Přechod z fáze akumulace majetku do fáze jeho čerpání představuje pro mnoho lidí výraznou psychologickou překážku. Podle nové zprávy společnosti Corebridge Financial se méně než 1 ze 3 důchodců cítí pohodlně při výběru peněz ze svých úspor. Celkem 7 z 10 dotázaných navíc považuje za velmi důležité, aby se jejich finanční rezerva v důchodu vůbec nezmenšovala.

Tento odpor k utrácení přitom nepramení z touhy zanechat dědictví, neboť 83 % respondentů plánuje odkázat pouze to, co nakonec zbyde. Celých 38 % důchodců přiznává, že omezuje své běžné výdaje čistě kvůli ochraně nastřádaných peněz. Podle odborníků chybí lidem dostatečné finanční vzdělání, které by jim pomohlo změnit nastavení mysli z investování na spotřebu.

Zásadním problémem je také absence strategií. Pouze 14 % dotázaných penzistů má podrobný plán pro povinné minimální výběry (RMD) a jen zhruba 3 z 10 budoucích důchodců starších 55 let mají obecný plán pro výběry z důchodových účtů.

Společnost Corebridge během prezentace hospodářských výsledků za první čtvrtletí roku 2026 představila strategické detaily své transformativní fúze se společností Equitable. Spojením vznikne diverzifikovaná finanční instituce s vedoucím postavením v oblasti penzijního připojištění, životního pojištění a správy majetku.

Nová entita bude obsluhovat více než 12 milionů zákazníků a objem spravovaných aktiv dosáhne hodnoty 1,5 bilionu dolarů. Fúze přinese významné úspory z rozsahu, přičemž se očekávají nákladové synergie ve výši 500 milionů dolarů. Vedení společnosti předpokládá, že do roku 2027 přesáhnou roční zisky částku 5 miliard dolarů a generování hotovosti stabilně překročí 4 miliardy dolarů ročně.

Transakce bude mít okamžitý pozitivní vliv na zisk na akcii i tvorbu hotovosti. U obou těchto finančních ukazatelů se do konce roku 2028 očekává nárůst o více než 10 procent. V rámci divize správy aktiv bude společnost Alliance Bernstein spravovat aktiva v hodnotě téměř 1 bilionu dolarů a pro podporu dalšího růstu využije rozsáhlou síť více než 5 000 finančních poradců.