Výběr jednotlivých akcií může být pro investory přínosný, ale může to být časově náročná a stresující záležitost. Investoři by také měli v ideálním případě diverzifikovat svá portfolia napříč širokou škálou akcií, aby nevkládali všechna svá vejce do jediného košíku.

Pro investory, kteří nemají čas na nákup jednotlivých akcií, představují burzovně obchodované fondy (ETF) jednoduchý způsob, jak vytvořit diverzifikované portfolio. ETF drží koše akcií, které sledují určitá témata nebo trendy, a lze s nimi aktivně obchodovat po celý den. Tím se liší od podílových fondů, které lze obchodovat pouze jednou denně.

Konzervativní investoři by se mohli držet ETF, jako je Vanguard S&P 500 ETF (VOO), který pasivně sleduje index S&P 500. Růstověji orientovaní investoři však mohou investovat do fondu Invesco QQQ Trust (QQQ), který sleduje technologický index Nasdaq 100. Za posledních 10 let rostl fond QQQ složenou roční mírou růstu (CAGR) 11,02 % a překonal CAGR indexu S&P 500 ve výši 5,3 %. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí zisky, ale QQQ by mohl potenciálně růst i nadále a během příštích 10 let proměnit měsíční investice ve výši 1 000 USD na více než 213 000 USD.

Co vlastně ETF QQQ vlastní?

ETF QQQ pasivně sleduje index Nasdaq 100. Jeho pět největších podílů v současnosti tvoří společnosti Apple (9 % aktiv), Microsoft (7,8 %), Nvidia (7,6 %), Broadcom (6,4 %) a Amazon (5,5 %). To z něj dělá skvělý způsob, jak investovat do širšího technologického sektoru, aniž byste byli příliš vystaveni působení jediné společnosti.

Téměř 60 % akcií QQQ patří do technologického sektoru. Dalších 18 % připadá na sektor spotřebního zboží, 6 % na akcie ve zdravotnictví a zbytek je rozprostřen mezi ostatní sektory. Za posledních 10 let dosáhl ETF QQQ celkového výnosu 437 %. Široce diverzifikovaný index S&P 500 dosáhl ve stejném období celkového výnosu pouze 243 %.

ETF QQQ si účtuje nákladový poměr 0,2 %, což znamená, že z každé investice 10 000 USD se automaticky odečte 20 USD. To je mnohem více než nákladový poměr ETF Vanguard S&P 500 ve výši 0,03 %, ale je to srovnatelné s jinými ETF, které sdružují akcie s vyšším růstem. Pokud tedy věříte, že index Nasdaq 100 bude i nadále překonávat index S&P 500, může být ETF QQQ bez stresu způsobem, jak si udržet náskok před trhem.

Jak může QQQ proměnit měsíční investice ve výši 1 000 USD na 213 000 USD?

Nelze přesně říci, kam bude Nasdaq 100 dlouhodobě směřovat. Pro tuto teoretickou předpověď však předpokládejme, že v příštích 10 letech bude nadále růst tempem 11 %. Pokud byste dnes investovali 1 000 USD do QQQ a každý měsíc investovali dalších 1 000 USD bez ohledu na jeho obchodní cenu, váš podíl by za deset let vzrostl na 213 430 USD.

Měsíčními investicemi byste přispěli pouze 121 000 USD, ale kouzlo složeného úročení by vám vygenerovalo 92 430 USD dodatečných zisků. Použití disciplinovaného přístupu průměrování dolarových nákladů s plánovanými investicemi ve výši 1 000 USD by vám také umožnilo nakoupit více akcií, když trh klesal, a méně akcií, když trh rostl.

Ale za předpokladu, že máte 121 000 USD volné hotovosti, mohli byste jednorázovým nákupem dosáhnout ještě vyššího zisku. Za předpokladu, že QQQ poroste v příštích 10 letech tempem 11 %, by vaše počáteční investice vzrostla na přibližně 345 000 USD.

Oba přístupy by vám však mohly pomoci vyrovnat se s růstem indexu Nasdaq 100 a dlouhodobě překonat index S&P 500. Klíčem k úspěchu je zůstat trpělivý, odladit všechen krátkodobý šum a vyhnout se předčasnému vyplacení peněz, pokud je nepotřebujete hned.