Podle v úterý zveřejněné studie Bank of America Private Bank přibližně 75 % vysoce majetných investorů ve věku 21 až 42 let ve srovnání s 32 % investorů starších 43 let neočekává „nadprůměrné výnosy“ pouze od tradičních akcií a dluhopisů. Firma se v období od května do června 2022 dotazovala 1 052 investorů s vysokou hodnotou majetku s investovatelnými aktivy ve výši alespoň 3 miliony dolarů.
A co víc, 80 % těchto mladých investorů se obrací k takzvaným alternativním investicím, které spadají mimo tradiční třídy aktiv, zjistila studie. Mladší investoři alokují třikrát více prostředků do alternativních aktiv a o polovinu více do akcií než ostatní generace.
Alternativní investice využívá více poradců Alternativní investice se obvykle dělí do čtyř kategorií: hedgeové fondy, soukromé kapitálové fondy, „reálná aktiva“, jako jsou nemovitosti nebo komodity, a předem připravené investice známé jako „strukturované produkty“.
Podle nedávného průzkumu společnosti Cerulli Associates došlo v letošním roce k dvouciferným ztrátám na akciových a dluhopisových trzích k nárůstu počtu poradců, kteří se obracejí k alternativním investicím, protože plánovači se snaží o další diverzifikaci.
Zdroj: Getty Images
Podle respondentů průzkumu Cerulli byly hlavními důvody pro alokaci alternativních investic „snížení expozice vůči veřejným trhům“, „tlumení volatility“ a „ochrana proti riziku poklesu“.
Scott Bishop, certifikovaný finanční plánovač a výkonný ředitel pro řešení v oblasti bohatství ve společnosti Avidian Wealth Solutions se sídlem v Houstonu, uvedl, že někteří klienti využívají část svých portfolií ke vzdělávání svých dospělých dětí v oblasti investování. A tito mladší investoři se stále více zaměřují na alternativní aktiva.
„Myslím, že všichni mají velké obavy z akciového trhu, a pokud je jim kolem čtyřicítky, pravděpodobně se už několikrát spálili,“ řekl.
„Vědět, co vlastníte a proč to vlastníte“ S rostoucím zájmem o alternativní investice je podle odborníků důležité před změnou alokace portfolia porozumět rizikům – stejně jako samotným produktům.
„V první řadě je třeba vědět, co vlastníte a proč to vlastníte,“ řekl Ashton Lawrence, CFP a partner společnosti Goldfinch Wealth Management v Greenville v Jižní Karolíně.
Podle něj roste počet produktů spadajících pod alternativní investice a je velmi důležité pochopit, jak by se dané aktivum mohlo chovat za různých tržních podmínek.
Zdroj: Getty Images
„Není úplně fér srovnávat sportovní auto s minivanem a ptát se, proč minivan nedrží krok,“ řekl Lawrence. Samozřejmě, že alternativní investice mohou být v tomto přirovnání minivanem nebo sportovním vozem, v závislosti na ekonomickém klimatu.
Pro alokace klientů Lawrence používá akciové alternativy ke zvýšení výnosů při současném snížení rizika a na straně dluhopisů mohou alternativy poskytnout „stabilizátor“ portfolia.
„Nemusím dosahovat lepších výsledků na vzestupu,“ řekl. „Ale když se trh stáhne zpět, nechci nést plnou šíři tohoto stažení.“
U investorů s vysokým majetkem se může alokace alternativních nástrojů lišit podle velikosti portfolia, cílů a tolerance k riziku. Větší alokace však může být pro investory typu „udělej si sám“ bez profesionálního vedení rizikovější.
Mladí a bohatí investoři hledají vyšší výnosy mimo akciový trh.
Podle v úterý zveřejněné studie Bank of America Private Bank přibližně 75 % vysoce majetných investorů ve věku 21 až 42 let ve srovnání s 32 % investorů starších 43 let neočekává "nadprůměrné výnosy" pouze od tradičních akcií a dluhopisů. Firma se v období od května do června 2022 dotazovala 1 052 investorů s vysokou hodnotou majetku s investovatelnými aktivy ve výši alespoň 3 miliony dolarů.
A co víc, 80 % těchto mladých investorů se obrací k takzvaným alternativním investicím, které spadají mimo tradiční třídy aktiv, zjistila studie. Mladší investoři alokují třikrát více prostředků do alternativních aktiv a o polovinu více do akcií než ostatní generace.
Alternativní investice využívá více poradcůAlternativní investice se obvykle dělí do čtyř kategorií: hedgeové fondy, soukromé kapitálové fondy, "reálná aktiva", jako jsou nemovitosti nebo komodity, a předem připravené investice známé jako "strukturované produkty".
Podle nedávného průzkumu společnosti Cerulli Associates došlo v letošním roce k dvouciferným ztrátám na akciových a dluhopisových trzích k nárůstu počtu poradců, kteří se obracejí k alternativním investicím, protože plánovači se snaží o další diverzifikaci.
Zdroj: Getty Images
Podle respondentů průzkumu Cerulli byly hlavními důvody pro alokaci alternativních investic "snížení expozice vůči veřejným trhům", "tlumení volatility" a "ochrana proti riziku poklesu".
Scott Bishop, certifikovaný finanční plánovač a výkonný ředitel pro řešení v oblasti bohatství ve společnosti Avidian Wealth Solutions se sídlem v Houstonu, uvedl, že někteří klienti využívají část svých portfolií ke vzdělávání svých dospělých dětí v oblasti investování. A tito mladší investoři se stále více zaměřují na alternativní aktiva.
"Myslím, že všichni mají velké obavy z akciového trhu, a pokud je jim kolem čtyřicítky, pravděpodobně se už několikrát spálili," řekl.
"Vědět, co vlastníte a proč to vlastníte"S rostoucím zájmem o alternativní investice je podle odborníků důležité před změnou alokace portfolia porozumět rizikům - stejně jako samotným produktům.
"V první řadě je třeba vědět, co vlastníte a proč to vlastníte," řekl Ashton Lawrence, CFP a partner společnosti Goldfinch Wealth Management v Greenville v Jižní Karolíně.
Podle něj roste počet produktů spadajících pod alternativní investice a je velmi důležité pochopit, jak by se dané aktivum mohlo chovat za různých tržních podmínek.
Zdroj: Getty Images
"Není úplně fér srovnávat sportovní auto s minivanem a ptát se, proč minivan nedrží krok," řekl Lawrence. Samozřejmě, že alternativní investice mohou být v tomto přirovnání minivanem nebo sportovním vozem, v závislosti na ekonomickém klimatu.
Pro alokace klientů Lawrence používá akciové alternativy ke zvýšení výnosů při současném snížení rizika a na straně dluhopisů mohou alternativy poskytnout "stabilizátor" portfolia.
"Nemusím dosahovat lepších výsledků na vzestupu," řekl. "Ale když se trh stáhne zpět, nechci nést plnou šíři tohoto stažení."
U investorů s vysokým majetkem se může alokace alternativních nástrojů lišit podle velikosti portfolia, cílů a tolerance k riziku. Větší alokace však může být pro investory typu "udělej si sám" bez profesionálního vedení rizikovější.
