Mnoho fondů má strategie zaměřené na výnosy, které investorům umožňují sedět a sledovat, jak příjmy proudí na jejich účty.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), Vanguard Utilities ETF (VPU) a Vanguard Real Estate ETF (VNQ) jsou tři z nejlepších dividendových ETF. Každý z těchto fondů by měl být schopen poskytovat spolehlivý pasivní příjem v příštích desetiletích, což z nich dělá skvělé ETF, které můžete v červnu koupit a získat tak příjem na celý zbytek života.

100 nejlepších dividendových akcií

Schwab U.S. Dividend Equity ETF sleduje index (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index), který se zaměřuje na společnosti vyplácející kvalitní a udržitelné vysoké dividendy. Společnosti vybírá na základě několika faktorů kvality dividend, včetně výnosu a pětiletého tempa růstu dividend.

Zaměření fondu na akcie s vyšším výnosem poskytuje investorům vyšší aktuální příjem. Za posledních 12 měsíců dosáhl fond výnosu přibližně 4 %. To je asi třikrát více než dividendový výnos indexu S&P 500 (který se pohybuje kolem 1,3 %).

ETF se také zaměřuje na akcie se solidní historií zvyšování dividend, která by měla pokračovat. Díky tomu fond v průběhu let stabilně vyplácel svým investorům vyšší výnosy.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$26.50

$0.275

1.05%

Aktuální portfolio fondu zvýšilo své dividendy za posledních pět let o více než 8 % ročně. Vyvážená kombinace výnosů a růstu umožňuje tomuto fondu poskytovat investorům v příštích desetiletích vysoké pasivní příjmy.

Silné dividendové akcie

ETF Vanguard Utilities zahrnuje společnosti působící v odvětví veřejných služeb. Tyto společnosti distribuují elektřinu, vodu nebo plyn zákazníkům na základě vládou regulovaných sazeb nebo dlouhodobých smluv. Díky tomu generují stabilní a rostoucí cash flow. To podporuje jejich schopnost vyplácet nadprůměrné a neustále rostoucí dividendy.

Tento ETF v současné době drží 68 společností z odvětví veřejných služeb. Tyto společnosti budou těžit z očekávaného nárůstu poptávky po energii v příštích desetiletích. Podle některých prognóz by katalyzátory, jako jsou datová centra s umělou inteligencí, přesun výroby do USA a elektrifikace všeho, mohly do roku 2040 zvýšit poptávku po energii v USA o 55 %. To by mělo vést k růstu cen energie a podpořit růstové příležitosti pro společnosti z odvětví veřejných služeb, které budou moci stavět více elektráren a přenosových linek.

Tyto růstové faktory by měly těmto společnostem poskytnout dostatek energie k dalšímu zvyšování výnosných dividend, což by mělo fondu umožnit stabilně vyplácet vyšší výnosy investorům. V současné době má výnos 2,9 %.

Snadný způsob, jak se stát pronajímatelem

Vanguard Real Estate ETF investuje do realitních investičních fondů (REIT). Tyto subjekty investují do komerčních nemovitostí, jako jsou kancelářské budovy, sklady a byty. Tyto nemovitosti generují příjmy z pronájmu, z nichž REIT musí většinu rozdělit investorům, aby zůstaly v souladu s předpisy IRS. (Neplatí daně z příjmu na úrovni společnosti, pokud rozdělí alespoň 90 % svého zdanitelného čistého příjmu akcionářům.) V důsledku toho REIT obvykle vyplácejí vysoké dividendy (ETF má v současné době výnos 3,6 %).

Fond v současné době drží 158 akcií realitních společností. Mnohé z těchto společností mají dlouhou historii růstu dividend. Růst dividend v sektoru REIT je poháněn dvěma faktory: rostoucími nájemními sazbami a investicemi do rozšiřování portfolia. Mnohé dlouhodobé nájemní smlouvy obsahují klauzule o zvyšování nájemného, zatímco jiné typy nemovitostí mají krátkodobější nájemní smlouvy, které umožňují pronajímatelům po jejich vypršení uzavřít nové smlouvy za vyšší tržní sazby.

Mnoho REIT zároveň investuje kapitál do rozšiřování svých portfolií prostřednictvím výstavby nových nemovitostí, dokončování projektů přestavby a akvizic nemovitostí, portfolií nebo jiných REIT. Tyto faktory zvyšují jejich příjmy z nájemného, což jim umožňuje růst dividend. Díky tomu může tento ETF stabilně rozdělovat více hotovosti svým investorům.

VNQ

Vanguard Real Estate ETF

NYSEArca

$89.75

$0.3092

0.35%

Snadné způsoby, jak generovat pasivní příjem

ETF Schwab U.S. Dividend Equity, Vanguard Utilities ETF a Vanguard Real Estate ETF zahrnují společnosti, které mají tendenci vyplácet vyšší dividendy. Mnohé z těchto společností navíc usilují o postupné zvyšování výplat. Díky tomu jsou tyto ETF skvělou volbou pro nákup v červnu, abyste si zajistili potenciální pasivní příjem na celý život.