Začínáte s portfoliem? 4 chytré investice, které vás mohou dlouhodobě obohatit

Vytvoření portfolia může být náročný úkol, zejména pokud jste nový investor. Jen americký akciový trh zahrnuje tisíce veřejně obchodovaných společností a vstřebat všechny dostupné informace o všech těchto podnicích by trvalo několik životů. Naštěstí to nemusíte dělat. Pokud však chcete nakupovat jednotlivé akcie, budete muset provést určitý průzkum. Obecně řečeno, hledám podniky, které mají tyto tři společné znaky: silný růst tržeb, trvalou konkurenční výhodu a velkou tržní příležitost. Tyto typy podniků mají tendenci vytvářet bohatství pro akcionáře po dlouhou dobu. S ohledem na tuto skutečnost uvádím první čtyři investice, které bych provedl, kdybych měl vytvořit portfolio od nuly. Airbnb: 16,7 % alokace Airbnb ( ABNB -2,11 % ) se stalo synonymem pro cestování. Na její platformě jsou uvedeny nemovitosti od více než čtyř milionů hostitelů, kteří pomáhají lidem zajistit si ubytování v tisících měst po celém světě. Díky tomuto obchodnímu modelu, který je nenáročný na majetek, je Airbnb pružnější než tradiční hotely, protože může přidávat nové nemovitosti během několika minut, aniž by musela vynakládat velké finanční prostředky. Zatímco výstavba nového hotelu stojí miliony dolarů a trvá roky. Obchodní model Airbnb také znamená, že hosté mají přístup k širší škále možností ubytování, a to jak z hlediska lokality, tak typu nemovitosti. Můžete si například rezervovat pobyt v domku na pobřeží, v domě na předměstí nebo v městském bytě. Nebo si můžete vybrat něco exotičtějšího, například domek na stromě v havajské džungli nebo hrad na španělském venkově. Takový rozsah nemá žádný hotel. Díky této konkurenční výhodě se Airbnb stala finančně silnou společností. V loňském roce vzrostly tržby o 77 % na 6 miliard dolarů a společnost vygenerovala 2,2 miliardy dolarů volného peněžního toku, přičemž v předchozím roce měla ztrátu 667 milionů dolarů. Při pohledu do budoucna vedení odhaduje celkový adresovatelný trh (TAM) na 3,4 bilionu dolarů, ale hrubá hodnota rezervací Airbnb v roce 2021 činila pouze 47 miliard dolarů, což znamená, že Airbnb získala pouze 1,4 % svého TAM. Aby Airbnb tuto příležitost využila, snaží se zaujmout hosty prostřednictvím personalizace a flexibilních možností vyhledávání a vyvíjí úsilí o růst své hostitelské komunity prostřednictvím zjednodušeného procesu nástupu a komplexního pojištění nemovitostí. Jednoduše řečeno, Airbnb úspěšně narušuje odvětví s mnohamiliardovým obratem. CrowdStrike: 16,7 % alokace Společnost CrowdStrike Holdings ( CRWD -0,65 % ) se stala zlatým standardem v oblasti zabezpečení koncových bodů. Její cloudová platforma pomáhá klientům chránit jejich IT ekosystémy tím, že každý týden získává biliony bezpečnostních signálů z milionů chráněných zařízení. Při odhalování hrozeb a jejich prevenci pak využívá umělou inteligenci a behaviorální analýzu. Za tímto účelem CrowdStrike těží ze silného síťového efektu, protože každý datový bod dělá jeho AI engine o něco chytřejším, a to udržuje CrowdStrike na špičce v oblasti informací o hrozbách. V roce 2021 společnosti Gartner a Forrester Research uznaly CrowdStrike za lídra v oblasti zabezpečení koncových bodů a společnost získala nejlepší tržní podíl v oboru ve výši 14,4 %, což je o čtyři procentní body více než v roce 2020. Není překvapením, že společnost CrowdStrike dosáhla dalších působivých finančních výsledků. Tržby se v loňském roce vyšplhaly o 66 % na 1,5 miliardy dolarů, k čemuž přispěl 65% nárůst klientely, a volný peněžní tok vyskočil o 51 % na 441 milionů dolarů. Do budoucna by digitální transformace měla být pro CrowdStrike hnacím motorem. Vzestup cloud computingu a rozšíření připojených zařízení posílí potřebu efektivní kybernetické bezpečnosti. Za tímto účelem vedení společnosti věří, že její TAM do roku 2025 dosáhne 116 miliard dolarů, a vzhledem k vedoucí pozici společnosti CrowdStrike v oboru se tato akcie jeví jako chytrá dlouhodobá investice. Shopify: 16,7 % alokace Shopify ( SHOP -3,61 % ) je nejoblíbenější software pro elektronické obchodování na světě. Jeho technologie umožňuje firmám spravovat prodej ve fyzických i digitálních obchodech, včetně vlastních webových stránek, online tržišť a platforem sociálních médií - to vše z jediného ovládacího panelu. Shopify doplňuje svou základní nabídku o služby s přidanou hodnotou, jako je zpracování plateb, doprava a financování, což z něj činí skvělou volbu pro moderní podnikatele. Díky této hodnotové nabídce nyní Shopify podporuje dva miliony podniků po celém světě, což je více než dvojnásobek oproti roku 2019. A co víc, stále více těchto obchodníků využívá služby s přidanou hodnotou, jako je zpracování plateb a financování, což svědčí o přilnavosti platformy. Výsledkem je, že tržby v roce 2021 vzrostly o 57 % na 4,6 miliardy dolarů a volný peněžní tok vyskočil o 18 % na 454 milionů dolarů. Do budoucna společnost Shopify odhaduje svůj TAM na 160 miliard dolarů, ale toto číslo bude i nadále růst, protože online nakupování se stává stále populárnějším. Dodejme, že společnost také realizuje ambiciózní růstovou strategii, která by mohla zvýšit její růstovou trajektorii a dále diferencovat její podnikání, včetně uvedení nových produktů, jako jsou služby plnění, účty pro správu peněz a řešení pro přeshraniční elektronické obchodování. Vanguard S&P 500 ETF: 50% alokace Vaším cílem by nakonec mělo být vytvoření diverzifikovaného portfolia, které bude obsahovat alespoň 25 akcií. To neznamená, že musíte investovat do všech 11 tržních sektorů. Měli byste investovat do sektorů, které vás zajímají, a své peníze byste měli vkládat pouze do podniků, kterým rozumíte. Cílem diverzifikace je zmírnit riziko tím, že vaše finanční prosperita nebude příliš záviset na jedné firmě. Samozřejmě bude trvat nějaký čas, než prozkoumáte a nakoupíte 25 různých akcií, a to je v pořádku. Do té doby bych 50 % svých peněz alokoval do fondu Vanguard S&P 500 ETF ( VOO 0,51 % ). Tento indexový fond je navržen tak, aby sledoval širší index S&P 500, což znamená, že můžete těžit z okamžité diverzifikace. A s nákladovým poměrem pouhých 0,03 % byste za portfolio o velikosti 10 000 USD zaplatili pouze 3 USD ročních poplatků. A co víc, index S&P 500 dosáhl za posledních 20 let ročního výnosu 7,2 %. Za předpokladu, že by toto tempo pokračovalo, by se vaše peníze během příštích 20 let téměř zečtyřnásobily.