenciál Schwab U.S. Dividend Equity ETF vznikl v roce 2011 a od té doby dosáhl působivého průměrného ročního celkového výnosu ve výši 11,5 %. To je pro fond zaměřený na dividendy a nižší riziko velmi silný výsledek. Úspěch se vysvětluje právě tím, že fond spojuje dva klíčové zdroje výnosů – pravidelný příjem z dividend a růst hodnoty podkladových akcií. Jak společnosti v portfoliu zvyšují své zisky, mají možnost dále zvyšovat dividendy. Tyto kroky se následně odrážejí v rostoucí hodnotě samotných akcií. Pro investory to znamená, že kromě příjmu z dividend mohou těžit i z růstu tržní ceny fondu. Tato kombinace činí z ETF atraktivní alternativu k individuálním nákupům akcií, které by vyžadovaly mnohem větší čas i zkušenosti při výběru. Proč může být SCHD vhodný pro investory Pro drobné i větší investory představuje SCHD jednoduchý a efektivní způsob, jak se dostat k širokému portfoliu stabilních amerických společností s dlouhou dividendovou tradicí. Místo složitého výběru jednotlivých akcií získají investoři diverzifikaci v rámci stovky firem, které prošly přísným filtrem. Zdroj: Shutterstock Fond je tak atraktivní zejména pro ty, kdo chtějí dlouhodobě budovat příjem, ať už pro reinvestice, nebo pro pravidelné čerpání hotovosti. Výhodou je i to, že dividenda v čase roste, takže investor není odkázán pouze na pevný výnos, ale má šanci, že se jeho příjem bude zvyšovat spolu s růstem firem v portfoliu. Schwab U.S. Dividend Equity ETF tak ukazuje, že kombinace disciplinovaného výběru akcií a dlouhodobého zaměření na stabilní dividendy může být velmi úspěšná strategie. Fond se nesoustředí pouze na krátkodobé zisky, ale klade důraz na konzistenci a kvalitu firem, které mají jasně prokázanou schopnost odměňovat akcionáře. Pro investory, kteří hledají méně rizikovou cestu k budování bohatství, představuje tento fond zajímavou alternativu k rizikovějším růstovým akciím. Díky diverzifikaci mezi 100 společností je riziko jednotlivých selhání rozloženo, což posiluje stabilitu výsledků. Dalším plusem je transparentnost – investoři přesně vědí, do jakých společností fond investuje, a mohou sledovat jejich hospodaření i dlouhodobé vyhlídky. Tento aspekt dodává jistotu, která je u dividendových investic velmi ceněná. V neposlední řadě lze fond vnímat i jako dlouhodobý nástroj pro pasivní investování. Investorům umožňuje využít sílu pravidelného růstu dividend a zároveň se vyhnout složitému rozhodování o výběru jednotlivých titulů, což šetří čas i energii.