Pokud vám do odchodu do důchodu zbývá několik desítek let, investováním pouhých 300 dolarů měsíčně s 10% roční mírou výnosu po dobu 35 let by se tato malá počáteční částka rozrostla na něco přes 1 milion dolarů. A vzhledem k tomu, že stále více makléřů umožňuje investorům nákup dílčích akcií, nemusíte se cítit omezeni, pokud se akcie, kterou chcete koupit, obchoduje za vyšší cenu, než je hotovost, kterou máte k dispozici.
Minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků, ale investice 100 dolarů měsíčně do každé z těchto tří akcií vyplácejících dividendy má dobrou šanci udělat z vás milionáře, pokud vám vydrží několik desetiletí.
1. Aflac
První akcií, na jejíž nákup trvale věnujeme 100 dolarů měsíčně, je doplňková pojišťovna Aflac (NYSE:AFL). Za posledních 10 let získali akcionáři společnosti Aflac, kteří reinvestovali své dividendy, ročně 14,1 % – těsně před 13,7 % indexu S&P 500. Jednorázová investice ve výši 1 000 USD před 10 lety by se během této doby s reinvestovanými dividendami téměř zečtyřnásobila na 3 700 USD.
Na rozdíl od indexu S&P 500, který se dnes zdá být poněkud bohatě oceněn s poměrem forward P/E kolem 22, se Aflac při posledních cenách obchoduje s poměrem forward P/E pouhých 12. Navíc je Aflac oceněn s mírným diskontem oproti průměrnému forwardovému poměru P/E v odvětví, který se pohybuje kolem 14. A to navzdory skutečnosti, že Aflac je jedinou akcií ve srovnatelné skupině, která každoročně zvyšuje dividendu již téměř čtyři desetiletí v řadě, což z ní pohodlně činí dividendového aristokrata.
Analytici očekávají, že trvale rostoucí poptávka po produktech společnosti Aflac v oblasti životního pojištění, pojištění invalidity, pojištění proti rakovině, zubního pojištění a pojištění zraku povede v příštích pěti letech k 4% ročnímu růstu zisku na akcii (EPS). To se na základě 10% ročního tempa růstu zisku společnosti v posledních pěti letech jeví jako nízký odhad. Nemluvě o tom, že Aflac bude brzy dosahovat vyšších výnosů ze svého investičního portfolia v hodnotě 146 miliard USD, až Federální rezervní systém začne koncem tohoto roku zvyšovat úrokové sazby.
A zatímco akcionáři sedí na svých akciích společnosti Aflac, dostávají odměnu v podobě 2,5% dividendového výnosu, který je nejlepší na trhu. A s relativně nízkým výplatním poměrem 30,2 % by měl mít Aflac schopnost v následujících letech svou dividendu trvale zvyšovat. Tyto faktory dělají ze společnosti Aflac skvělou dividendovou akcii, kterou lze koupit na dlouhou dobu.
Další akcií, na kterou můžete měsíčně vyčlenit 100 dolarů, je akcie dodavatele obranných a aerodynamických zařízení General Dynamics (NYSE:GD), která zvyšuje výplatu již 30 let po sobě. Za posledních deset let dosáhla společnost General Dynamics 14,3% ročního výnosu s reinvestovanými dividendami. Jediná investice 1 000 USD do General Dynamics v tomto období v roce 2012 by s reinvestovanými dividendami doposud vzrostla na téměř 3 800 USD.
Lidské konflikty mezi zeměmi a územími jsou bohužel od počátku věků neustálou záležitostí. Nástup informačního věku na tom nic nezměnil – změnil se jen způsob, jakým se bitvy vedou. Jako největší dodavatel vládních informačních technologií (IT) bude mít společnost General Dynamics v dlouhodobém horizontu zásadní význam pro úsilí americké vlády o obranu proti hrozbě kybernetických útoků. USA nedávno zvýšily výdaje na obranu o 5 % na 768 miliard dolarů.
Oboustranné uznání potřeby vyšších výdajů na obranu, aby bylo možné držet krok s geopolitickými nepřáteli, by mělo být pro společnost General Dynamics dobrou vizitkou. Proto analytici předpovídají, že růst zisku na akcii společnosti General Dynamics se zrychlí ze 7 % ročně v posledních pěti letech na 9 % v příštích pěti letech.
Investoři si mohou zajistit 2,2% dividendový výnos společnosti General Dynamics při forwardovém poměru P/E pouhých 17 při posledních cenách, což je pravděpodobně přiměřená cena za růstový potenciál akcií. To platí zejména vzhledem k tomu, že výplatní poměr General Dynamics se bude letos pravděpodobně pohybovat na úrovni 40 %, což dává akciím dostatek prostoru pro budoucí růst dividend.
Vzpomínáte si, co jsem říkal výše o dílčích podílech? Za investici sto dolarů si při současných cenách koupíte jen asi polovinu akcie General Dynamics, takže se ujistěte, že váš makléř umožňuje obchodování se zlomkovými akciemi.
3. Amgen
Třetí a poslední akcií, na jejíž nákup si můžete každý měsíc vyhradit 100 dolarů, je farmaceutická společnost Amgen (NASDAQ:AMGN). Za posledních 10 let přinesla společnost Amgen 16,2% roční výnos před započtením reinvestice dividend. Investice ve výši 1 000 USD před 10 lety by i bez reinvestice dividend vyrostla na téměř 4 500 USD.
A zdá se, že obrovské výnosy společnosti Amgen v uplynulém desetiletí budou pokračovat. Důvodem je očekávání, že celosvětové výdaje na léčiva se zvýší z 1,27 bilionu dolarů v roce 2020 na 1,60 bilionu dolarů v roce 2025, což by mělo působit jako příliv, který zvedne pověstnou loďku společnosti Amgen. Společně s úspěchy společnosti Amgen v oblasti inovací proto analytici předpovídají pro akcie společnosti v příštích pěti letech 5% roční růst zisku.
Vzhledem k tomu, že dividendový výplatní poměr společnosti Amgen bude v letošním roce činit přibližně 43 %, měla by společnost navázat na svou desetiletou sérii zvyšování dividend. A co víc, solidní vyhlídky na růst akcií lze koupit za rozumný forwardový poměr P/E ve výši pouhých 13. Spojení středního až vyššího jednociferného potenciálu ročního růstu dividendy společnosti Amgen s jejím 3,3% dividendovým výnosem činí z této akcie atraktivní dlouhodobou volbu.
Pokud vám do odchodu do důchodu zbývá několik desítek let, investováním pouhých 300 dolarů měsíčně s 10% roční mírou výnosu po dobu 35 let by se tato malá počáteční částka rozrostla na něco přes 1 milion dolarů. A vzhledem k tomu, že stále více makléřů umožňuje investorům nákup dílčích akcií, nemusíte se cítit omezeni, pokud se akcie, kterou chcete koupit, obchoduje za vyšší cenu, než je hotovost, kterou máte k dispozici.Minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků, ale investice 100 dolarů měsíčně do každé z těchto tří akcií vyplácejících dividendy má dobrou šanci udělat z vás milionáře, pokud vám vydrží několik desetiletí.1. AflacPrvní akcií, na jejíž nákup trvale věnujeme 100 dolarů měsíčně, je doplňková pojišťovna Aflac . Za posledních 10 let získali akcionáři společnosti Aflac, kteří reinvestovali své dividendy, ročně 14,1 % – těsně před 13,7 % indexu S&P 500. Jednorázová investice ve výši 1 000 USD před 10 lety by se během této doby s reinvestovanými dividendami téměř zečtyřnásobila na 3 700 USD.Na rozdíl od indexu S&P 500, který se dnes zdá být poněkud bohatě oceněn s poměrem forward P/E kolem 22, se Aflac při posledních cenách obchoduje s poměrem forward P/E pouhých 12. Navíc je Aflac oceněn s mírným diskontem oproti průměrnému forwardovému poměru P/E v odvětví, který se pohybuje kolem 14. A to navzdory skutečnosti, že Aflac je jedinou akcií ve srovnatelné skupině, která každoročně zvyšuje dividendu již téměř čtyři desetiletí v řadě, což z ní pohodlně činí dividendového aristokrata.Analytici očekávají, že trvale rostoucí poptávka po produktech společnosti Aflac v oblasti životního pojištění, pojištění invalidity, pojištění proti rakovině, zubního pojištění a pojištění zraku povede v příštích pěti letech k 4% ročnímu růstu zisku na akcii . To se na základě 10% ročního tempa růstu zisku společnosti v posledních pěti letech jeví jako nízký odhad. Nemluvě o tom, že Aflac bude brzy dosahovat vyšších výnosů ze svého investičního portfolia v hodnotě 146 miliard USD, až Federální rezervní systém začne koncem tohoto roku zvyšovat úrokové sazby.A zatímco akcionáři sedí na svých akciích společnosti Aflac, dostávají odměnu v podobě 2,5% dividendového výnosu, který je nejlepší na trhu. A s relativně nízkým výplatním poměrem 30,2 % by měl mít Aflac schopnost v následujících letech svou dividendu trvale zvyšovat. Tyto faktory dělají ze společnosti Aflac skvělou dividendovou akcii, kterou lze koupit na dlouhou dobu.Chcete využít této příležitosti?2. General DynamicsDalší akcií, na kterou můžete měsíčně vyčlenit 100 dolarů, je akcie dodavatele obranných a aerodynamických zařízení General Dynamics , která zvyšuje výplatu již 30 let po sobě. Za posledních deset let dosáhla společnost General Dynamics 14,3% ročního výnosu s reinvestovanými dividendami. Jediná investice 1 000 USD do General Dynamics v tomto období v roce 2012 by s reinvestovanými dividendami doposud vzrostla na téměř 3 800 USD.Lidské konflikty mezi zeměmi a územími jsou bohužel od počátku věků neustálou záležitostí. Nástup informačního věku na tom nic nezměnil – změnil se jen způsob, jakým se bitvy vedou. Jako největší dodavatel vládních informačních technologií bude mít společnost General Dynamics v dlouhodobém horizontu zásadní význam pro úsilí americké vlády o obranu proti hrozbě kybernetických útoků. USA nedávno zvýšily výdaje na obranu o 5 % na 768 miliard dolarů.Oboustranné uznání potřeby vyšších výdajů na obranu, aby bylo možné držet krok s geopolitickými nepřáteli, by mělo být pro společnost General Dynamics dobrou vizitkou. Proto analytici předpovídají, že růst zisku na akcii společnosti General Dynamics se zrychlí ze 7 % ročně v posledních pěti letech na 9 % v příštích pěti letech.Investoři si mohou zajistit 2,2% dividendový výnos společnosti General Dynamics při forwardovém poměru P/E pouhých 17 při posledních cenách, což je pravděpodobně přiměřená cena za růstový potenciál akcií. To platí zejména vzhledem k tomu, že výplatní poměr General Dynamics se bude letos pravděpodobně pohybovat na úrovni 40 %, což dává akciím dostatek prostoru pro budoucí růst dividend.Vzpomínáte si, co jsem říkal výše o dílčích podílech? Za investici sto dolarů si při současných cenách koupíte jen asi polovinu akcie General Dynamics, takže se ujistěte, že váš makléř umožňuje obchodování se zlomkovými akciemi.3. AmgenTřetí a poslední akcií, na jejíž nákup si můžete každý měsíc vyhradit 100 dolarů, je farmaceutická společnost Amgen . Za posledních 10 let přinesla společnost Amgen 16,2% roční výnos před započtením reinvestice dividend. Investice ve výši 1 000 USD před 10 lety by i bez reinvestice dividend vyrostla na téměř 4 500 USD.A zdá se, že obrovské výnosy společnosti Amgen v uplynulém desetiletí budou pokračovat. Důvodem je očekávání, že celosvětové výdaje na léčiva se zvýší z 1,27 bilionu dolarů v roce 2020 na 1,60 bilionu dolarů v roce 2025, což by mělo působit jako příliv, který zvedne pověstnou loďku společnosti Amgen. Společně s úspěchy společnosti Amgen v oblasti inovací proto analytici předpovídají pro akcie společnosti v příštích pěti letech 5% roční růst zisku.Vzhledem k tomu, že dividendový výplatní poměr společnosti Amgen bude v letošním roce činit přibližně 43 %, měla by společnost navázat na svou desetiletou sérii zvyšování dividend. A co víc, solidní vyhlídky na růst akcií lze koupit za rozumný forwardový poměr P/E ve výši pouhých 13. Spojení středního až vyššího jednociferného potenciálu ročního růstu dividendy společnosti Amgen s jejím 3,3% dividendovým výnosem činí z této akcie atraktivní dlouhodobou volbu.
