Tento jednoduchý, ale efektivní fond je nejoblíbenějším ETF roku 2023

Podle společnosti FactSet získal jeden ETF v roce 2023 více peněz než všechny ostatní - k 6. červnu do něj přiteklo 11,3 miliardy dolarů. Nejde však o horkou novinku v oblasti umělé inteligence ani o ETF využívající další módní technologické trendy, i když vám k nim poskytne určitou expozici. Místo toho je to pravděpodobně jeden z nejnudnějších, nejvšednějších ETF, což však neznamená, že vám nemůže pomoci rozšířit vaše portfolio. Jedná se o Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO). Ve skutečnosti, ať už jste na začátku své investiční cesty, nebo jste již zkušený obchodník, který strávil roky v investiční hře, může tento nenápadný, ale masivní ETF sloužit jako solidní stavební kámen pro vaše portfolio. Zde je důvod. ETF Vanguard S&P 500 se může pochlubit více než 300 miliardami dolarů spravovaných aktiv (AUM), což z něj činí třetí největší ETF na současném trhu. Zatímco existuje mnoho složitých investičních strategií a produktů, které tvrdí, že nabízejí investorům výhodu, VOO to má jednoduché. Investuje do indexu S&P 500, který se skládá z přibližně 500 největších amerických akcií a je pravděpodobně nejdůležitějším a nejvlivnějším indexem ve světě investování. S&P 500 pokrývá všechny sektory americké ekonomiky, takže místo toho, abyste museli sázet na jednotlivé sektory, ETF jako VOO vám poskytne expozici vůči všem - od technologických lídrů jako Apple a Microsoft až po průmyslové giganty staré ekonomiky jako Caterpillar a Deere a vše mezi tím. Skvělé na VOO je, že umožňuje investorům využít sílu a inovace velkého rozsahu americké ekonomiky v jednom investičním nástroji, aniž by si museli vybírat oblíbená odvětví nebo akcie. Investice do VOO je v podstatě sázkou na to, že zhruba 500 nejvýznamnějších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech bude i nadále inovovat a dlouhodobě dosahovat zisku, což se historicky osvědčilo. Níže naleznete přehled 10 nejvýznamnějších podílů společnosti VOO, vytvořený pomocí nástroje TipRanks Holdings. Protože fond sleduje samotný index S&P 500, je mimořádně diverzifikovaný, drží 504 akcií a jeho 10 nejvýznamnějších pozic tvoří pouze 27,8 % aktiv. Jak můžete vidět, hlavní podíl ve fondu má společnost Apple se 7,2 %, následuje Microsoft s 6,6% váhou a pětici největších podílů uzavírají Amazon, Nvidia a Alphabet (třída A). Nejde však jen o technologické akcie, v těsném závěsu následují Berkshire Hathaway Warrena Buffetta a energetický gigant ExxonMobil. Jak vidíte v tabulce, mezi top akciemi VOO je poměrně solidní sbírka Smart Scores. Čtyři z deseti nejvýznamnějších podílů, Apple, Nvidia, Alphabet a UnitedHealth Group, mají skóre "Perfect 10". Smart Score je vlastní kvantitativní systém hodnocení akcií vytvořený společností TipRanks. Ten přiděluje akciím skóre od 1 do 10 na základě osmi klíčových tržních faktorů. Skóre 8 nebo vyšší odpovídá hodnocení Outperform a samotná společnost VOO má silné skóre ETF Smart Score 8 z 10. Je podle analytiků akcie VOO výhodné koupit? Kvantitativní faktory hodnotí VOO příznivě, ale co si myslí analytici z Wall Street? Na základě hodnocení analytiků získala společnost VOO na TipRanks konsenzuální hodnocení "Mírná koupě" a průměrná cílová cena akcií VOO ve výši 445,50 USD znamená potenciál růstu o 11,9 %. Z 6 212 hodnocení analytiků je 59,13 % nákupních, 35,33 % držících a pouze 5,54 % prodejních. Poplatky příznivé pro investory Kromě této dostatečné diverzifikace a široké expozice je další atraktivní vlastností VOO nízký nákladový poměr. Je těžké překonat nepatrný nákladový poměr VOO, který činí pouhých 0,03 %. Investor, který vloží do VOO 10 000 USD, zaplatí v prvním roce pouze 3 USD na poplatcích. Tento typ nákladové struktury, která je pro investory příznivá, pomáhá investorům bránit jistinu jejich portfolia v průběhu času, aniž by museli příliš kašlat na poplatky. Například za předpokladu, že tento poplatek zůstane konstantní a fond bude mít po dobu následujících 10 let výnos 5 % ročně, zaplatí investor v průběhu deseti let na poplatcích pouze 39 USD. Porovnejte to s množstvím ETF na trhu s nákladovým poměrem 0,75 %, kde investoři zaplatí 75 USD na poplatcích z investice 10 000 USD již v prvním roce, a uvidíte, jakou hodnotu má ETF jako VOO. Solidní dlouhodobá výkonnost Díky této diverzifikaci a příznivému poměru nákladů pro investory je snadné pochopit, proč je tento masivní ETF v letošním roce nejoblíbenějším ETF z hlediska přílivu investorů. Přesto je tu ještě další faktor, který vede k jeho popularitě - jeho dlouhodobá výkonnost. VOO svým investorům dlouhodobě konzistentně přináší dvouciferné celkové roční výnosy. Bez ohledu na to, v jakém časovém horizontu se díváte, VOO přináší výsledky. Ke konci května dosáhla VOO v tříletém časovém horizontu anualizovaného celkového výnosu 12,8 %. V pětiletém časovém horizontu tento masivní ETF dosahoval ročního celkového výnosu 11 %. Za posledních 10 let dosáhl VOO ročního výnosu 11,9 %. VOO existuje od roku 2010 a od svého založení v tomto roce dosáhl hvězdného ročního výnosu 13,3 %. Jednoduchost se může vyplatit Udržet si jednoduchost není na škodu. I když existuje spousta exotických investičních strategií, jen málokterá z nich dlouhodobě překonává ETF jako VOO. Tento ETF S&P 500 sice není typem investice, která vám za rok přinese několikanásobný výnos, ale ve skutečnosti je takových investic málo. Dobrou zprávou však je, že investice do takového ETF s širokým tržním záběrem a umožnění, aby se tyto zisky v průběhu let zvyšovaly, je časem ověřený způsob, jak budovat dlouhodobé bohatství. Investoři mohou v průběhu času, kdy mají přebytek hotovosti a/nebo kdy index S&P 500 klesá, zprůměrovat náklady na dolar a zároveň reinvestovat dividendy, aby tyto výsledky ještě více umocnili. Díky dobré výkonnosti, příznivému poměru nákladů pro investory a portfoliu zhruba 500 nejlepších amerických akcií je VOO dlouhodobě vítězem a pravděpodobně jím zůstane i v dohledné budoucnosti.