Podle v úterý zveřejněné studie Bank of America Private Bank přibližně 75 % vysoce majetných investorů ve věku 21 až 42 let ve srovnání s 32 % investorů starších 43 let neočekává „nadprůměrné výnosy“ pouze od tradičních akcií a dluhopisů. Firma se v období od května do června 2022 dotazovala 1 052 investorů s vysokou hodnotou majetku s investovatelnými aktivy ve výši alespoň 3 miliony dolarů.
A co víc, 80 % těchto mladých investorů se obrací k takzvaným alternativním investicím, které spadají mimo tradiční třídy aktiv, zjistila studie. Mladší investoři alokují třikrát více prostředků do alternativních aktiv a o polovinu více do akcií než ostatní generace.
Alternativní investice využívá více poradců Alternativní investice se obvykle dělí do čtyř kategorií: hedgeové fondy, soukromé kapitálové fondy, „reálná aktiva“, jako jsou nemovitosti nebo komodity, a předem připravené investice známé jako „strukturované produkty“.
Podle nedávného průzkumu společnosti Cerulli Associates došlo v letošním roce k dvouciferným ztrátám na akciových a dluhopisových trzích k nárůstu počtu poradců, kteří se obracejí k alternativním investicím, protože plánovači se snaží o další diverzifikaci.
Zdroj: Getty Images
Podle respondentů průzkumu Cerulli byly hlavními důvody pro alokaci alternativních investic „snížení expozice vůči veřejným trhům“, „tlumení volatility“ a „ochrana proti riziku poklesu“.
Scott Bishop, certifikovaný finanční plánovač a výkonný ředitel pro řešení v oblasti bohatství ve společnosti Avidian Wealth Solutions se sídlem v Houstonu, uvedl, že někteří klienti využívají část svých portfolií ke vzdělávání svých dospělých dětí v oblasti investování. A tito mladší investoři se stále více zaměřují na alternativní aktiva.
„Myslím, že všichni mají velké obavy z akciového trhu, a pokud je jim kolem čtyřicítky, pravděpodobně se už několikrát spálili,“ řekl.
„Vědět, co vlastníte a proč to vlastníte“ S rostoucím zájmem o alternativní investice je podle odborníků důležité před změnou alokace portfolia porozumět rizikům – stejně jako samotným produktům.
„V první řadě je třeba vědět, co vlastníte a proč to vlastníte,“ řekl Ashton Lawrence, CFP a partner společnosti Goldfinch Wealth Management v Greenville v Jižní Karolíně.
Podle něj roste počet produktů spadajících pod alternativní investice a je velmi důležité pochopit, jak by se dané aktivum mohlo chovat za různých tržních podmínek.
Zdroj: Getty Images
„Není úplně fér srovnávat sportovní auto s minivanem a ptát se, proč minivan nedrží krok,“ řekl Lawrence. Samozřejmě, že alternativní investice mohou být v tomto přirovnání minivanem nebo sportovním vozem, v závislosti na ekonomickém klimatu.
Pro alokace klientů Lawrence používá akciové alternativy ke zvýšení výnosů při současném snížení rizika a na straně dluhopisů mohou alternativy poskytnout „stabilizátor“ portfolia.
„Nemusím dosahovat lepších výsledků na vzestupu,“ řekl. „Ale když se trh stáhne zpět, nechci nést plnou šíři tohoto stažení.“
U investorů s vysokým majetkem se může alokace alternativních nástrojů lišit podle velikosti portfolia, cílů a tolerance k riziku. Větší alokace však může být pro investory typu „udělej si sám“ bez profesionálního vedení rizikovější.
Podle v úterý zveřejněné studie Bank of America Private Bank přibližně 75 % vysoce majetných investorů ve věku 21 až 42 let ve srovnání s 32 % investorů starších 43 let neočekává „nadprůměrné výnosy“ pouze od tradičních akcií a dluhopisů. Firma se v období od května do června 2022 dotazovala 1 052 investorů s vysokou hodnotou majetku s investovatelnými aktivy ve výši alespoň 3 miliony dolarů.A co víc, 80 % těchto mladých investorů se obrací k takzvaným alternativním investicím, které spadají mimo tradiční třídy aktiv, zjistila studie. Mladší investoři alokují třikrát více prostředků do alternativních aktiv a o polovinu více do akcií než ostatní generace.Alternativní investice využívá více poradcůAlternativní investice se obvykle dělí do čtyř kategorií: hedgeové fondy, soukromé kapitálové fondy, „reálná aktiva“, jako jsou nemovitosti nebo komodity, a předem připravené investice známé jako „strukturované produkty“.Podle nedávného průzkumu společnosti Cerulli Associates došlo v letošním roce k dvouciferným ztrátám na akciových a dluhopisových trzích k nárůstu počtu poradců, kteří se obracejí k alternativním investicím, protože plánovači se snaží o další diverzifikaci.Zdroj: Getty ImagesPodle respondentů průzkumu Cerulli byly hlavními důvody pro alokaci alternativních investic „snížení expozice vůči veřejným trhům“, „tlumení volatility“ a „ochrana proti riziku poklesu“.Scott Bishop, certifikovaný finanční plánovač a výkonný ředitel pro řešení v oblasti bohatství ve společnosti Avidian Wealth Solutions se sídlem v Houstonu, uvedl, že někteří klienti využívají část svých portfolií ke vzdělávání svých dospělých dětí v oblasti investování. A tito mladší investoři se stále více zaměřují na alternativní aktiva.Chcete využít této příležitosti?„Myslím, že všichni mají velké obavy z akciového trhu, a pokud je jim kolem čtyřicítky, pravděpodobně se už několikrát spálili,“ řekl.„Vědět, co vlastníte a proč to vlastníte“S rostoucím zájmem o alternativní investice je podle odborníků důležité před změnou alokace portfolia porozumět rizikům – stejně jako samotným produktům.„V první řadě je třeba vědět, co vlastníte a proč to vlastníte,“ řekl Ashton Lawrence, CFP a partner společnosti Goldfinch Wealth Management v Greenville v Jižní Karolíně.Podle něj roste počet produktů spadajících pod alternativní investice a je velmi důležité pochopit, jak by se dané aktivum mohlo chovat za různých tržních podmínek.Zdroj: Getty Images„Není úplně fér srovnávat sportovní auto s minivanem a ptát se, proč minivan nedrží krok,“ řekl Lawrence. Samozřejmě, že alternativní investice mohou být v tomto přirovnání minivanem nebo sportovním vozem, v závislosti na ekonomickém klimatu.Pro alokace klientů Lawrence používá akciové alternativy ke zvýšení výnosů při současném snížení rizika a na straně dluhopisů mohou alternativy poskytnout „stabilizátor“ portfolia.„Nemusím dosahovat lepších výsledků na vzestupu,“ řekl. „Ale když se trh stáhne zpět, nechci nést plnou šíři tohoto stažení.“U investorů s vysokým majetkem se může alokace alternativních nástrojů lišit podle velikosti portfolia, cílů a tolerance k riziku. Větší alokace však může být pro investory typu „udělej si sám“ bez profesionálního vedení rizikovější.
Akcie společnosti Honeywell se znovu dostávají do centra pozornosti investorů poté, co investiční banka JPMorgan zvýšila své hodnocení z neutrálního...
