Klíčové body

Můžete investovat do jednotlivých dividendových akcií, ale volba ETF zaměřeného na dividendy je jednodušší
ETF Schwab U.S. Dividend Equity má solidní historii a slušný výnos
Relativně nový a aktivně spravovaný ETF JPMorgan Equity Premium Income dosahuje dobrých výsledků

Jednou z nejúčinnějších cest, jak si zajistit pasivní příjem a zároveň mít rozumně rozložené riziko, je investice do ETF zaměřených na dividendy. ETF (burzovně obchodované fondy) jsou fondy složené z akcií, které se obchodují jako běžné akcie na burze – a proto je s nimi snadná manipulace.

Níže se podíváme na dva ETF fondy, které se v současnosti těší mimořádné pozornosti investorů. První sází na kvalitu a konzistenci, druhý na agresivnější výnosy. Oba však mají co nabídnout.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Kvalita a stabilita s výnosem 4 %

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) je atraktivní volbou pro ty, kteří chtějí spolehlivý pasivní příjem a zároveň širokou expozici vůči stabilním americkým společnostem. Fond sleduje index Dow Jones U.S. Dividend 100, který zahrnuje akcie s nejméně desetiletou historií výplaty dividend a silnými fundamenty. Společnosti v tomto indexu musí mít dobrý poměr cash flow k dluhu, slušnou návratnost kapitálu a další ukazatele finančního zdraví.

Nákladovost fondu je jen 0,06 %, tedy 6 dolarů ročně za každých investovaných 10 000 dolarů, což patří k nejnižším v odvětví. Aktuální dividendový výnos činí přibližně 4 %. To znamená, že investice ve výši 10 000 USD vám může každoročně přinést přibližně 400 USD pasivního příjmu – a protože většina firem v portfoliu své dividendy pravidelně zvyšuje, lze očekávat i růst těchto příjmů.

Fond má také historicky velmi dobrou výkonnost – průměrný roční výnos za posledních 10 let činí více než 10 %, přičemž od založení (v roce 2011) dosahuje průměrného výnosu 12 % ročně. Mezi jeho největší pozice patří renomované společnosti jako Coca-Cola (KO), Verizon (VZ), Altria (MO), Lockheed Martin (LMT), Cisco Systems (CSCO) a další.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$27.32

$0.26

0.96%

JPMorgan Equity Premium Income ETF: Měsíční výnosy s vyšším rizikem

Pro investory, kteří chtějí vyšší výnos a nevadí jim složitější struktura fondu, může být zajímavý JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI). Tento fond aktuálně nabízí výnos kolem 7,8 % (na základě 12měsíčního klouzavého průměru), a to díky unikátní strategii kombinující výběr kvalitních akcií a prodej opcí.

JEPI

JPMorgan Equity Premium Income

NYSEArca

$56.81

$0.1

0.18%

JEPI se snaží doručovat výnosy pomocí měsíčních prémií z opcí a dividend z držených akcií, přičemž drží přibližně 100–120 různých titulů. Výhodou je nižší volatilita a častější výplaty dividend. Nevýhodou je vyšší nákladovost (0,35 %) a skutečnost, že výkonnost fondu může výrazně kolísat v závislosti na tržním prostředí.

Fond vznikl teprve v roce 2020, ale díky své dividendové strategii se rychle stal největším aktivně spravovaným ETF na světě. Investoři by měli brát v potaz, že se jedná o složitější produkt, který je vhodnější pro pokročilejší investory nebo pro ty, kteří si chtějí zpestřit své dividendové portfolio o zajímavou složku s potenciálem vysokého výnosu.

Který ETF je pro vás vhodný?

Volba mezi těmito dvěma ETF záleží především na vaší ochotě přijímat riziko a na vašich investičních cílech. Pokud hledáte jednoduché a stabilní řešení s kvalitními firmami a nízkými poplatky, SCHD je ideální volba. Poskytuje stabilní růst a spolehlivé dividendy, přičemž portfolio zahrnuje společnosti s ověřenou historií.

Naopak JEPI je určen pro ty, kteří chtějí maximalizovat své měsíční výnosy a nevadí jim vyšší komplexita i potenciálně proměnlivější výkonnost. Díky kombinaci dividend a opčních prémií dokáže nabídnout výjimečné výnosy, i když s určitým rizikem.

V obou případech se však jedná o nástroje, které mohou v portfoliu přinést důležitý prvek diverzifikace a stabilního příjmu. Ať už investujete 500 dolarů, 5 000 nebo více, tyto ETF nabízejí atraktivní vstupní bránu do světa dividend.

Jednou z nejúčinnějších cest, jak si zajistit pasivní příjem a zároveň mít rozumně rozložené riziko, je investice do ETF zaměřených na dividendy. ETF jsou fondy složené z akcií, které se obchodují jako běžné akcie na burze – a proto je s nimi snadná manipulace.Níže se podíváme na dva ETF fondy, které se v současnosti těší mimořádné pozornosti investorů. První sází na kvalitu a konzistenci, druhý na agresivnější výnosy. Oba však mají co nabídnout.Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Kvalita a stabilita s výnosem 4 %Schwab U.S. Dividend Equity ETF je atraktivní volbou pro ty, kteří chtějí spolehlivý pasivní příjem a zároveň širokou expozici vůči stabilním americkým společnostem. Fond sleduje index Dow Jones U.S. Dividend 100, který zahrnuje akcie s nejméně desetiletou historií výplaty dividend a silnými fundamenty. Společnosti v tomto indexu musí mít dobrý poměr cash flow k dluhu, slušnou návratnost kapitálu a další ukazatele finančního zdraví.Nákladovost fondu je jen 0,06 %, tedy 6 dolarů ročně za každých investovaných 10 000 dolarů, což patří k nejnižším v odvětví. Aktuální dividendový výnos činí přibližně 4 %. To znamená, že investice ve výši 10 000 USD vám může každoročně přinést přibližně 400 USD pasivního příjmu – a protože většina firem v portfoliu své dividendy pravidelně zvyšuje, lze očekávat i růst těchto příjmů.Fond má také historicky velmi dobrou výkonnost – průměrný roční výnos za posledních 10 let činí více než 10 %, přičemž od založení dosahuje průměrného výnosu 12 % ročně. Mezi jeho největší pozice patří renomované společnosti jako Coca-Cola , Verizon , Altria , Lockheed Martin , Cisco Systems a další. JPMorgan Equity Premium Income ETF: Měsíční výnosy s vyšším rizikemPro investory, kteří chtějí vyšší výnos a nevadí jim složitější struktura fondu, může být zajímavý JPMorgan Equity Premium Income ETF . Tento fond aktuálně nabízí výnos kolem 7,8 % , a to díky unikátní strategii kombinující výběr kvalitních akcií a prodej opcí. JEPI se snaží doručovat výnosy pomocí měsíčních prémií z opcí a dividend z držených akcií, přičemž drží přibližně 100–120 různých titulů. Výhodou je nižší volatilita a častější výplaty dividend. Nevýhodou je vyšší nákladovost a skutečnost, že výkonnost fondu může výrazně kolísat v závislosti na tržním prostředí.Fond vznikl teprve v roce 2020, ale díky své dividendové strategii se rychle stal největším aktivně spravovaným ETF na světě. Investoři by měli brát v potaz, že se jedná o složitější produkt, který je vhodnější pro pokročilejší investory nebo pro ty, kteří si chtějí zpestřit své dividendové portfolio o zajímavou složku s potenciálem vysokého výnosu.Který ETF je pro vás vhodný?Volba mezi těmito dvěma ETF záleží především na vaší ochotě přijímat riziko a na vašich investičních cílech. Pokud hledáte jednoduché a stabilní řešení s kvalitními firmami a nízkými poplatky, SCHD je ideální volba. Poskytuje stabilní růst a spolehlivé dividendy, přičemž portfolio zahrnuje společnosti s ověřenou historií.Naopak JEPI je určen pro ty, kteří chtějí maximalizovat své měsíční výnosy a nevadí jim vyšší komplexita i potenciálně proměnlivější výkonnost. Díky kombinaci dividend a opčních prémií dokáže nabídnout výjimečné výnosy, i když s určitým rizikem.V obou případech se však jedná o nástroje, které mohou v portfoliu přinést důležitý prvek diverzifikace a stabilního příjmu. Ať už investujete 500 dolarů, 5 000 nebo více, tyto ETF nabízejí atraktivní vstupní bránu do světa dividend.