Úřad Financial Conduct Authority v pátek zveřejnil závěry přezkumu kontrol finanční kriminality v několika britských challenger bankách – mladších bankách založených s cílem převzít tradiční poskytovatele úvěrů.
FCA nejmenoval žádné firmy, ale uvedl, že jeho přezkum se zaměřil na šest vyzývavých bank, z nichž polovina byly digitální banky. Dohromady tyto společnosti pokrývaly více než 8 milionů zákazníků, uvedl dozorový úřad. Z přezkumu byli vyloučeni vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, jako jsou Revolut a Wise.
Regulátor uvedl, že zjistil nedostatky v hloubkové kontrole zákazníků ze strany challenger bank, přičemž některé firmy při přijímání nových klientů nedostatečně vyhodnotily riziko finanční kriminality. Dodal, že v některých případech neměly challengerové banky hodnocení rizik zákazníků vůbec zavedeno.
Zdroj: Getty Images
„Challenger banky jsou důležitou součástí nabídky retailového bankovnictví ve Spojeném království,“ uvedla v pátečním prohlášení Sarah Pritchardová, výkonná ředitelka pro trhy v úřadu FCA.
„Nemůže však existovat kompromis mezi rychlým a snadným otevřením účtu a důkladnou kontrolou finanční kriminality. Významné banky by měly zvážit závěry tohoto přezkumu a pokračovat v posilování vlastních systémů pro boj s finanční kriminalitou, aby zabránily vzniku škod.“
Fintech firmy jsou pod tlakem, aby zlepšily své kontroly finanční kriminality, zejména v souvislosti s ekonomickými sankcemi uvalenými na Rusko kvůli jeho nevyprovokované invazi na Ukrajinu.
Regulace příznivé pro Fintech ve Velké Británii umožnily rozkvět mnoha začínajícím poskytovatelům půjček, včetně společností Monzo a Starling. Ze strany regulačních orgánů však rostou obavy, že někteří z těchto nově příchozích subjektů mohou mít laxnější kontroly než zavedené banky, vzhledem k tomu, že jejich platformy jsou navrženy tak, aby žádost o účet nebo půjčku byla rychlejší a jednodušší.
Zdroj: Bloomberg
Do budoucna FCA uvedl, že očekává, že vyzývavé banky budou rozvíjet svou obranu proti finanční kriminalitě tak, aby odrážela nárůst jejich uživatelů, a přizpůsobí svá opatření náležité péče tak, aby zohledňovala zvýšené riziko obcházení sankcí.
V loňském roce zveřejnila populární banka Monzo založená na aplikaci vyšetřování FCA ohledně možného porušení zákonů proti praní špinavých peněz. Firma tehdy uvedla, že vyšetřování je „v počáteční fázi“ a že s regulátorem spolupracuje.
Úřad Financial Conduct Authority v pátek zveřejnil závěry přezkumu kontrol finanční kriminality v několika britských challenger bankách – mladších bankách založených s cílem převzít tradiční poskytovatele úvěrů.FCA nejmenoval žádné firmy, ale uvedl, že jeho přezkum se zaměřil na šest vyzývavých bank, z nichž polovina byly digitální banky. Dohromady tyto společnosti pokrývaly více než 8 milionů zákazníků, uvedl dozorový úřad. Z přezkumu byli vyloučeni vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, jako jsou Revolut a Wise.Regulátor uvedl, že zjistil nedostatky v hloubkové kontrole zákazníků ze strany challenger bank, přičemž některé firmy při přijímání nových klientů nedostatečně vyhodnotily riziko finanční kriminality. Dodal, že v některých případech neměly challengerové banky hodnocení rizik zákazníků vůbec zavedeno.Zdroj: Getty Images„Challenger banky jsou důležitou součástí nabídky retailového bankovnictví ve Spojeném království,“ uvedla v pátečním prohlášení Sarah Pritchardová, výkonná ředitelka pro trhy v úřadu FCA.„Nemůže však existovat kompromis mezi rychlým a snadným otevřením účtu a důkladnou kontrolou finanční kriminality. Významné banky by měly zvážit závěry tohoto přezkumu a pokračovat v posilování vlastních systémů pro boj s finanční kriminalitou, aby zabránily vzniku škod.“Fintech firmy jsou pod tlakem, aby zlepšily své kontroly finanční kriminality, zejména v souvislosti s ekonomickými sankcemi uvalenými na Rusko kvůli jeho nevyprovokované invazi na Ukrajinu.Chcete využít této příležitosti?Regulace příznivé pro Fintech ve Velké Británii umožnily rozkvět mnoha začínajícím poskytovatelům půjček, včetně společností Monzo a Starling. Ze strany regulačních orgánů však rostou obavy, že někteří z těchto nově příchozích subjektů mohou mít laxnější kontroly než zavedené banky, vzhledem k tomu, že jejich platformy jsou navrženy tak, aby žádost o účet nebo půjčku byla rychlejší a jednodušší.Zdroj: BloombergDo budoucna FCA uvedl, že očekává, že vyzývavé banky budou rozvíjet svou obranu proti finanční kriminalitě tak, aby odrážela nárůst jejich uživatelů, a přizpůsobí svá opatření náležité péče tak, aby zohledňovala zvýšené riziko obcházení sankcí.V loňském roce zveřejnila populární banka Monzo založená na aplikaci vyšetřování FCA ohledně možného porušení zákonů proti praní špinavých peněz. Firma tehdy uvedla, že vyšetřování je „v počáteční fázi“ a že s regulátorem spolupracuje.
Meta Platforms zažila ve čtvrtek výrazný nárůst pozornosti investorů poté, co agentura Bloomberg zveřejnila informaci, že vedení společnosti zvažuje razantní...
Během technologického boomu, který definoval druhou dekádu tohoto století, byla uniformou Silicon Valley obyčejná mikina s kapucí. Tento symbol ležérnosti...
