Tento fond ETF patří již několik let k našim nejoblíbenějším. Podle našeho názoru zůstává Vanguard králem burzovně obchodovaných fondů (ETF). Společnost nabízí dlouhý seznam skvělých fondů pokrývajících široký výběr kategorií, z nichž téměř všechny mají velmi nízké poměry nákladů - díky tomu vám v kapse zůstane více peněz. Jak ale při takovém množství fondů ETF, z nichž si můžete vybírat, zjistit, který je pro vás ten pravý? Bez ohledu na to, jaký je váš styl investování, existuje jeden ETF Vanguard, který si zamiluje každý. Zdroj: Canva Toto je stále náš nejoblíbenější ETF od Vanguardu všech dob Pokud jde o ETF, jen málokteré se může rovnat síle fondu Vanguard Utilities ETF (VPU). Tento fond zůstává jedním z mých nejoblíbenějších ETF Vanguard všech dob, protože je vhodný pro téměř jakýkoli typ investora. Hledáte dlouhodobé zisky? Tento ETF vám to pokryje. Hledáte způsob, jak zmírnit propad na medvědím trhu? Opět je to ETF právě pro vás. Jak již název napovídá, Vanguard Utilities ETF investuje především do podniků veřejných služeb. Jedná se o společnosti, které dodávají elektřinu, zemní plyn, vodu a další důležité zdroje obcím. Pravděpodobně jste sami zákazníky některé z utilit. Možná jich každý měsíc platíte několik, abyste mohli dodávat elektřinu do svého domu, vytápět jej a udržovat přístup k čisté pitné vodě. Pokud jste to právě vy, nebude pro vás těžké pochopit, jak mohou tyto podniky pomoci minimalizovat volatilitu vašeho portfolia. Málokomu se dramaticky sníží potřeba elektřiny nebo tepla jen proto, že nastane hospodářská recese. Navíc mnohé z těchto utilit mají téměř monopolní postavení v oblasti svého pokrytí. Z tohoto důvodu se regulační orgány často rozhodnou omezit jejich ziskové marže, ale na oplátku tyto společnosti také dostávají spodní hranice cen. Takže i když se trhy ocitnou v krizi, mohou zákazníkům účtovat podobné ceny. A protože se objemy během recese příliš nesnižují, celkové zisky se téměř nezmění, i když ostatní odvětví mají velké potíže. Zde je několik příkladů. V roce 2018 ztratil index S&P 500 6 % své hodnoty. Přesto fond Vanguard Utilities ETF získal zhruba 4 %. V roce 2020 se pak index S&P 500 propadl o 19 %. Tento ETF však trh opět rozdrtil a ztratil méně než 1 %. Nemyslete si, že fond Vanguard Utilities ETF je určen pouze pro medvědí trhy. Jen v letošním roce jeho hodnota vzrostla o téměř 40 %, přičemž dlouhodobý průměrný roční výnos činí přibližně 9,7 %. Než se však do něj vrhnete, měli by investoři vědět dvě věci. Zdroj: Getty images 2 věci, které byste měli vědět před investicí do fondu Vanguard Utilities ETF Před nákupem jakéhokoli ETF je důležité prověřit jeho nákladový poměr. Náklady jsou jedním z největších faktorů, které rozhodují o tom, zda ETF bude dlouhodobě zhodnocovat vaše portfolio. Každé zvýšení nákladového poměru snižuje množství peněz, které v průběhu času zbývají na zhodnocení. I malý rozdíl může mít z dlouhodobého hlediska velký dopad. Naštěstí, stejně jako většina ETF Vanguard, si i ETF Vanguard Utilities účtuje nákladový poměr pouhých 0,1 % - což je hluboko pod průměrem odvětví, který se u fondů zaměřených na sektor veřejných služeb pohybuje kolem 1 %. Druhá věc, kterou je třeba vědět, je, že ačkoli tento ETF vykazuje dlouhodobě vysoké výnosy, stále dlouhodobě zaostávají za indexem S&P 500. Pokud tedy nepotřebujete minimalizovanou volatilitu - řekněme pokud jste v důchodu nebo investujete hotovost, ke které budete potřebovat přístup až za několik let - držte se ETF, který pokrývá širší spektrum trhu. Tyto fondy budou mít často i nižší nákladové poměry.