42 % investorek tvrdí, že začaly investovat během pandemie, ukazuje průzkum

Podle nedávného průzkumu sociální investiční aplikace eToro se zhruba dvě z pěti (42 %) současných investorek pustily do investování buď v roce 2020, nebo 2021. A polovina žen uvedla, že se během pandemie začala o investování více zajímat, jak ukazuje samostatný průzkum společnosti Fidelity Investments.

„Lidé měli více času naučit se, co investování znamená,“ uvedla Callie Coxová, americká analytička společnosti eToro. „Všichni jsme o tom mluvili … takže to pomohlo ženám, aby se cítily pohodlněji a vstoupily do investování.“

Obecně lze říci, že ženy byly neúměrně více postiženy ztrátou zaměstnání na počátku pandemie, stejně jako pečovatelskými povinnostmi a problémy s hledáním péče o děti, která by jim umožnila návrat do práce. Výsledný finanční zásah do příjmů jejich domácností se mohl promítnout do větší potřeby zaměřit se více na finanční záležitosti, uvedla Coxová.

„Byli v koutě a tak trochu museli převzít kontrolu nad svými financemi,“ řekla Coxová.

Přesně polovina (50 %) žen investujících v průzkumu plánuje držet své investice šest let nebo déle. Samostatně pak 67 % žen nyní investuje mimo své penzijní spoření, což je nárůst oproti 44 % v roce 2018, uvádí společnost Fidelity.

Ačkoli investování může hrát důležitou roli při plnění finančních cílů, je důležité zamyslet se nad širšími souvislostmi.

Mám zájem o více informací

„Chtělo by to přemýšlet o tom, proč investujete,“ říká Haley Tolitsky, certifikovaná finanční plánovačka společnosti Cooke Capital ve Wilmingtonu v Severní Karolíně. „Přemýšlejte o tom, jaké jsou vaše cíle a proč vkládáte peníze tam, kam je vkládáte.“

Investování do akcií nebo jiných nestálých aktiv pro krátkodobé cíle může být rizikovější, než když peníze nebudete potřebovat desítky let (tj. v důchodu). Pokud budete nakonec peníze potřebovat v době poklesu trhu, může se stát, že budete muset své podíly prodat za snížené ceny nebo se ztrátou.

„Čím kratší je váš časový rámec, tím konzervativnější chcete být,“ řekla Tolitsky. „Pokud investujete na dobu kratší než 10 let, pravděpodobně nechcete být stoprocentně v akciích.“

Jinými slovy, může mít smysl vložit část peněz do dluhopisů nebo jiných aktiv, která jsou méně volatilní, řekla. Vyplatí se také mít diverzifikované portfolio namísto velké koncentrace na jednom místě, například na konkrétní akcie.

Záleží také na vaší toleranci k riziku. Za tu se obecně považuje doba, po kterou budete peníze potřebovat, a také vaše schopnost snášet kolísání na akciovém trhu.

„Anualizovaný výnos indexu S&P 500 se pohybuje kolem 8 až 9 %, ale to je v dlouhém časovém horizontu, nikoliv v horizontu několika let,“ řekla Tolitsky. „Mezitím si položte otázku, zda můžete v noci spát s vědomím, že vaše peníze kolísají. Pokud je odpověď záporná, pravděpodobně budete muset omezit riziková aktiva.“

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Zdá se, že pro některé ženy měla pandemie i světlou stránku - začaly investovat. Podle nedávného průzkumu sociální investiční aplikace eToro se zhruba dvě z pěti (42 %) současných investorek pustily do investování buď v roce 2020, nebo 2021. A polovina žen uvedla, že se během pandemie začala o investování více zajímat, jak ukazuje samostatný průzkum společnosti Fidelity Investments. "Lidé měli více času naučit se, co investování znamená," uvedla Callie Coxová, americká analytička společnosti eToro. "Všichni jsme o tom mluvili … takže to pomohlo ženám, aby se cítily pohodlněji a vstoupily do investování." Obecně lze říci, že ženy byly neúměrně více postiženy ztrátou zaměstnání na počátku pandemie, stejně jako pečovatelskými povinnostmi a problémy s hledáním péče o děti, která by jim umožnila návrat do práce. Výsledný finanční zásah do příjmů jejich domácností se mohl promítnout do větší potřeby zaměřit se více na finanční záležitosti, uvedla Coxová. "Byli v koutě a tak trochu museli převzít kontrolu nad svými financemi," řekla Coxová. Přesně polovina (50 %) žen investujících v průzkumu plánuje držet své investice šest let nebo déle. Samostatně pak 67 % žen nyní investuje mimo své penzijní spoření, což je nárůst oproti 44 % v roce 2018, uvádí společnost Fidelity. Ačkoli investování může hrát důležitou roli při plnění finančních cílů, je důležité zamyslet se nad širšími souvislostmi. "Chtělo by to přemýšlet o tom, proč investujete," říká Haley Tolitsky, certifikovaná finanční plánovačka společnosti Cooke Capital ve Wilmingtonu v Severní Karolíně. "Přemýšlejte o tom, jaké jsou vaše cíle a proč vkládáte peníze tam, kam je vkládáte." Investování do akcií nebo jiných nestálých aktiv pro krátkodobé cíle může být rizikovější, než když peníze nebudete potřebovat desítky let (tj. v důchodu). Pokud budete nakonec peníze potřebovat v době poklesu trhu, může se stát, že budete muset své podíly prodat za snížené ceny nebo se ztrátou. "Čím kratší je váš časový rámec, tím konzervativnější chcete být," řekla Tolitsky. "Pokud investujete na dobu kratší než 10 let, pravděpodobně nechcete být stoprocentně v akciích." Jinými slovy, může mít smysl vložit část peněz do dluhopisů nebo jiných aktiv, která jsou méně volatilní, řekla. Vyplatí se také mít diverzifikované portfolio namísto velké koncentrace na jednom místě, například na konkrétní akcie. Záleží také na vaší toleranci k riziku. Za tu se obecně považuje doba, po kterou budete peníze potřebovat, a také vaše schopnost snášet kolísání na akciovém trhu. "Anualizovaný výnos indexu S&P 500 se pohybuje kolem 8 až 9 %, ale to je v dlouhém časovém horizontu, nikoliv v horizontu několika let," řekla Tolitsky. "Mezitím si položte otázku, zda můžete v noci spát s vědomím, že vaše peníze kolísají. Pokud je odpověď záporná, pravděpodobně budete muset omezit riziková aktiva."