Úřad Financial Conduct Authority v pátek zveřejnil závěry přezkumu kontrol finanční kriminality v několika britských challenger bankách – mladších bankách založených s cílem převzít tradiční poskytovatele úvěrů.
FCA nejmenoval žádné firmy, ale uvedl, že jeho přezkum se zaměřil na šest vyzývavých bank, z nichž polovina byly digitální banky. Dohromady tyto společnosti pokrývaly více než 8 milionů zákazníků, uvedl dozorový úřad. Z přezkumu byli vyloučeni vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, jako jsou Revolut a Wise.
Regulátor uvedl, že zjistil nedostatky v hloubkové kontrole zákazníků ze strany challenger bank, přičemž některé firmy při přijímání nových klientů nedostatečně vyhodnotily riziko finanční kriminality. Dodal, že v některých případech neměly challengerové banky hodnocení rizik zákazníků vůbec zavedeno.
„Challenger banky jsou důležitou součástí nabídky retailového bankovnictví ve Spojeném království,“ uvedla v pátečním prohlášení Sarah Pritchardová, výkonná ředitelka pro trhy v úřadu FCA.
„Nemůže však existovat kompromis mezi rychlým a snadným otevřením účtu a důkladnou kontrolou finanční kriminality. Významné banky by měly zvážit závěry tohoto přezkumu a pokračovat v posilování vlastních systémů pro boj s finanční kriminalitou, aby zabránily vzniku škod.“
Fintech firmy jsou pod tlakem, aby zlepšily své kontroly finanční kriminality, zejména v souvislosti s ekonomickými sankcemi uvalenými na Rusko kvůli jeho nevyprovokované invazi na Ukrajinu.
Regulace příznivé pro Fintech ve Velké Británii umožnily rozkvět mnoha začínajícím poskytovatelům půjček, včetně společností Monzo a Starling. Ze strany regulačních orgánů však rostou obavy, že někteří z těchto nově příchozích subjektů mohou mít laxnější kontroly než zavedené banky, vzhledem k tomu, že jejich platformy jsou navrženy tak, aby žádost o účet nebo půjčku byla rychlejší a jednodušší.
Do budoucna FCA uvedl, že očekává, že vyzývavé banky budou rozvíjet svou obranu proti finanční kriminalitě tak, aby odrážela nárůst jejich uživatelů, a přizpůsobí svá opatření náležité péče tak, aby zohledňovala zvýšené riziko obcházení sankcí.
V loňském roce zveřejnila populární banka Monzo založená na aplikaci vyšetřování FCA ohledně možného porušení zákonů proti praní špinavých peněz. Firma tehdy uvedla, že vyšetřování je „v počáteční fázi“ a že s regulátorem spolupracuje.
Chcete využít této příležitosti?
Zanechte svůj telefon a email a budete kontaktováni licencovanými odborníky
