Finanční akcie sice nepatří k nejvíce vzrušujícím na Wall Street, ale nabízejí solidní a spolehlivou hodnotu s pravidelnými dividendami, což přitahuje i investory jako je Warren Buffett a společnost Berkshire Hathaway. Pro doplnění portfolia se v současnosti jako vynikající volba jeví společnosti Visa ​ , JPMorgan ​ Chase a Progressive.

Visa je největší úvěrovou sítí na světě. Ke konci roku 2025 spravovala 4,9 miliardy platebních pověření a karet, což představuje nárůst z 4,6 miliardy v předchozím roce. Jelikož společnost peníze sama nepůjčuje, nese nižší riziko nesplácení. Tento model poskytovatele služeb přináší vysoké zhodnocení, přičemž zisková marže dosáhla ve druhém fiskálním čtvrtletí 2026 končícím 31. března úctyhodných 53 %. Segment datové analytiky a alternativních plateb navíc navzdory ekonomickým tlakům zaznamenal ve druhém čtvrtletí meziroční nárůst o 17 %.

JPMorgan Chase je s aktivy ve výši 3,7 bilionu dolarů s přehledem největší bankou v USA, čímž výrazně převyšuje konkurenční Bank of America s 2,6 bilionu dolarů. Banka stabilně dominuje americkému finančnímu sektoru s výjimečnou návratností hmotného kmenového kapitálu (ROTCE) na úrovni 23 % za první čtvrtletí. Díky odolnému spotřebiteli navzdory inflaci a silné tržní aktivitě se její tržby v prvním čtvrtletí meziročně zvýšily o 10 % a čistý zisk vzrostl o 13 %.

Společnost Lemonade, která již od roku 2015 narušuje pojišťovací trh pomocí umělé inteligence, zažívá po loňském raketovém růstu o 94 % mírné ochlazení. Od začátku roku 2026 její akcie klesly o 20 %, což však pro investory může znamenat zajímavou příležitost k nákupu.

Firma provozuje pojištění domácností, nájemců, života, domácích mazlíčků a vozidel. Procesy plně pohání AI, a to od chatbota Mayi, který vytvoří nabídku za méně než 90 sekund, až po asistenta Jima, jenž dokáže vyřídit pojistnou událost za pouhé tři sekundy. Díky tomuto přístupu klesla potřeba lidských zásahů, což se odrazilo na snížení počtu zaměstnanců o 6 % od konce roku 2022. Během stejného období se však hodnota aktivního pojistného (IFP) zdvojnásobila na 1,3 miliardy USD.

V prvním čtvrtletí roku 2026 klesl hrubý škodní poměr na 62 %, což je výrazně pod dlouhodobým cílem firmy stanoveným na hranici 75 %. Klientská základna zároveň vzrostla o 23 % a překonala 3,1 milionu pojištěnců.

Díky vysoké míře automatizace Lemonade v současnosti dosahuje hodnoty IFP zhruba 1 milion USD na jednoho zaměstnance. Tímto parametrem se již nyní vyrovná zavedeným gigantům, jako jsou Progressive, Allstate nebo GEICO ze skupiny Berkshire Hathaway. Vedení společnosti navíc věří, že s dalším škálováním podniku celému odvětví v tomto klíčovém ukazateli brzy odskočí.