Ministerstvo financí USA obvinilo švýcarskou banku MBaer z nelegálního převodu více než 100 milionů USD přes americký systém pro subjekty spojené s Íránem a Ruskem. Americké úřady hrozí bance úplným odříznutím od finančního systému USA kvůli obcházení sankcí a praní špinavých peněz vazaných na Írán, Rusko a Venezuelu. Podle údajů úřadu FinCEN jde o první případ, kdy USA hrozí uplatněním tohoto sankčního nástroje vůči švýcarské bankovní instituci. Švýcarský regulátor FINMA jmenoval v bance auditora pro dohled, přestože banka deklaruje plnou spolupráci a udržení solidní kapitálové základny.   Americké ministerstvo financí zasadilo ve čtvrtek tvrdou ránu švýcarské privátní bance MBaer Merchant Bank AG. Hrozí jí totiž úplným odstřižením od přístupu k americkému finančnímu systému. Důvodem je údajné porušování sankcí uvalených na klíčové geopolitické aktéry, konkrétně na Írán, Rusko a Venezuelu, což vyvolává napětí na mezinárodních trzích. Úřady tvrdí, že banka MBaer a její zaměstnanci usnadňovali korupci spojenou s praním špinavých peněz pocházejících z Venezuely a Ruska. Kromě toho čelí instituce obvinění z praní peněz a financování terorismu ve prospěch íránských islámských revolučních gard a jejich jednotek Quds, které podléhají přísným americkým sankcím. Tento krok představuje aktivaci nejsilnějšího nástroje, který mají Spojené státy v oblasti vymáhání sankcí k dispozici. Varování pro bankovní sektor Banka MBaer uvedla, že se k americkému oznámení vyjádří až po konzultaci se svými právními zástupci v USA. Ministr financí Scott Bessent však ve svém prohlášení uvedl konkrétní čísla. Podle něj banka přesunula přes americký finanční systém více než 100 milionů dolarů ve prospěch nezákonných aktérů napojených na Írán a Rusko. „Banky by měly být na pozoru, že americké ministerstvo financí bude agresivně chránit integritu amerického finančního systému s využitím plné síly svých pravomocí,“ zdůraznil Bessent. Tento postoj naznačuje nulovou toleranci vůči obcházení restrikcí, které se často týkají příjmů z komodit, jako je ropa a zemní plyn, jež jsou pro sankcionované režimy klíčové. Reakce švýcarského regulátora Švýcarský tržní regulátor FINMA potvrdil, že je v kontaktu s bankou i americkými úřady. Vlastní řízení proti MBaer ukončil již před třemi týdny. Vzhledem k tomu, že se banka odvolala, nemohla FINMA svá opatření okamžitě implementovat, ale jmenovala auditora, který v bance působí jako dozorčí orgán. Zástupci MBaer uvedli, že plně spolupracují se švýcarskými úřady a podporují práci auditora. Banka trvá na tom, že nadále disponuje solidní kapitálovou základnou i likviditou a pokračuje ve svých obchodních aktivitách v možném rozsahu. „Zájmy klientů a dodržování regulačních požadavků jsou pro MBaer Merchant Bank AG nejvyššími prioritami,“ stojí v prohlášení banky. Strategický signál trhům Profesor Michael Levi z Cardiff University, expert na mezinárodní praní špinavých peněz, označil americké oznámení za „strategický signál“, aby instituce nepomáhaly nepřátelům USA. Podle něj zacílení na banku ze země skupiny G10 posiluje tuto zprávu, ačkoliv malá velikost MBaer znamená, že vedlejší škody nebudou v širším měřítku významné. Rozmanitost uvedených „špatných aktérů“ sice krok politicky usnadňuje, ale vyvolává otázky směrem ke švýcarským regulátorům. Data zveřejněná úřadem FinCEN, který bojuje proti finanční kriminalitě, naznačují, že jde o historický moment. Je to poprvé, kdy USA pohrozily uplatněním tohoto konkrétního opatření, které vstoupilo v platnost po útocích z 11. září, vůči švýcarské bankovní instituci.