Australský úřad pro cenné papíry a investice (ASIC) ve čtvrtek vyjádřil vážné obavy ohledně poradenství v oblasti penzijních úspor. Napříč 100 přezkoumanými případy bylo zjištěno, že 27 případů obsahovalo doporučení, která mohla vážně ohrozit úspory na důchod.
V 61 % případů poradenství nedošlo k naplnění právních povinností působit v nejlepším zájmu klientů. Self-managed super funds (SMSF) tvoří přibližně čtvrtinu z A$4,3 bilionu (přes $2,79 bilionu) celého penzijního sektoru v Austrálii. Tyto fondy umožňují účastníkům samostatně spravovat své penzijní úspory, místo aby je svěřovali větším fondům řízeným průmyslovými skupinami nebo bankami.
Alan Kirkland, komisař ASIC, uvedl: „Lidé často zakládají SMSF, protože si myslí, že jim to dává větší kontrolu nad jejich penzijními úsporami, ale není to vhodné pro každého.“ Dále zdůraznil, že finanční poradci, kteří doporučují zakládání SMSF bez řádného posouzení vhodnosti pro cíle a potřeby klienta, ohrožují jejich budoucnost.
Regulace v oblasti penzijních fondů byla nedávno zintenzivněna po kolapsu Shield Master Fund společnosti Macquarie v roce 2024, kterým bylo postiženo tisíce zákazníků investujících své penzijní úspory. Tato situace zdůrazňuje klíčovou potřebu pečlivého posuzování poradenství v oblasti důchodového spoření.
Chcete využít této příležitosti?
Australský úřad pro cenné papíry a investice ve čtvrtek vyjádřil vážné obavy ohledně poradenství v oblasti penzijních úspor. Napříč 100 přezkoumanými případy bylo zjištěno, že 27 případů obsahovalo doporučení, která mohla vážně ohrozit úspory na důchod.
V 61 % případů poradenství nedošlo k naplnění právních povinností působit v nejlepším zájmu klientů. Self-managed super funds tvoří přibližně čtvrtinu z A$4,3 bilionu celého penzijního sektoru v Austrálii. Tyto fondy umožňují účastníkům samostatně spravovat své penzijní úspory, místo aby je svěřovali větším fondům řízeným průmyslovými skupinami nebo bankami.
Alan Kirkland, komisař ASIC, uvedl: „Lidé často zakládají SMSF, protože si myslí, že jim to dává větší kontrolu nad jejich penzijními úsporami, ale není to vhodné pro každého.“ Dále zdůraznil, že finanční poradci, kteří doporučují zakládání SMSF bez řádného posouzení vhodnosti pro cíle a potřeby klienta, ohrožují jejich budoucnost.
Regulace v oblasti penzijních fondů byla nedávno zintenzivněna po kolapsu Shield Master Fund společnosti Macquarie v roce 2024, kterým bylo postiženo tisíce zákazníků investujících své penzijní úspory. Tato situace zdůrazňuje klíčovou potřebu pečlivého posuzování poradenství v oblasti důchodového spoření.Chcete využít této příležitosti?
