Zlomkové akcie versus ETF: Co je lepší způsob diverzifikace?

Udržování různorodého investičního mixu může být vaší vstupenkou k dlouhodobému růstu bohatství.

Stejně tak je důležité, abyste měli rozmanité portfolio, které vás ochrání před ztrátami. Představte si, že se výrazně vsadíte na jednu společnost, jejíž cena akcií po špatné zprávě o výsledcích prudce klesne. To by mohlo vaše portfolio vážně zasáhnout. Pokud však tato společnost tvoří pouze 5 % vašeho celkového portfolia, nebude to takový zásah.

Rozmanité portfolio by totiž mohlo být tím, co vám pomůže přečkat turbulence na akciových trzích, o čemž se investoři v posledních týdnech přesvědčili více než dobře. Pokud jde o diverzifikaci, máte na výběr.

Za prvé, můžete si pořídit zlomkové akcie, které vám umožní vlastnit část akcie namísto celé akcie. Částečné investování umožňuje vlastnit více jednotlivých společností, zatímco omezení se na plné akcie by vám v tomto ohledu mohlo ponechat menší prostor.

Své portfolio můžete také rozšířit nákupem širokých tržních ETF neboli burzovně obchodovaných fondů. S ETF přidá jediná investice do vašeho portfolia celou řadu různých akcií, takže nemusíte sami ručně vybírat společnosti.

Dílčí investování i ETF mají své výhody i nevýhody. Otázka tedy zní: Kterou strategii byste měli použít pro diverzifikaci portfolia?

Výhody a nevýhody dílčích akcií

Mám zájem o více informací

Pokud nakoupíte správné společnosti, vaše portfolio může snadno překonat široký trh a časem velmi zbohatnout. A díky dílčím akciím nemusí být ani společnosti s drahými cenami akcií nutně finančně nedostupné.

Na druhou stranu, ruční výběr jednotlivých akcií vyžaduje spoustu výzkumu. Musíte prozkoumat finanční údaje společností a zjistit, zda ceny akcií těchto společností skutečně odrážejí jejich skutečnou hodnotu. To vyžaduje poměrně hodně času a trpělivosti, kterou možná nemáte. A pokud učiníte příliš mnoho špatných rozhodnutí, můžete ve svém portfoliu utrpět ztráty, a to i v případě, že omezíte svou expozici vůči jednotlivým společnostem nákupem dílčích akcií.

Výhody a nevýhody ETF

Skvělé na ETF je, že zbavují investování dohadů. Při nákupu ETF se nemusíte hlouběji zabývat jednotlivými akciemi, protože nemáte možnost ovlivnit způsob investování.

To však může být i špatné. Pokud jste praktický investor, ETF vám nemusí vyhovovat. A také vám ETF neumožní porazit široký trh. Pokud si například koupíte ETF S&P 500, může se stát, že vaše portfolio poroste srovnatelně s tím, co v průběhu času přináší samotný index S&P 500. Pokud však máte vyšší cíle, pak pro vás může být lepší dílčí investování.

laptop computer on glass-top table — Zdroj: Unsplash

Jaké je správné rozhodnutí?

Jedním z vašich klíčových cílů jako investora by mělo být udržování různorodého mixu akcií. Toho můžete dosáhnout jak s podílovými listy, tak s ETF, takže si rozmyslete, která cesta lépe odpovídá vaší strategii.

Nezapomeňte také, že se nemusíte omezovat jen na jednu možnost. Můžete si pořídit ETF a pak je rozšířit o dílčí akcie, pokud si myslíte, že některé konkrétní společnosti budou vašemu portfoliu časem opravdu dobře sloužit.

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Existuje důvod, proč jsou investoři neustále vyzýváni k diverzifikaci svých aktiv. Udržování různorodého investičního mixu může být vaší vstupenkou k dlouhodobému růstu bohatství. Stejně tak je důležité, abyste měli rozmanité portfolio, které vás ochrání před ztrátami. Představte si, že se výrazně vsadíte na jednu společnost, jejíž cena akcií po špatné zprávě o výsledcích prudce klesne. To by mohlo vaše portfolio vážně zasáhnout. Pokud však tato společnost tvoří pouze 5 % vašeho celkového portfolia, nebude to takový zásah. Rozmanité portfolio by totiž mohlo být tím, co vám pomůže přečkat turbulence na akciových trzích, o čemž se investoři v posledních týdnech přesvědčili více než dobře. Pokud jde o diverzifikaci, máte na výběr. Za prvé, můžete si pořídit zlomkové akcie, které vám umožní vlastnit část akcie namísto celé akcie. Částečné investování umožňuje vlastnit více jednotlivých společností, zatímco omezení se na plné akcie by vám v tomto ohledu mohlo ponechat menší prostor. Své portfolio můžete také rozšířit nákupem širokých tržních ETF neboli burzovně obchodovaných fondů. S ETF přidá jediná investice do vašeho portfolia celou řadu různých akcií, takže nemusíte sami ručně vybírat společnosti. Dílčí investování i ETF mají své výhody i nevýhody. Otázka tedy zní: Kterou strategii byste měli použít pro diverzifikaci portfolia? Výhody a nevýhody dílčích akcií Pokud nakoupíte správné společnosti, vaše portfolio může snadno překonat široký trh a časem velmi zbohatnout. A díky dílčím akciím nemusí být ani společnosti s drahými cenami akcií nutně finančně nedostupné. Na druhou stranu, ruční výběr jednotlivých akcií vyžaduje spoustu výzkumu. Musíte prozkoumat finanční údaje společností a zjistit, zda ceny akcií těchto společností skutečně odrážejí jejich skutečnou hodnotu. To vyžaduje poměrně hodně času a trpělivosti, kterou možná nemáte. A pokud učiníte příliš mnoho špatných rozhodnutí, můžete ve svém portfoliu utrpět ztráty, a to i v případě, že omezíte svou expozici vůči jednotlivým společnostem nákupem dílčích akcií. Výhody a nevýhody ETF Skvělé na ETF je, že zbavují investování dohadů. Při nákupu ETF se nemusíte hlouběji zabývat jednotlivými akciemi, protože nemáte možnost ovlivnit způsob investování. To však může být i špatné. Pokud jste praktický investor, ETF vám nemusí vyhovovat. A také vám ETF neumožní porazit široký trh. Pokud si například koupíte ETF S&P 500, může se stát, že vaše portfolio poroste srovnatelně s tím, co v průběhu času přináší samotný index S&P 500. Pokud však máte vyšší cíle, pak pro vás může být lepší dílčí investování. Jaké je správné rozhodnutí? Jedním z vašich klíčových cílů jako investora by mělo být udržování různorodého mixu akcií. Toho můžete dosáhnout jak s podílovými listy, tak s ETF, takže si rozmyslete, která cesta lépe odpovídá vaší strategii. Nezapomeňte také, že se nemusíte omezovat jen na jednu možnost. Můžete si pořídit ETF a pak je rozšířit o dílčí akcie, pokud si myslíte, že některé konkrétní společnosti budou vašemu portfoliu časem opravdu dobře sloužit.