Tento dividendový ETF je určen právě k tomuto účelu.

Index S&P 500 se pohybuje blízko nejvyšších hodnot ve své historii, což stlačilo dividendový výnos indexu na mizivých zhruba 1,2 %. Naproti tomu Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) má výnos zhruba 3,4 %, což z něj činí poměrně atraktivní možnost výnosu. Skutečně zajímavé na tomto burzovně obchodovaném fondu (ETF) je však to, jak tohoto výnosu dosahuje.

Zde je důvod, proč by tento ETF mohl být tím nejchytřejším, co si koupit, pokud máte právě teď 500 (nebo více) dolarů na investování.

Wall Street jde v cyklech nahoru a dolů

Pokud studujete historii Wall Street, víte, že akcie mohou být někdy velmi volatilní. Nejhorší poklesy často začínají v obdobích extrémního nadšení. Období, kdy se akciový trh pohybuje v blízkosti rekordních hodnot. To je v podstatě příběh dnešního trhu, kdy se index S&P 500 pohybuje na vysokých úrovních a dividendový výnos indexu je na historicky nejnižší úrovni.

V tomto prostředí se investoři musí ujistit, že mají základní portfolio finančně silných společností. Pokud dojde k medvědímu trhu nebo recesi (nebo v horším případě k obojímu!), společnosti s nejsilnějšími financemi budou pravděpodobně nejlépe schopny přežít zásah.

Ačkoli riziko velké tržní nebo ekonomické korekce nemůžete vyloučit, můžete se pokusit na tyto následky připravit. A pokud pracujete s burzovně obchodovanými fondy a nesnažíte se vybírat akcie, pak se chcete přiklonit k fondům se zaměřením na kvalitu. Proto by měl dividendové investory právě teď přitahovat fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF vzhledem k jeho dvojímu zaměření na příjem a kvalitu.

Co dělá Schwab U.S. Dividend Equity ETF?

První řez pro Schwab U.S. Dividend Equity ETF se týká dividend, protože se zaměřuje pouze na společnosti, které zvyšují své dividendy po dobu nejméně deseti let. (Realitní investiční trusty nejsou pro ETF brány v úvahu.) Nicméně i zde existuje hledisko kvality, protože pouze dobře řízené společnosti mají tendenci dosahovat takového počtu dividend. Tento fond se tedy od počátku snaží eliminovat akcie, které mají vysoké výnosy, protože jejich vlastnictví může být rizikové.

Další krok v procesu je trochu složitější, protože zahrnuje vytvoření kompozitního skóre fondu Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Je to trochu patentovaná černá skříňka, ale ETF zveřejňuje, že skóre zahrnuje poměr peněžních toků k dluhu, návratnost vlastního kapitálu, pětiletou míru růstu dividend a výnos.

První dva ukazatele se řídí kvalitou, přičemž poměr cash-flow k dluhu se zaměřuje na sílu rozvahy a návratnost vlastního kapitálu sleduje sílu managementu společnosti. Pětiletá míra růstu dividend je jakousi kombinací obou a rozšířením desetiletého pásma, ale ve skutečnosti se zaměřuje na snahu vyzdvihnout nejsilněji rostoucí dividendové akcie.

A výnos je poměrně základní. Tato část obrazovky chce zajistit, abyste za vlastnictví akcií v ETF dostali dobře zaplaceno.

100 nejlepších akcií skončí v ETF Schwab U.S. Dividend Equity. Jsou váženy podle tržní kapitalizace, čímž je zajištěno, že největší společnosti mají největší vliv na výkonnost fondu, stejně jako je vážen index S&P 500. To vše získáte za 0,06% nákladový poměr, což je poměrně skromná cena.

Jak již bylo zmíněno, výnos činí poměrně atraktivních 3,4 %. Ano, můžete najít ETF s vyšším výnosem, ale ty se obvykle zaměřují pouze na výnos. Pouhý nákup akcií s nejvyšším výnosem ze své podstaty otevírá investorům možnost vlastnit méně kvalitní společnosti. Pro investory, kteří chtějí přidat zajištění proti širším nepříznivým podmínkám na trhu, je mnohem lepší sázkou Schwab U.S. Dividend Equity ETF.

ETF, který je na straně opatrnosti

Pokud se podíváte na výše uvedený graf, pravděpodobně si všimnete, že index S&P 500 výrazně poráží fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Nicméně Schwab U.S. Dividend Equity ETF v podstatě sleduje spolu s rovnou váhovou verzí indexu S&P 500. V tomto případě se jedná o index, který se sleduje spolu s indexem S&P 500. To svědčí o riziku na širším trhu, protože malý počet velmi velkých společností právě teď táhne index S&P vážený tržní kapitalizací nahoru.

V současném tržním prostředí je nyní čas ocenit hodnotu kvalitativních obrazovek, které fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF používá k vytvoření svého jedinečného portfolia.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$27.34

$0.14

0.51%