J.P. Morgan doporučuje 2 technologické akcie, které mohou těžit z revoluce umělé inteligence

Umělá inteligence se stala novým "zářivým objektem", který přitahuje pozornost investorů. Tento nával začal letos v listopadu, kdy debutovala aplikace ChatGPT společnosti OpenAI, která nejjasnějším možným způsobem ukázala, jak může AI změnit způsoby, jakými počítače využívají shromažďovaná data, a způsoby, jakými s nimi komunikujeme. Náhlý zájem o AI měl spirálovitý efekt. Investoři vyhledávají společnosti, které se více věnují AI, zatímco technologické firmy se snaží zveřejnit své vlastní vazby a nabídky v oblasti AI. Tento vývoj pozorně sleduje analytik společnosti JPMorgan Alexej Gogolev. Nedávno řekl: "Od chvíle, kdy se Chat GPT dostal na veřejnost, se mnoho společností vrhlo na zdůrazňování svých odborných znalostí v oblasti AI a vychvalovalo se jako vítězové v oblasti AI. Konzultovali jsme řadu společností v našem pokrytí, technologických lídrů a prošli jsme různé veřejné informace, abychom analyzovali, kdo jsou skuteční příjemci a lídři v tomto ekosystému." Gogolev dále uvádí konkrétní doporučení a navrhuje technologické akcie, které pravděpodobně dosáhnou silných zisků z revoluce v oblasti umělé inteligence. S využitím databáze jsme se podívali na dva z jeho tipů, abychom zjistili, čím vynikají. Alkami Technology (ALKT) Začneme společností Alkami Technology, poskytovatelem cloudových řešení digitálního bankovnictví pro americký finanční trh. Společnost Alkami působí na trhu od roku 2009 a její produkty umožňují bankám a dalším institucím zvyšovat návratnost investic prostřednictvím lepšího digitálního bankovnictví pro zákazníky. Platforma založená na cloudu poskytuje podnikovým zákazníkům nástroje pro zlepšení uživatelského prostředí, správu rozsáhlých dat a využití průběžného dodávání aktualizací softwaru. Nástroje a produkty společnosti jsou přizpůsobitelné široké škále bankovních potřeb, od retailových bankovních služeb až po podnikové a komerční finanční produkty. Řešení pro správu a řízení dat zahrnují zákaznické poznatky a automatizaci marketingu, čištění dat a prediktivní marketing řízený umělou inteligencí. Schopnost společnosti Alkami spravovat data ve velkém měřítku je předpokladem pro efektivní využití AI; systémy strojového učení využívají přístup "hrubé síly" a zakládají AI na analýze obrovského množství dat. Začátkem tohoto měsíce společnost Alkami uvedla na trh svůj první produkt, který je speciálně navržen tak, aby kombinoval její datové zdroje a schopnosti AI. Model Engagement AI, první svého druhu v oboru, využívá AI a strojové učení spolu s vlastními klíčovými ukazateli životního stylu společnosti Alkami k identifikaci chování zákazníků, které s největší pravděpodobností povede k udržení účtu - což je klíčová schopnost pro banky, které se snaží zvýšit zapojení majitelů účtů do produktů a služeb. Oznámení tohoto produktu následovalo krátce poté, co společnost Alkami zveřejnila své finanční výsledky za 2Q23. Společnost v poslední době vykazuje trend zvyšování čtvrtletních výnosů a zmírňování čtvrtletních ztrát - a ve druhém čtvrtletí letošního roku oba tyto trendy pokračovaly. Společnost Alkami vykázala tržby ve výši 65,8 milionu USD, což představuje 30% meziroční nárůst a překonání odhadů o přibližně 2,65 milionu USD. Co se týče výsledku hospodaření, ztráta společnosti na zisk na akcii bez použití metodiky GAAP činila 3 centy a překonala odhad o 2 centy. Zákaznické ukazatele společnosti Alkami podpořily vzestupný trend tržeb a zisku. Společnost uzavřela 2. čtvrtletí se 40 novými klienty a oznámila, že digitální bankovní platformu využívá 15,8 milionu uživatelů. Alexej Gogolev z JPMorgan je ohromen využitím AI v činnosti a produktech Alkami a poznamenává: "Transparentnost a optimalizace využití AI staví Alkami do dobré pozice mezi analyzovanou skupinou. Jsme přesvědčeni, že společnost Alkami úspěšně využívá umělou inteligenci interně i externě k vytváření efektivních a zajímavých řešení pro své zákazníky. Obchodní model společnosti Alkami spočívá v poskytování regionálních bank a spořitelních a úvěrních družstev špičkových bankovních řešení. Společnost využívá umělou inteligenci k personalizaci uživatelských zkušeností a poskytování automatizované analýzy dat (více než 20 produktů s integrací umělé inteligence) a publikuje bílé knihy, případové studie, datové postřehy a blogy o digitálním bankovnictví, aby vzdělávala zákazníky…" "Alkami se řadí mezi přední hráče v našem pokrytí finančních služeb vzhledem k všestrannosti svých řešení (včetně ochrany proti podvodům, zákaznických chatbotů atd.)," shrnul analytik. Při kvantifikaci svého postoje Gogolev hodnotí ALKT jako Overweight (tj. Buy) s cílovou cenou 19 USD, což ukazuje na 25% jednoletý růst. Celkově je u akcií ALKT zaznamenáno 7 nedávných hodnocení analytiků, která se dělí na 6 hodnocení "Buy" a 1 hodnocení "Hold", což představuje konsenzuální názor "Strong Buy". Akcie se prodávají za 15,16 USD a jejich průměrná cílová cena 21 USD naznačuje potenciální růst o ~38 % v příštích 12 měsících. Procore Technologies (PCOR) Další akcií v hledáčku JPMorgan je společnost Procore, která využívá technologie a špičkové softwarové systémy k transformaci stavebního průmyslu. Procore nabízí komplexní sadu nástrojů pro spolupráci prostřednictvím své cloudové softwarové platformy pro řízení stavebnictví, která umožňuje bezproblémovou integraci a koordinaci mezi staviteli, dodavateli, projektovými manažery a vlastníky nemovitostí - základními účastníky každého stavebního projektu. Platforma jim umožňuje využívat připojená zařízení, jako jsou chytré telefony a tablety, ke sdílení dokumentů, plánů stavby a projektu i důležitých dat. Softwarová platforma Procore zahrnuje různé funkce, jako je ukládání dokumentů, označování výkresů a zápisy z jednání - nezbytné součásti každého projektu. Poskytnutím digitálního přístupu k těmto komponentám v reálném čase zefektivňuje Procore stavební projekty všech velikostí. Společnost Procore se zaměřuje na lukrativní trh a cílí na globální stavební průmysl, jehož celková hodnota přesahuje 14 bilionů dolarů. Toto odvětví ročně utrží více než 500 miliard dolarů kvůli přepracování a neefektivní komunikaci. Společnost Procore odhaduje, že řešením těchto problémů by zainteresované strany ve stavebnictví mohly potenciálně dosáhnout zvýšení produktivity o 1,6 bilionu dolarů. Společnost prozatím uvádí, že její platformu využilo více než 1 milion stavebních projektů po celém světě v celkové hodnotě přes 1 bilion dolarů. S využitím umělé inteligence vyvinula společnost Procore "stavební inteligenci" - pracovní postupy řízené umělou inteligencí založené na přesné analýze dat, které zvyšují přehled a přesnost rozhodování. Data každého stavebního projektu jsou centralizována v rámci platformy společnosti Procore, což zákazníkům umožňuje využívat analytické nástroje poháněné AI pro komplexní pochopení historických dat a formulaci efektivních klíčových ukazatelů výkonnosti pro optimální efektivitu. Společnost Procore se chlubí, že její zákazníci ušetří na každém projektu v průměru 15 dní a dosáhnou 16% snížení počtu přepracování. Začátkem tohoto měsíce společnost Procore zveřejnila výsledky za 2. čtvrtletí roku 23, které dokládají další čtvrtletí růstu tržeb a zisku. Po přechodu z čisté ztráty do čistého zisku v 1. čtvrtletí společnost pokračovala v dobrých výsledcích i ve 2. čtvrtletí. Zisk na akcii mimo GAAP se zdvojnásobil z 1 centu na akcii na 2 centy a zároveň překonal prognózu o 11 centů. Tržby společnosti navíc dosáhly 228,5 milionu dolarů, čímž překonaly odhady o více než 10,52 milionu dolarů a znamenaly téměř 33% meziroční nárůst. Silné výsledky a chytré využití umělé inteligence vedly Gogoleva z JPMorgan k tomu, že ve svých poznámkách tuto akcii vysoce ohodnotil. Analytik říká: "Stavebnictví je třeba digitalizovat a ti, kdo si AI osvojí dříve, z toho mohou těžit a etablovat se jako lídři v oboru. Podobně jako v případě internetové infrastruktury, i v oblasti nemovitostí je hnacím motorem touha spotřebitelů po efektivitě a pohodlí s AI. Společnost PCOR (řadíme na 1. místo) v tomto oboru vyniká; v odvětví, kde jsou normou tužka a papír, využila data o stavebnictví a pracovních postupech k poskytnutí informací a zlepšení procesu… Zdá se, že společnost Procore nezpeněžuje AI odděleně od své nabídky produktů a místo toho pracuje na větší integraci AI a nabídce produktů. Včasné přijetí a inovace pomocí AI poskytují spoustu potenciálu k růstu spolu se sběrem dalších dat, aby se společnost stala lídrem v oboru." Při pohledu do budoucna vidí Gogolev svůj postoj jako ospravedlňující rating Overweight (tj. Buy), zatímco jeho cílová cena 85 USD znamená potenciál růstu o ~36 % pro nadcházející rok. Celkově tato stavebně-technologická firma získala od analytiků z Wall Street 13 nedávných hodnocení, a to včetně 12 hodnocení "Buy" oproti 1 "Hold", což znamená konsenzuální hodnocení "Strong Buy". Akcie se prodávají za 62,26 USD a mají průměrnou cílovou cenu 82,45 USD, což naznačuje, že v příštím roce posílí o 32 %.