Čistý zisk Barclays za toto období činil 1,6 miliardy liber (2 miliardy USD), což představuje 23% nárůst oproti stejnému období loňského roku. Tento zisk překonal i odhady analytiků, kteří očekávali zisk ve výši 1,17 miliardy liber podle průzkumu LSEG. Tržby rovněž překonaly prognózy a dosáhly 6,5 miliardy liber oproti očekávaným 6,39 miliardy liber.

Díky těmto pozitivním výsledkům vzrostly akcie Barclays na londýnské burze o 4,3 % během ranního obchodování. Tento nárůst posunul hodnotu akcií na nejvyšší úroveň od října 2015, což odráží důvěru investorů v úspěšnou restrukturalizační strategii banky a její schopnost generovat růst v náročných tržních podmínkách.

Jedním z klíčových ukazatelů finančního zdraví banky je návratnost hmotného kapitálu (ROTE), která se ve třetím čtvrtletí zvýšila na 12,3 % z předchozích 9,9 % ve druhém čtvrtletí. Tento růst svědčí o zlepšující se efektivitě banky a její schopnosti vytvářet hodnotu pro akcionáře. Dalším důležitým ukazatelem, ukazatel CET1, který měří finanční solventnost banky, rovněž vzrostl z 13,6 % na 13,8 %, což je pozitivní signál pro investory.

Barclays PLC (BCS)

Barclays se v posledním roce zaměřila na restrukturalizaci svého podnikání, aby zvýšila svou efektivitu a stabilizovala dlouhodobou finanční výkonnost. Tato strategie zahrnovala snižování nákladů v některých divizích, zejména v oblasti investičního bankovnictví, a zároveň posílení jejího domácího úvěrování a akvizici britské retailové banky Tesco Bank. Výsledky za třetí čtvrtletí naznačují, že tyto změny přinášejí ovoce, protože banka dokázala zvýšit své tržby a zisk navzdory náročnému tržnímu prostředí.

Ve druhém čtvrtletí roku 2024 Barclays zaznamenala mírný pokles zisku ve svých britských spotřebitelských a korporátních bankách, zatímco investiční banka vykázala 10% růst. Ve třetím čtvrtletí však banka zaznamenala zlepšení v několika klíčových oblastech. Příjmy britské retailové banky vzrostly o 4 %, což Barclays vedlo k úpravě roční prognózy čistých úrokových příjmů (NII) této divize z původně odhadovaných 6,3 miliardy liber na 6,5 miliardy liber. Investiční bankovnictví vykázalo růst tržeb o 6 %, zatímco příjmy korporátní banky se zvýšily o 1 %.

Na druhé straně tržby americké spotřebitelské banky Barclays klesly meziročně o 2 % a její divize správy majetku zaznamenala pokles o 3 %. Tyto výsledky však neoslabily celkový pozitivní dojem z hospodaření Barclays, protože klíčové segmenty banky vykázaly růst a přispěly k celkovému zlepšení finanční výkonnosti.

Generální ředitel Barclays, C. S. Venkatakrishnan, ve svém komentáři k výsledkům za třetí čtvrtletí uvedl, že banka je na dobré cestě k dosažení cílů stanovených v únoru. Venkatakrishnan vyzdvihl zejména růst čistých úrokových příjmů, které podle jeho slov vykazují “dvě nepřetržitá čtvrtletí růstu”, a dodal, že náklady banky jsou nadále pod kontrolou. Barclays navíc aktualizovala svou celoroční prognózu NII na více než 11 miliard liber, což je nárůst oproti předchozí prognóze.

Analytici Citi označili výsledky Barclays za velmi pozitivní, přičemž vyzdvihli zlepšení výhledu čistých úrokových příjmů ve Spojeném království. Očekávají, že díky těmto výsledkům dojde v roce 2024 k jednocifernému růstu zisku na akcii. Akcie Barclays vzrostly od začátku roku o 55 %, což znamená, že banka zažívá silný růst po slabším roce 2023.

Restrukturalizační strategie, kterou zavedly i další banky jako HSBC a Deutsche Bank, má za cíl reagovat na potenciální snížení čistých úrokových marží v souvislosti s poklesem úrokových sazeb. HSBC například nedávno oznámila plán na sloučení svých operací do čtyř obchodních jednotek, aby zlepšila efektivitu a snížila náklady.

Venkatakrishnan uvedl, že Barclays uplatňuje disciplinovaný přístup k řízení úrokových sazeb, aby zajistila stabilní příjmy i při změnách na trhu. Tento přístup, spolu s růstem čistých úrokových příjmů, je jedním z hlavních faktorů, které přispívají k pozitivnímu výhledu banky do budoucna.

Na začátku reportovací sezóny za třetí čtvrtletí zveřejnila i Deutsche Bank své výsledky, které rovněž překonaly očekávání. Investiční bankovnictví a správa aktiv Deutsche Bank zaznamenaly meziroční nárůst tržeb o 11 %, což potvrzuje, že i další velké evropské banky těží z příznivých tržních podmínek.

Závěrem lze říci, že Barclays vykázala velmi silné výsledky za třetí čtvrtletí roku 2024, které překonaly očekávání analytiků a vedly k růstu akcií na devítileté maximum. Růst tržeb v klíčových segmentech, jako je britské retailové bankovnictví a investiční bankovnictví, spolu s disciplinovaným řízením úrokových sazeb a snižováním nákladů, přispěly k pozitivnímu výhledu banky do budoucna.