Aby však tato metoda byla skutečně efektivní a méně riziková, není vhodné se spoléhat pouze na jednu nebo dvě akcie. Diverzifikace je zásadní. Právě zde přicházejí na řadu ETF fondy, které kombinují desítky dividendových titulů do jednoho snadno spravovatelného nástroje. To výrazně snižuje riziko a umožňuje investorům těžit z pravidelných výplat po dlouhou dobu.

Dva fondy, které si získávají pozornost pro svou stabilitu a výnos, jsou Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) a SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD). Oba přinášejí přibližně 4% dividendový výnos, přičemž každý k tomu přistupuje trochu jinak. Kombinací těchto dvou přístupů lze vytvořit vyvážené dividendové portfolio.

SCHD: Kvalita a stabilita v jednom balení

ETF Schwab U.S. Dividend Equity se zaměřuje na vysokou kvalitu a udržitelnost dividend. Díky nízkému nákladovému poměru 0,06 % patří k nejlevnějším na trhu. Jeho struktura je zároveň více koncentrovaná, s přibližně 100 akciemi, což umožňuje soustředit se na solidní společnosti se silnými základy. Mezi největší pozice patří Coca-Cola (KO), Home Depot (HD) a Verizon (VZ), které samy o sobě patří mezi osvědčené dividendové tituly.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$26.90

$0.12

0.44%

Přibližně 62 % portfolia tvoří firmy s tržní kapitalizací nad 70 miliard dolarů, což přispívá ke stabilitě fondu. Dalších téměř 30 % zaujímají firmy s kapitalizací mezi 15 a 70 miliardami. Tato koncentrace na velké a zavedené společnosti zajišťuje investorům relativně klidné držení s minimem překvapení.

Navíc s betou pod 0,8 se fond chová méně volatilně než širší trh, což ocení konzervativnější investoři. Od začátku roku ztratil fond jen zhruba 2 %, což lze vzhledem k výkyvům na trhu považovat za velmi přijatelný vývoj. Celkově se jedná o solidní nástroj pro dlouhodobé držení a budování dividendového příjmu.

SPYD: Vyšší výnos s větším rozptylem

Druhou atraktivní možností je SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF, který se zaměřuje na nejvýnosnější dividendové akcie z indexu S&P 500. Fond nabízí dividendový výnos okolo 4,5 % a velmi nízké náklady – 0,07 % ročně. Sleduje index s názvem S&P 500 High Dividend, který vybírá 80 akcií s nejvyššími výnosy v rámci celého indexu.

Aktuálně drží fond 77 akciových pozic, mezi které patří například AbbVie, CVS Health nebo AT&T. Na rozdíl od SCHD žádná jednotlivá akcie netvoří více než 2 % portfolia, což poskytuje vyšší rozložení rizika. To je výhodné zejména pro investory, kteří nechtějí mít nadměrnou expozici vůči konkrétní firmě.

Významnou část portfolia – přibližně 42 % – tvoří sektory jako nemovitosti a veřejné služby, které jsou historicky stabilní a defenzivní. Tím se fond stává velmi atraktivní volbou pro ty, kdo hledají spolehlivý a předvídatelný výnos v časech nejistoty.

I když dlouhodobé výnosy SPYD zaostávají za SCHD i za celkovým trhem, v letošním roce fond klesl jen o 1 %, což dokazuje jeho odolnost. Díky svému důrazu na dividendy a diverzifikaci v rámci S&P 500 je to velmi solidní nástroj pro budování majetku v dlouhém horizontu.

Co z toho tedy plyne pro investory?

Oba ETF fondy – SCHD i SPYD – mají své místo v dividendově orientovaném portfoliu. První se více zaměřuje na kvalitu a stabilitu velkých firem, druhý nabízí vyšší výnos s větším rozptylem a důrazem na defenzivní sektory. Kombinací těchto přístupů lze dosáhnout vyváženého výnosu a zároveň snížení volatility.

Výhodou ETF je nejen diverzifikace, ale i nízké náklady a jednoduchost správy. Investor tak získává efektivní přístup k desítkám dividendových titulů v jednom produktu, aniž by musel jednotlivě vybírat a sledovat každou akcii. Pro ty, kdo hledají stabilní příjem a dlouhodobý růst, mohou být tyto fondy velmi atraktivní volbou.

Na konci dne si musíme uvědomit, že podobná ETF jsou jedním z nejlepších nástrojů pro diverzifikaci vašeho portfolia.