Tímto plánem se řídí rozhodnutí investora na základě jeho cílů, tolerance k riziku a budoucích potřeb kapitálu.
Mohou se lišit od konzervativních (kdy se řídí strategií s nízkým rizikem, kde je kladen důraz na ochranu majetku), zatímco jiné jsou vysoce agresivní (usilují o rychlý růst se zaměřením na zhodnocení kapitálu).
Investoři si mohou na základě jejich strategie sestavit vlastní portfolio nebo tak učinit prostřednictvím finančního profesionála. Strategie nejsou statické, což znamená, že je třeba je pravidelně revidovat podle toho, jak se mění okolnosti.
Porozumění investičním strategiím
Investiční strategie jsou styly investování, které pomáhají jednotlivcům plnit jejich krátkodobé a dlouhodobé cíle. Strategie závisí na řadě faktorů, včetně:
- Věk
- Cíle
- Životní styl
- Finanční situace
- Dostupného kapitálu
- Osobní situace (rodina, životní situace)
- Očekávané výnosy
Tento seznam samozřejmě není vyčerpávající a může obsahovat další podrobnosti o jednotlivci. Tyto faktory pomáhají investorovi určit druh investic, které se rozhodne pořídit, včetně akcií, dluhopisů, fondů peněžního trhu, nemovitostí, alokace aktiv a míry rizika, kterou může tolerovat.
Tímto plánem se řídí rozhodnutí investora na základě jeho cílů, tolerance k riziku a budoucích potřeb kapitálu.
Mohou se lišit od konzervativních , zatímco jiné jsou vysoce agresivní .
Investoři si mohou na základě jejich strategie sestavit vlastní portfolio nebo tak učinit prostřednictvím finančního profesionála. Strategie nejsou statické, což znamená, že je třeba je pravidelně revidovat podle toho, jak se mění okolnosti.
Porozumění investičním strategiím
Investiční strategie jsou styly investování, které pomáhají jednotlivcům plnit jejich krátkodobé a dlouhodobé cíle. Strategie závisí na řadě faktorů, včetně:
Věk
Cíle
Životní styl
Finanční situace
Dostupného kapitálu
Osobní situace
Očekávané výnosy
Tento seznam samozřejmě není vyčerpávající a může obsahovat další podrobnosti o jednotlivci. Tyto faktory pomáhají investorovi určit druh investic, které se rozhodne pořídit, včetně akcií, dluhopisů, fondů peněžního trhu, nemovitostí, alokace aktiv a míry rizika, kterou může tolerovat.
