Klíčové body Jihokorejští celníci odhalili praní špinavých peněz přes kryptoměny v hodnotě 107 milionů dolarů Nelegální operaci řídili tři čínští státní příslušníci v období od září 2021 do června 2025 Skupina maskovala převody jako platby za kosmetickou chirurgii a univerzitní školné Pachatelé měnili prostředky na kryptoměny na zahraničních burzách a prodávali je za korejské wony   Jihokorejské celní orgány úspěšně zlikvidovaly sofistikovanou mezinárodní skupinu zabývající se praním špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn, která zpracovala přibližně 150 miliard korejských wonů, což je ekvivalent 107 milionů dolarů. Tato nezákonná operace, kterou údajně řídili tři čínští státní příslušníci, fungovala jako neautorizovaná devizová síť. Podle oficiálních zpráv schéma fungovalo téměř čtyři roky, konkrétně v období od září 2021 do června 2025, než bylo vyšetřovateli ukončeno. Rozsah finančních podvodů byl značný. Během čtyřletého působení dosáhl celkový objem finančních prostředků zpracovaných sítí 148,9 miliardy wonů. Úřady odhadují, že v rámci tohoto schématu proběhly transakce v průměrné výši téměř 27 milionů dolarů ročně. Pachatelům se dařilo unikat včasnému odhalení zneužíváním odvětví, která přirozeně zahrnují velké a nepravidelné mezinárodní převody, konkrétně zdravotní turistiky a vysokoškolského vzdělávání. Maskováním nezákonných kapitálových toků jako plateb za zákroky plastické chirurgie a školné na univerzitách se transakce finančním kontrolorům jevily jako rutinní. Mechanismus praní peněz zahrnoval složitou sérii konverzí mezi digitálními a fiat měnami. Zahraniční klienti, kteří se snažili převést prostředky do Jižní Koreje, posílali provozovatelům cizí měny, jako jsou americké dolary a čínské jüany. Místo využití tradičních bankovních kanálů směnili provozovatelé tyto prostředky za kryptoměny na zahraničních burzách. Tato digitální aktiva byla následně převedena do kryptoměnových peněženek umístěných v Jižní Koreji. Jakmile prostředky dorazily do domácího digitálního ekosystému, pachatelé prodali kryptoměny na místních platformách, aby aktiva převedli na korejské wony. Pro další zahalení auditní stopy byla výsledná fiat měna směrována přes více domácích bankovních účtů pod záminkou legitimních výdajů za služby. Místní zprávy potvrzují, že všichni tři podezřelí identifikovaní při vyšetřování jsou čínští státní příslušníci, což prokazuje přímou vazbu na Čínu. Jeden z podezřelých, popsaný jako Číňan ve věku kolem 30 let, údajně hrál ústřední roli v koordinaci logistiky operace. Použití důvěryhodně znějících krycích příběhů jim umožnilo obejít počáteční kontrolní mechanismy, které se obvykle uplatňují na velké devizové transakce. Tento případ poukázal na specifické výzvy v rámci jihokorejského regulačního prostředí. Země udržuje přísný rámec pro digitální aktiva, včetně zavedení pravidel bankovnictví pod skutečnými jmény a zákona o ochraně uživatelů virtuálních aktiv , který byl představen v roce 2021. Úřady však poznamenaly, že stále existují značné mezery v prosazování pravidel Travel Rule od FATF mezi poskytovateli služeb virtuálních aktiv.Chcete využít této příležitosti? V reakci na tato zjištění se znovu objevují výzvy k zavedení přísnějších opatření náležité péče v odvětvích služeb s vysokou hodnotou. Úředníci prosazují zvýšené sdílení dat mezi agenturami a větší kontrolu tzv. kryptoměnových „výstupní bran“ , což jsou kritické body, kde se digitální aktiva směňují za fiat měnu. Kromě toho úřady poukázaly na potenciální budoucí roli digitální měny centrální banky jako prostředku ke zlepšení transparentnosti transakcí a zabránění fungování podobných neautorizovaných devizových sítí v budoucnosti.