Klíčové body

HSBC vykázala zisk 8,5 miliardy USD za třetí čtvrtletí a oznámila zpětný odkup akcií za 3 miliardy USD
Čistá úroková marže mírně klesla, ale banka překonala ziskové odhady a akcie vzrostly o 3,5 %
HSBC plánuje zásadní restrukturalizaci do čtyř jednotek s cílem zvýšit efektivitu a dynamiku
Investice do technologií a nové vedení podporují dlouhodobou strategii růstu a snížení nákladů

Finanční výsledky za třetí čtvrtletí

Zde jsou výsledky banky HSBC v porovnání s prognózou LSEG SmartEstimate, která má větší váhu než prognózy analytiků, kteří jsou trvale přesnější. HSBC dosáhla zisku před zdaněním ve výši 8,5 miliardy USD, čímž překonala odhad. V porovnání se 7,71 miliardy USD, které banka HSBC vykázala loni touto dobou, došlo k 10% nárůstu zisku před zdaněním. Mezitím zisk HSBC po zdanění za toto čtvrtletí dosáhl 6,7 miliardy USD, což je o 500 milionů USD více než ve třetím čtvrtletí roku 2023.

Údaje o příjmech za toto čtvrtletí rovněž zaznamenaly růst, přičemž vykázaný 5% nárůst činil celkem 17 miliard USD ve srovnání s 16,2 miliardami USD vykázanými ve stejném období roku 2023.

Čtvrtletní program zpětného odkupu akcií a vyplácení dividend

Nejnovější přírůstek v podobě iniciativy zpětného odkupu akcií v hodnotě 3 miliard dolarů zvyšuje celkový objem dosavadních akcí HSBC za letošní rok na 9 miliard dolarů. Společnost zveřejnila, že 3 miliardy dolarů byly oznámeny pro každé z prvních a druhých čtvrtletí.

Představenstvo HSBC po posledním oznámení výsledků také schválilo třetí průběžnou dividendu ve výši 0,1 USD na akcii.

Údaje o čisté úrokové marži a výkonnosti akcií

Ukazatel ziskovosti úvěrů HSBC, čistá úroková marže, zaznamenal ve srovnání se stejným obdobím loňského roku mírný pokles z 1,7 % na 1,5 %. Základní zisk na akcii za toto čtvrtletí rovněž dosáhl 34 centů a překonal tak hodnotu 29 centů zaznamenanou ve stejném období loňského roku. Tato zpráva vyvolala v odpoledním obchodování v Hongkongu po zveřejnění zprávy růst akcií HSBC o 3,5 %.

Komentář hlavního akciového analytika

Banka HSBC si v posledních letech užívala výhod vyšších úrokových sazeb, avšak s tím, jak tato éra pravděpodobně končí, se objevily obavy, že klesající sazby by mohly ovlivnit ziskovost bank. Michael Makdad, vedoucí akciový analytik společnosti Morningstar, ujistil, že výsledky banky za třetí čtvrtletí byly “solidní, bez větších překvapení”.

Makdad pro CNBC uvedl: “Čisté úrokové výnosy bank zůstaly stabilní, i když čisté úrokové marže se začaly snižovat, protože cyklus sazeb začal klesat.”

Investice do technologií a zpráva o výdajích

Banka HSBC zveřejnila, že ve třetím čtvrtletí došlo v porovnání se stejným obdobím předchozího roku k dvouprocentnímu nárůstu provozních nákladů, a to v důsledku zvýšených výdajů a investic do technologického pokroku.

Plány na snižování nákladů a změna ve vedení společnosti

Deník Financial Times začátkem října informoval o pravděpodobnosti významných změn ve vedení banky, které provedl ředitel HSBC Georges Elhedery. Změny jsou součástí strategie snižování nákladů, která by mohla přinést úspory až 300 milionů dolarů.

Elhedery, bývalý finanční ředitel, byl vybrán do čela společnosti v červenci 2023 poté, co bývalý výkonný ředitel (CEO) Noel Quinn oznámil odchod do důchodu. Quinn vedl společnost více než pět let.

HSBC Holdings plc (HSBC)

Restrukturalizace obchodních jednotek

HSBC minulý týden zveřejnila plány s podrobnostmi o významné restrukturalizaci do čtyř obchodních jednotek. Tyto jednotky rozdělí banku na pobočku pro “východní trhy” a divizi pro “západní trhy”. Současně s touto restrukturalizací byla jmenována první žena na pozici finanční ředitelky.

Elhedery slíbil, že zefektivní činnost korporací, aby “omezil duplicitu procesů a rozhodování”. Nová zjednodušená struktura, která má vstoupit v platnost v lednu, přinese “jednodušší, dynamičtější a agilnější organizaci”, uvedl Elhedery.

Celkově lze říci, že HSBC ve třetím čtvrtletí dosáhla dobrých finančních výsledků, změn ve vedení, investic do technologií a dlouhodobých plánů, jejichž cílem je větší agilita a zefektivnění. Odborníci budou pozorně sledovat realizaci těchto obchodních strategií a jejich dopad na budoucí růst HSBC.

Toto oznámení bylo součástí zprávy o výsledcích společnosti za třetí čtvrtletí, která překonala odhady analytiků, což bylo podpořeno silným růstem příjmů a dobrými výsledky divizí majetkového a osobního bankovnictví.Finanční výsledky za třetí čtvrtletíZde jsou výsledky banky HSBC v porovnání s prognózou LSEG SmartEstimate, která má větší váhu než prognózy analytiků, kteří jsou trvale přesnější. HSBC dosáhla zisku před zdaněním ve výši 8,5 miliardy USD, čímž překonala odhad. V porovnání se 7,71 miliardy USD, které banka HSBC vykázala loni touto dobou, došlo k 10% nárůstu zisku před zdaněním. Mezitím zisk HSBC po zdanění za toto čtvrtletí dosáhl 6,7 miliardy USD, což je o 500 milionů USD více než ve třetím čtvrtletí roku 2023.Údaje o příjmech za toto čtvrtletí rovněž zaznamenaly růst, přičemž vykázaný 5% nárůst činil celkem 17 miliard USD ve srovnání s 16,2 miliardami USD vykázanými ve stejném období roku 2023.Čtvrtletní program zpětného odkupu akcií a vyplácení dividendNejnovější přírůstek v podobě iniciativy zpětného odkupu akcií v hodnotě 3 miliard dolarů zvyšuje celkový objem dosavadních akcí HSBC za letošní rok na 9 miliard dolarů. Společnost zveřejnila, že 3 miliardy dolarů byly oznámeny pro každé z prvních a druhých čtvrtletí.Představenstvo HSBC po posledním oznámení výsledků také schválilo třetí průběžnou dividendu ve výši 0,1 USD na akcii.Údaje o čisté úrokové marži a výkonnosti akciíUkazatel ziskovosti úvěrů HSBC, čistá úroková marže, zaznamenal ve srovnání se stejným obdobím loňského roku mírný pokles z 1,7 % na 1,5 %. Základní zisk na akcii za toto čtvrtletí rovněž dosáhl 34 centů a překonal tak hodnotu 29 centů zaznamenanou ve stejném období loňského roku. Tato zpráva vyvolala v odpoledním obchodování v Hongkongu po zveřejnění zprávy růst akcií HSBC o 3,5 %.Komentář hlavního akciového analytikaBanka HSBC si v posledních letech užívala výhod vyšších úrokových sazeb, avšak s tím, jak tato éra pravděpodobně končí, se objevily obavy, že klesající sazby by mohly ovlivnit ziskovost bank. Michael Makdad, vedoucí akciový analytik společnosti Morningstar, ujistil, že výsledky banky za třetí čtvrtletí byly “solidní, bez větších překvapení”.Makdad pro CNBC uvedl: “Čisté úrokové výnosy bank zůstaly stabilní, i když čisté úrokové marže se začaly snižovat, protože cyklus sazeb začal klesat.”Investice do technologií a zpráva o výdajíchBanka HSBC zveřejnila, že ve třetím čtvrtletí došlo v porovnání se stejným obdobím předchozího roku k dvouprocentnímu nárůstu provozních nákladů, a to v důsledku zvýšených výdajů a investic do technologického pokroku.Plány na snižování nákladů a změna ve vedení společnostiDeník Financial Times začátkem října informoval o pravděpodobnosti významných změn ve vedení banky, které provedl ředitel HSBC Georges Elhedery. Změny jsou součástí strategie snižování nákladů, která by mohla přinést úspory až 300 milionů dolarů.Elhedery, bývalý finanční ředitel, byl vybrán do čela společnosti v červenci 2023 poté, co bývalý výkonný ředitel Noel Quinn oznámil odchod do důchodu. Quinn vedl společnost více než pět let.HSBC Holdings plc Restrukturalizace obchodních jednotekHSBC minulý týden zveřejnila plány s podrobnostmi o významné restrukturalizaci do čtyř obchodních jednotek. Tyto jednotky rozdělí banku na pobočku pro “východní trhy” a divizi pro “západní trhy”. Současně s touto restrukturalizací byla jmenována první žena na pozici finanční ředitelky.Elhedery slíbil, že zefektivní činnost korporací, aby “omezil duplicitu procesů a rozhodování”. Nová zjednodušená struktura, která má vstoupit v platnost v lednu, přinese “jednodušší, dynamičtější a agilnější organizaci”, uvedl Elhedery.Celkově lze říci, že HSBC ve třetím čtvrtletí dosáhla dobrých finančních výsledků, změn ve vedení, investic do technologií a dlouhodobých plánů, jejichž cílem je větší agilita a zefektivnění. Odborníci budou pozorně sledovat realizaci těchto obchodních strategií a jejich dopad na budoucí růst HSBC.