Zisk HSBC po zdanění vzrostl meziročně o více než 235 % a banka oznámila zpětný odkup akcií
HSBC, největší evropská banka podle výše aktiv, vykázala ve třetím čtvrtletí zisk po zdanění ve výši 6,26 miliardy USD, což představuje výrazný 235% nárůst ve srovnání s 2,66 miliardy USD dosaženými ve stejném období loňského roku.
Zisk banky před zdaněním za toto čtvrtletí rovněž vykázal nárůst o 4,5 miliardy USD a dosáhl výše 7,7 miliardy USD. Tento nárůst lze z velké části přičíst prostředí vyšších úrokových sazeb.
Čísla zisku však zaostala za předpověďmi ekonomů, kteří pro třetí čtvrtletí předpokládali zisk po zdanění ve výši 6,42 miliardy USD a zisk před zdaněním ve výši 8,1 miliardy USD.
Zvýšení zisku je částečně důsledkem snížení hodnoty aktiv ve výši 2,3 miliardy dolarů ve třetím čtvrtletí roku 2022, které souvisí s plánovaným prodejem retailového bankovnictví HSBC ve Francii. V prvním čtvrtletí roku 2023 bylo z této částky staženo 2,1 miliardy USD, protože předpokládané dokončení této transakce vypadalo dosti chmurně. Banka uvedla: “Nyní očekáváme, že ve 4. čtvrtletí 23. roku tyto operace překlasifikujeme do kategorie držené k prodeji, a v tomto okamžiku by bylo snížení hodnoty obnoveno.”
Výnosy HSBC ve třetím čtvrtletí vzrostly na 7,71 miliardy USD, což je výrazný nárůst oproti 3,23 miliardy USD zachyceným ve stejném období před rokem. Tento nárůst příjmů byl připsán příznivému prostředí úrokových sazeb, které údajně katalyzovalo růst čistých úrokových výnosů ve všech globálních obchodních sektorech HSBC.
Čistá úroková marže banky – důležitý ukazatel ziskovosti úvěrů – dosáhla 1,7 %, což odráží meziroční nárůst o 19 bazických bodů a překonává odhady ve výši 1,68 %. Přesto NIM vykázala pokles o dva bazické body ve srovnání s předchozím čtvrtletím. HSBC tento mírný pokles přičítá přílivu klientů, kteří převádějí své vklady na termínované produkty, a to převážně v Asii.
Zdroj: HSBC.com
Pokud se podíváme na devět měsíců končících v září, zisk banky po zdanění dosáhl 24,33 miliardy USD, což je výrazný nárůst oproti 11,59 miliardy USD vykázaným ve stejném období roku 2022. Po zveřejnění těchto výsledků zaznamenaly akcie HSBC kótované v Hongkongu nárůst hodnoty o 0,43 %.
V reakci na tyto výsledky schválilo představenstvo společnosti HSBC třetí průběžnou dividendu ve výši 10 centů na akcii. Rovněž oznámilo další zpětný odkup akcií v hodnotě až 3 miliard USD, který by měl být “zahájen v nejbližší době” a ukončen do vyhlášení celoročních výsledků plánovaného na 21. února 2024.
“Jsme rádi, že můžeme opět odměnit naše akcionáře. Nyní jsme oznámili tři zpětné odkupy akcií v roce 2023 v celkové výši až 7 miliard USD a také tři čtvrtletní dividendy, které činí celkem 0,30 USD na akcii,” uvedl generální ředitel skupiny Noel Quinn. “To podtrhuje značnou distribuční kapacitu, kterou máme, i když pokračujeme v investicích do růstu.”
Banka HSBC uvedla, že zpětný odkup akcií bude mít podle odhadů dopad na ukazatel kmenového kapitálu tier 1 (CET1), který je pro evropské banky klíčovým ukazatelem finanční odolnosti, ve výši 0,4 procentního bodu.
Do budoucna HSBC oznámila svůj záměr snížit ukazatel CET1 na 14 až 14,5 % ze současné úrovně 14,9 %. Bylo také zveřejněno, že plánovaný dividendový výplatní poměr pro roky 2023 a 2024 je na úrovni 50 % bez zahrnutí významných pozoruhodných položek.
Zisk banky před zdaněním za toto čtvrtletí rovněž vykázal nárůst o 4,5 miliardy USD a dosáhl výše 7,7 miliardy USD. Tento nárůst lze z velké části přičíst prostředí vyšších úrokových sazeb.Čísla zisku však zaostala za předpověďmi ekonomů, kteří pro třetí čtvrtletí předpokládali zisk po zdanění ve výši 6,42 miliardy USD a zisk před zdaněním ve výši 8,1 miliardy USD.Zvýšení zisku je částečně důsledkem snížení hodnoty aktiv ve výši 2,3 miliardy dolarů ve třetím čtvrtletí roku 2022, které souvisí s plánovaným prodejem retailového bankovnictví HSBC ve Francii. V prvním čtvrtletí roku 2023 bylo z této částky staženo 2,1 miliardy USD, protože předpokládané dokončení této transakce vypadalo dosti chmurně. Banka uvedla: “Nyní očekáváme, že ve 4. čtvrtletí 23. roku tyto operace překlasifikujeme do kategorie držené k prodeji, a v tomto okamžiku by bylo snížení hodnoty obnoveno.”Výnosy HSBC ve třetím čtvrtletí vzrostly na 7,71 miliardy USD, což je výrazný nárůst oproti 3,23 miliardy USD zachyceným ve stejném období před rokem. Tento nárůst příjmů byl připsán příznivému prostředí úrokových sazeb, které údajně katalyzovalo růst čistých úrokových výnosů ve všech globálních obchodních sektorech HSBC.Čistá úroková marže banky – důležitý ukazatel ziskovosti úvěrů – dosáhla 1,7 %, což odráží meziroční nárůst o 19 bazických bodů a překonává odhady ve výši 1,68 %. Přesto NIM vykázala pokles o dva bazické body ve srovnání s předchozím čtvrtletím. HSBC tento mírný pokles přičítá přílivu klientů, kteří převádějí své vklady na termínované produkty, a to převážně v Asii.Pokud se podíváme na devět měsíců končících v září, zisk banky po zdanění dosáhl 24,33 miliardy USD, což je výrazný nárůst oproti 11,59 miliardy USD vykázaným ve stejném období roku 2022. Po zveřejnění těchto výsledků zaznamenaly akcie HSBC kótované v Hongkongu nárůst hodnoty o 0,43 %.V reakci na tyto výsledky schválilo představenstvo společnosti HSBC třetí průběžnou dividendu ve výši 10 centů na akcii. Rovněž oznámilo další zpětný odkup akcií v hodnotě až 3 miliard USD, který by měl být “zahájen v nejbližší době” a ukončen do vyhlášení celoročních výsledků plánovaného na 21. února 2024.Chcete využít této příležitosti?“Jsme rádi, že můžeme opět odměnit naše akcionáře. Nyní jsme oznámili tři zpětné odkupy akcií v roce 2023 v celkové výši až 7 miliard USD a také tři čtvrtletní dividendy, které činí celkem 0,30 USD na akcii,” uvedl generální ředitel skupiny Noel Quinn. “To podtrhuje značnou distribuční kapacitu, kterou máme, i když pokračujeme v investicích do růstu.”Banka HSBC uvedla, že zpětný odkup akcií bude mít podle odhadů dopad na ukazatel kmenového kapitálu tier 1 , který je pro evropské banky klíčovým ukazatelem finanční odolnosti, ve výši 0,4 procentního bodu.Do budoucna HSBC oznámila svůj záměr snížit ukazatel CET1 na 14 až 14,5 % ze současné úrovně 14,9 %. Bylo také zveřejněno, že plánovaný dividendový výplatní poměr pro roky 2023 a 2024 je na úrovni 50 % bez zahrnutí významných pozoruhodných položek.
