Zisk Standard Chartered klesá kvůli ztrátám v oblasti nemovitostí a bankovnictví v Číně

Standard Chartered ve čtvrtek oznámila 33% pokles zisku před zdaněním za 3. čtvrtletí, což je výrazně více, než se očekávalo, po dopadu téměř 1 miliardy USD v důsledku expozice vůči čínskému bankovnímu a realitnímu sektoru, který se potýká s problémy. Výsledkem tohoto poklesu je zisk ve výši 633 milionů USD za období od července do září, ve srovnání s 996 miliony USD zaznamenanými ve stejném období o rok dříve a výrazně nižší než průměrná prognóza 16 finančních analytiků oslovených bankou ve výši 1,41 miliardy USD. Akcie banky se sídlem ve Velké Británii, která generuje většinu svých příjmů v Asii, klesly na hongkongském akciovém trhu o 5,5 % na 63,70 hongkongských dolarů, což představuje nejvýraznější jednodenní procentuální pokles od 27. března. Kvůli odpisům ve výši 186 milionů USD souvisejícím s čínskými komerčními nemovitostmi se také meziročně zvýšily náklady na snížení hodnoty úvěrů o 62 milionů USD a dosáhly 294 milionů USD. Kromě toho Standard Chartered utrpěla ztrátu 700 milionů USD ze svého podílu v China Bohai Bank. Ztráta byla připsána utlumeným ziskům banky a náročnému ekonomickému prostředí. To podtrhuje problémy, kterým Standard Chartered čelí, protože se snaží zvýšit výnosy prostřednictvím expozice vůči čínské ekonomice, která roste pomalejším tempem a nese stále větší ztrátu z úvěrů. Expozice banky v oblasti nemovitostí v Číně dosahuje 2,7 miliardy USD, což představuje pokles o 200 milionů USD oproti předchozímu čtvrtletí. I když čínská vláda zavádí uvolňující opatření, ke zlepšení stále křehčí ekonomiky nedochází, protože se prohlubuje krize na trhu s nemovitostmi v zemi, která je poznamenána prominentními případy nesplácení dluhů a slábnoucí státní podporou. Společnost StanChart vysvětlila, že ztráta z její investice do banky China Bohai Bank se sídlem ve východním pobřežním městě Tianjin byla způsobena nižšími předpokládanými úrokovými sazbami a snížením úvěrových marží, které byly prezentovány v pololetních výsledcích tohoto čínského věřitele. Za období leden-červen vykázala China Bohai téměř 18% pokles čistých úrokových výnosů, což následně vedlo k téměř 7% poklesu jejího celkového zisku. I přes tyto problémy společnost StanChart potvrdila své celkové obchodní výsledky. Sebevědomí banky se rozšiřuje na očekávání splnění cílů návratnosti hmotného kapitálu ve výši 10 % pro letošní rok a 11 % pro rok 2024, i když některé další prognózy výkonnosti pro letošní rok byly sníženy. Analytik společnosti Jefferies Joe Dickerson zdůraznil “solidní výkonnost” banky a “stříbrnou nitku” pro investory v podobě dobrých základních obchodních výsledků, bez započtení nákladů na snížení hodnoty aktiv. StanChart uvedla, že její čistá úroková marže, která měří návratnost úvěrů, by se měla “přiblížit” 1,7 procentního bodu, nikoliv se pohybovat “kolem” této úrovně. Zvýšení zaznamenala odvětví citlivá na sazby, přičemž o 42 % vzrostly příjmy z transakčního bankovnictví, převážně ze služeb správy hotovosti. Došlo také k 17% nárůstu příjmů z retailových produktů, který byl podpořen 50% nárůstem příjmů z vkladových produktů. Příjmy v divizi obchodování na finančních trzích však poklesly o 8 %. Důvodem byl především pokles volatility trhů, který vedl k poklesu poptávky klientů po obchodování s produkty souvisejícími s úrokovými sazbami, komoditami a devizami.