Klíčové body

Akcie s rostoucími dividendami historicky přinášejí nejvyšší celkové výnosy při nejnižší volatilitě
ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) sleduje index, který vybírá akcie s nejvyšším růstem dividend
Fond přinesl investorům vysoké výnosy, které by mohly pokračovat i v budoucnu

Síla dividend: stabilita a růst v jednom balení

Dividendy tvoří podstatnou složku celkových výnosů z akciového trhu, což často nebývá na první pohled patrné. Historická data ukazují, že zhruba 34 % celkového výnosu indexu S&P 500 od roku 1940 pochází právě z dividend. A ještě zajímavější je srovnání výkonnosti firem, které dividendy vyplácejí, s těmi, které tak nečiní. Od roku 1973 dosahovaly dividendové firmy v průměru 9,2 % ročního výnosu, zatímco jejich protějšky bez dividend generovaly pouze 4,3 %.

VIG

Vanguard Div Appreciation ETF

NYSEArca

$209.14

$1.04

0.50%

Klíčovým poznatkem přitom je, že nejlépe se dařilo firmám, které své dividendy pravidelně zvyšovaly. Tyto společnosti dosahovaly průměrného výnosu 10,2 % ročně, a navíc vykazovaly nižší volatilitu. To je zásadní výhoda pro investory, kteří preferují stabilitu před divokými výkyvy trhu. Oproti tomu společnosti, které dividendy snížily nebo zrušily, vykazovaly dokonce záporné zhodnocení.

Co dělá Vanguard Dividend Appreciation ETF výjimečným

ETF VIG sleduje přísně vybraný index složený z firem, které nejméně deset let za sebou zvyšují dividendu. Zároveň z něj automaticky vypadává 25 % akcií s nejvyšším dividendovým výnosem, protože u těch hrozí vyšší riziko, že firma své závazky vůči akcionářům neudrží. To zajišťuje, že ve fondu zůstávají opravdu kvalitní a stabilní podniky s dobrými vyhlídkami do budoucna. Aktuálně ETF obsahuje 338 akcií, což poskytuje dostatečnou diverzifikaci.

Tento fond není klasickým nástrojem pro investory hledající okamžitý výnos. Dividendy u VIG dosahují kolem 1,7 %, což je méně než u mnoha jiných dividendových ETF. VIG je ale koncipován jako nástroj pro dlouhodobý růst hodnoty, ne jako generátor pasivního příjmu. A právě v tom spočívá jeho hlavní síla.

Výkonnost fondu a dlouhodobý potenciál

Za posledních deset let vykázal Vanguard Dividend Appreciation ETF průměrný roční výnos 11,5 %. Pokud byste v červnu roku 2015 investovali 1 000 USD, dnes by měla vaše investice hodnotu blížící se 3 000 USD. Taková výkonnost je velmi atraktivní, obzvlášť s ohledem na konzervativnější profil fondu.

I když minulá výkonnost nezaručuje tu budoucí, složení fondu dává tušit, že VIG má velmi dobrý potenciál i do dalších let. Pokud by například fond v příštích 30 letech dosahoval ročního výnosu 10 %, vaše investice 1 000 USD by se proměnila na téměř 17 500 USD. A pokud by se výnos pohyboval na úrovni poslední dekády, tedy 11,5 %, dosáhla by investice hodnoty přes 26 000 USD.

Ještě zajímavější je pravidelné investování. Pokud byste každý rok přidali 1 000 USD, mohla by se hodnota portfolia při výnosu 11,5 % vyšplhat během 30 let na téměř čtvrt milionu dolarů. To vše s nižší volatilitou, než jakou obvykle přinášejí jiné růstové investice.

Proč právě teď?

VIG je vhodnou volbou pro všechny, kdo chtějí investovat konzervativně, ale zároveň s důrazem na růst. Vzhledem k tomu, že fond nabízí výběr z osvědčených společností se stabilní dividendovou historií, lze ho považovat za rozumnou volbu pro diverzifikaci portfolia. Jeho výhodou je, že nevyžaduje žádné aktivní řízení – stačí investovat a držet.

Navíc současné prostředí, kdy se investoři čím dál více zaměřují na stabilitu a kvalitu, hraje fondům typu VIG do karet. I když akcie s vyšším výnosem mohou lákat vyššími čísly, jejich rizikovost často nevyváží potenciální přínos. VIG naopak nabízí vyvážený poměr mezi výnosem, stabilitou a dlouhodobou růstovou trajektorií.

Přináší totiž nejen stabilitu, ale i velmi zajímavé celkové výnosy. Pro běžné investory, kteří nemají čas analyzovat jednotlivé firmy, nabízí ideální řešení společnost Vanguard se svým fondem Vanguard Dividend Appreciation ETF . Tento ETF byl navržen tak, aby sledoval výkonnost firem z indexu S&P U.S. Dividend Growers Index, tedy takových, které mají alespoň desetiletou historii zvyšování dividend.Síla dividend: stabilita a růst v jednom baleníDividendy tvoří podstatnou složku celkových výnosů z akciového trhu, což často nebývá na první pohled patrné. Historická data ukazují, že zhruba 34 % celkového výnosu indexu S&P 500 od roku 1940 pochází právě z dividend. A ještě zajímavější je srovnání výkonnosti firem, které dividendy vyplácejí, s těmi, které tak nečiní. Od roku 1973 dosahovaly dividendové firmy v průměru 9,2 % ročního výnosu, zatímco jejich protějšky bez dividend generovaly pouze 4,3 %. Klíčovým poznatkem přitom je, že nejlépe se dařilo firmám, které své dividendy pravidelně zvyšovaly. Tyto společnosti dosahovaly průměrného výnosu 10,2 % ročně, a navíc vykazovaly nižší volatilitu. To je zásadní výhoda pro investory, kteří preferují stabilitu před divokými výkyvy trhu. Oproti tomu společnosti, které dividendy snížily nebo zrušily, vykazovaly dokonce záporné zhodnocení.Co dělá Vanguard Dividend Appreciation ETF výjimečnýmETF VIG sleduje přísně vybraný index složený z firem, které nejméně deset let za sebou zvyšují dividendu. Zároveň z něj automaticky vypadává 25 % akcií s nejvyšším dividendovým výnosem, protože u těch hrozí vyšší riziko, že firma své závazky vůči akcionářům neudrží. To zajišťuje, že ve fondu zůstávají opravdu kvalitní a stabilní podniky s dobrými vyhlídkami do budoucna. Aktuálně ETF obsahuje 338 akcií, což poskytuje dostatečnou diverzifikaci.Tento fond není klasickým nástrojem pro investory hledající okamžitý výnos. Dividendy u VIG dosahují kolem 1,7 %, což je méně než u mnoha jiných dividendových ETF. VIG je ale koncipován jako nástroj pro dlouhodobý růst hodnoty, ne jako generátor pasivního příjmu. A právě v tom spočívá jeho hlavní síla.Výkonnost fondu a dlouhodobý potenciálZa posledních deset let vykázal Vanguard Dividend Appreciation ETF průměrný roční výnos 11,5 %. Pokud byste v červnu roku 2015 investovali 1 000 USD, dnes by měla vaše investice hodnotu blížící se 3 000 USD. Taková výkonnost je velmi atraktivní, obzvlášť s ohledem na konzervativnější profil fondu.I když minulá výkonnost nezaručuje tu budoucí, složení fondu dává tušit, že VIG má velmi dobrý potenciál i do dalších let. Pokud by například fond v příštích 30 letech dosahoval ročního výnosu 10 %, vaše investice 1 000 USD by se proměnila na téměř 17 500 USD. A pokud by se výnos pohyboval na úrovni poslední dekády, tedy 11,5 %, dosáhla by investice hodnoty přes 26 000 USD.Ještě zajímavější je pravidelné investování. Pokud byste každý rok přidali 1 000 USD, mohla by se hodnota portfolia při výnosu 11,5 % vyšplhat během 30 let na téměř čtvrt milionu dolarů. To vše s nižší volatilitou, než jakou obvykle přinášejí jiné růstové investice.Proč právě teď?VIG je vhodnou volbou pro všechny, kdo chtějí investovat konzervativně, ale zároveň s důrazem na růst. Vzhledem k tomu, že fond nabízí výběr z osvědčených společností se stabilní dividendovou historií, lze ho považovat za rozumnou volbu pro diverzifikaci portfolia. Jeho výhodou je, že nevyžaduje žádné aktivní řízení – stačí investovat a držet.Navíc současné prostředí, kdy se investoři čím dál více zaměřují na stabilitu a kvalitu, hraje fondům typu VIG do karet. I když akcie s vyšším výnosem mohou lákat vyššími čísly, jejich rizikovost často nevyváží potenciální přínos. VIG naopak nabízí vyvážený poměr mezi výnosem, stabilitou a dlouhodobou růstovou trajektorií.