Britské digitální banky nedělají dost pro boj s finanční kriminalitou

Úřad Financial Conduct Authority v pátek zveřejnil závěry přezkumu kontrol finanční kriminality v několika britských challenger bankách – mladších bankách založených s cílem převzít tradiční poskytovatele úvěrů.

FCA nejmenoval žádné firmy, ale uvedl, že jeho přezkum se zaměřil na šest vyzývavých bank, z nichž polovina byly digitální banky. Dohromady tyto společnosti pokrývaly více než 8 milionů zákazníků, uvedl dozorový úřad. Z přezkumu byli vyloučeni vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, jako jsou Revolut a Wise.

Regulátor uvedl, že zjistil nedostatky v hloubkové kontrole zákazníků ze strany challenger bank, přičemž některé firmy při přijímání nových klientů nedostatečně vyhodnotily riziko finanční kriminality. Dodal, že v některých případech neměly challengerové banky hodnocení rizik zákazníků vůbec zavedeno.

„Challenger banky jsou důležitou součástí nabídky retailového bankovnictví ve Spojeném království,“ uvedla v pátečním prohlášení Sarah Pritchardová, výkonná ředitelka pro trhy v úřadu FCA.

„Nemůže však existovat kompromis mezi rychlým a snadným otevřením účtu a důkladnou kontrolou finanční kriminality. Významné banky by měly zvážit závěry tohoto přezkumu a pokračovat v posilování vlastních systémů pro boj s finanční kriminalitou, aby zabránily vzniku škod.“

Fintech firmy jsou pod tlakem, aby zlepšily své kontroly finanční kriminality, zejména v souvislosti s ekonomickými sankcemi uvalenými na Rusko kvůli jeho nevyprovokované invazi na Ukrajinu.

Mám zájem o více informací

Regulace příznivé pro Fintech ve Velké Británii umožnily rozkvět mnoha začínajícím poskytovatelům půjček, včetně společností Monzo a Starling. Ze strany regulačních orgánů však rostou obavy, že někteří z těchto nově příchozích subjektů mohou mít laxnější kontroly než zavedené banky, vzhledem k tomu, že jejich platformy jsou navrženy tak, aby žádost o účet nebo půjčku byla rychlejší a jednodušší.

Do budoucna FCA uvedl, že očekává, že vyzývavé banky budou rozvíjet svou obranu proti finanční kriminalitě tak, aby odrážela nárůst jejich uživatelů, a přizpůsobí svá opatření náležité péče tak, aby zohledňovala zvýšené riziko obcházení sankcí.

V loňském roce zveřejnila populární banka Monzo založená na aplikaci vyšetřování FCA ohledně možného porušení zákonů proti praní špinavých peněz. Firma tehdy uvedla, že vyšetřování je „v počáteční fázi“ a že s regulátorem spolupracuje.

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Britské banky, které jsou pouze online, musí udělat více pro to, aby zabránily zneužívání svých platforem zločinci, varoval regulační orgán. Úřad Financial Conduct Authority v pátek zveřejnil závěry přezkumu kontrol finanční kriminality v několika britských challenger bankách - mladších bankách založených s cílem převzít tradiční poskytovatele úvěrů. FCA nejmenoval žádné firmy, ale uvedl, že jeho přezkum se zaměřil na šest vyzývavých bank, z nichž polovina byly digitální banky. Dohromady tyto společnosti pokrývaly více než 8 milionů zákazníků, uvedl dozorový úřad. Z přezkumu byli vyloučeni vydavatelé elektronických peněz a poskytovatelé platebních služeb, jako jsou Revolut a Wise. Regulátor uvedl, že zjistil nedostatky v hloubkové kontrole zákazníků ze strany challenger bank, přičemž některé firmy při přijímání nových klientů nedostatečně vyhodnotily riziko finanční kriminality. Dodal, že v některých případech neměly challengerové banky hodnocení rizik zákazníků vůbec zavedeno. "Challenger banky jsou důležitou součástí nabídky retailového bankovnictví ve Spojeném království," uvedla v pátečním prohlášení Sarah Pritchardová, výkonná ředitelka pro trhy v úřadu FCA. "Nemůže však existovat kompromis mezi rychlým a snadným otevřením účtu a důkladnou kontrolou finanční kriminality. Významné banky by měly zvážit závěry tohoto přezkumu a pokračovat v posilování vlastních systémů pro boj s finanční kriminalitou, aby zabránily vzniku škod." Fintech firmy jsou pod tlakem, aby zlepšily své kontroly finanční kriminality, zejména v souvislosti s ekonomickými sankcemi uvalenými na Rusko kvůli jeho nevyprovokované invazi na Ukrajinu. Regulace příznivé pro Fintech ve Velké Británii umožnily rozkvět mnoha začínajícím poskytovatelům půjček, včetně společností Monzo a Starling. Ze strany regulačních orgánů však rostou obavy, že někteří z těchto nově příchozích subjektů mohou mít laxnější kontroly než zavedené banky, vzhledem k tomu, že jejich platformy jsou navrženy tak, aby žádost o účet nebo půjčku byla rychlejší a jednodušší. Do budoucna FCA uvedl, že očekává, že vyzývavé banky budou rozvíjet svou obranu proti finanční kriminalitě tak, aby odrážela nárůst jejich uživatelů, a přizpůsobí svá opatření náležité péče tak, aby zohledňovala zvýšené riziko obcházení sankcí. V loňském roce zveřejnila populární banka Monzo založená na aplikaci vyšetřování FCA ohledně možného porušení zákonů proti praní špinavých peněz. Firma tehdy uvedla, že vyšetřování je "v počáteční fázi" a že s regulátorem spolupracuje.