Investoři generace Z (Gen Z) nezažívají na trzích dobrý rok. Podle Investor’s Business Daily a Apex Fintech Solutions se 10 nejvýznamnějších akcií investorů z generace Z do 31. března meziročně propadlo v průměru o 24,1 %. Za stejné tři měsíce se fond SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) a akcie SPY propadly o 4,6 %, což je pětina ztrát, které zaznamenala generace Z.
Zdroj: Canva
Warren Buffett má i nadále pravdu: Většině investorů bude lépe, když si zachovají jednoduchost a budou investovat do nízkonákladového fondu S&P 500 ETF nebo podílového fondu. V dubnu byla Buffettova rada umocněna zrychlujícími se ztrátami většiny akcií včetně SPY.
Za poslední měsíc je celkový výnos akcií SPY do 26. dubna záporný 8,1 %. V důsledku toho je její celkový výnos od začátku roku záporný 12,1 %. Tak špatný rok neměl index S&P 500 od roku 2008. Nejstarším Zoomerům by v době finanční krize bylo 11 let. Nejmladší se narodí až za čtyři roky.
Tito mladší investoři ještě nezažili skutečný pokles. Ti, kteří si na konci roku 2021 koupili rovnoměrně vážené portfolio 10 největších podílů v držení investorů z generace Z, mají nyní průměrný celkový výnos záporných 24,6 %.
Z deseti největších podílů pouze dva nejsou součástí indexu S&P 500: AMC Entertainment (NYSE:AMC) a GameStop (NYSE:GME). Od počátku roku poklesly o 43 %, resp. 14 %. I když se tedy ztráty deseti nejvýznamnějších holdingů generace Z v dubnu zpomalily, stále jsou dvakrát vyšší než ztráty indexu SPY.
Pokud chcete mít své investování opravdu jednoduché, můžete se rozhodnout pro rovnoměrně váženou verzi SPY, kterou je fond Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEARCA:RSP). Od začátku roku klesl o přijatelnějších 8 %, což je o 410 bazických bodů méně než SPY.
Pozitivní je, že SPY bude mít lepší výkonnost než RSP, protože je kapitálově vážený a spoléhá se na to, že jeho cena poroste díky 10 největším holdingům. RSP, který je rebalancován čtvrtletně, se nespoléhá na největší akcie v indexu, ale opírá se o menší společnosti, které pomáhají s těžkým růstem.
V každém případě by generace Z neměla dlouhodobě ignorovat SPY nebo RSP. Budou přinášet lepší výnosy s ohledem na riziko než akcie meme, jako jsou AMC a GME.
Investorům všech věkových kategorií je doporučováno alokovat významnou část svého portfolia do akcií SPY.
Investoři generace Z (Gen Z) nezažívají na trzích dobrý rok. Podle Investor's Business Daily a Apex Fintech Solutions se 10 nejvýznamnějších akcií investorů z generace Z do 31. března meziročně propadlo v průměru o 24,1 %. Za stejné tři měsíce se fond SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) a akcie SPY propadly o 4,6 %, což je pětina ztrát, které zaznamenala generace Z.
Zdroj: Canva
Warren Buffett má i nadále pravdu: Většině investorů bude lépe, když si zachovají jednoduchost a budou investovat do nízkonákladového fondu S&P 500 ETF nebo podílového fondu. V dubnu byla Buffettova rada umocněna zrychlujícími se ztrátami většiny akcií včetně SPY.
Za poslední měsíc je celkový výnos akcií SPY do 26. dubna záporný 8,1 %. V důsledku toho je její celkový výnos od začátku roku záporný 12,1 %. Tak špatný rok neměl index S&P 500 od roku 2008. Nejstarším Zoomerům by v době finanční krize bylo 11 let. Nejmladší se narodí až za čtyři roky.
Tito mladší investoři ještě nezažili skutečný pokles. Ti, kteří si na konci roku 2021 koupili rovnoměrně vážené portfolio 10 největších podílů v držení investorů z generace Z, mají nyní průměrný celkový výnos záporných 24,6 %.
Z deseti největších podílů pouze dva nejsou součástí indexu S&P 500: AMC Entertainment (NYSE:AMC) a GameStop (NYSE:GME). Od počátku roku poklesly o 43 %, resp. 14 %. I když se tedy ztráty deseti nejvýznamnějších holdingů generace Z v dubnu zpomalily, stále jsou dvakrát vyšší než ztráty indexu SPY.
Pokud chcete mít své investování opravdu jednoduché, můžete se rozhodnout pro rovnoměrně váženou verzi SPY, kterou je fond Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEARCA:RSP). Od začátku roku klesl o přijatelnějších 8 %, což je o 410 bazických bodů méně než SPY.
Zdroj: Canva
Pozitivní je, že SPY bude mít lepší výkonnost než RSP, protože je kapitálově vážený a spoléhá se na to, že jeho cena poroste díky 10 největším holdingům. RSP, který je rebalancován čtvrtletně, se nespoléhá na největší akcie v indexu, ale opírá se o menší společnosti, které pomáhají s těžkým růstem.
V každém případě by generace Z neměla dlouhodobě ignorovat SPY nebo RSP. Budou přinášet lepší výnosy s ohledem na riziko než akcie meme, jako jsou AMC a GME.
