Největší burzovně obchodované fondy (ETF) společnosti Vanguard – například Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Stock Market ETF, Vanguard Growth ETF nebo Vanguard Value ETF – si získávají velkou pozornost. A to z dobrého důvodu. Všechny tyto fondy stojí za zvážení.

Méně diskutovaným fondem je však Vanguard Large-Cap ETF (VV ). Zde se dozvíte, proč je podle nás nejlepším ETF Vanguard, který byste měli koupit a držet alespoň po dobu příštích pěti let, a také několik strategií pro začlenění ETF do vašeho portfolia.

Fond Vanguard Large-Cap ETF má velmi nízký nákladový poměr 0,04 % a zaměřuje se především na americké akcie s velkou tržní kapitalizací – jak růstové, tak hodnotové. Stejně jako v případě indexu S&P 500 tvoří hlavní podíl růstové akcie, jako jsou Microsoft, Apple a Nvidia, protože se jedná o nejhodnotnější společnosti.

Fond věrně kopíruje index CRSP U.S. Large-Cap Index, který má 527 akcií ve srovnání s 530 akciemi fondu Vanguard Large-Cap ETF. Fond má poměr ceny k zisku 26,4 a dividendový výnos 1,3 %. Od začátku roku si připsal více než 10 % a pohybuje se kolem historického maxima.

Možná vás zajímají rozdíly mezi Vanguard Large-Cap ETF a Vanguard S&P 500 ETF. Nesleduje přece S&P 500 500 největších 500 amerických společností? Fondy jsou si skutečně velmi podobné – dokonce tak blízké, že jejich celkové výnosy za posledních deset let jsou téměř totožné.
Hlavním důvodem, proč bych si vybral Vanguard Large-Cap ETF a ne Vanguard S&P 500 ETF, je to, že S&P 500 má specifičtější pravidla, která mohou někdy vést k tomu, že společnosti jsou v indexu příliš dlouho nebo se nepřidávají dostatečně rychle.

Oproti tomu Vanguard Large-Cap ETF může mít více akcií a sleduje jiný index než S&P 500. Jde o velmi jemný rozdíl a nakonec je to v podstatě nerozhodný výběr mezi těmito dvěma fondy.

Líbí se nám, že fond Vanguard Large-Cap ETF vystihuje podstatu nízkonákladového investování do ETF. Při investování do masivního fondu v hodnotě 49 miliard dolarů, jako je Vanguard Large-Cap ETF, je cílem získat expozici vůči mnoha různým odvětvím a tržním tématům a zároveň se vyhnout riziku imploze jedné společnosti.

Oproti tomu tematické ETF si účtují vyšší poplatky a zaměřují se na konkrétní myšlenku, jako je obnovitelná energie, kybernetická bezpečnost nebo cloudová infrastruktura.

Kombinace pasivního investičního nástroje, jako je Vanguard Large-Cap ETF, s jednotlivými akciemi ve vašem portfoliu otevírá možnost být kreativní a investovat do společností, které se vám líbí, a zároveň dosáhnout základní diverzifikace. Nízkonákladový fond s velkou kapitalizací je dobrou volbou v případě, že máte úspory, které chcete vložit do trhu, ale nemáte žádné vysoce perspektivní nápady nebo již vlastníte své nejlepší tituly.

Mít pasivní část portfolia může zjednodušit rozhodovací proces, což může být užitečné zejména při volatilitě trhu. Vyvážený růstový fond s velkou kapitalizací může být v takových obdobích jednodušší udržet. Vzhledem k tomu, že ocenění akcií se rozšířilo, může být lákavé stisknout tlačítko prodeje u akcie, která několikrát vzrostla. Nebo během medvědího trhu může být stejně lákavé být příliš pesimistický a prodat společnost ve špatnou dobu, když je základní investiční teze stále silná.

V mnoha ohledech může být jednodušší koupit fond, jako je Vanguard Large-Cap ETF, a v průběhu času ho jen a jen přikupovat, protože se bude pohybovat převážně s trhem. Bude klesat ze stejných důvodů, proč trh klesá, nebo růst ze stejných důvodů, proč trh posiluje. S minimem emocí na vaší straně jako investora.

Při hledání fondu, který lze koupit a držet několik let, jsou nejdůležitějšími vlastnostmi nízké poplatky, stabilita, jednoduchost a diverzifikace. Fond Vanguard Large-Cap ETF má těchto vlastností dostatek. Je to ideální fond pro kombinaci s jednotlivými akciemi. Pokud tato kombinace vyhovuje i vašemu investičnímu stylu, pak může Vanguard Large-Cap ETF stát za bližší prozkoumání.

VV

Vanguard Large-Cap ETF

NYSEArca

$272.82

$0.35

0.13%