Podle výsledků průzkumu Modern Wealth Survey společnosti Charles Schwab se zrychlený vstup mladších Američanů do investičního prostředí přičítá jak lepšímu přístupu k investování, tak rozsáhlejšímu finančnímu vzdělávání.

V porovnání s předchozími generacemi průzkum ukázal, že příslušníci generace Z začali spořit a investovat v průměru v 19 letech. Pro srovnání, takzvaní Baby Boomers, narození v letech 1946 až 1964, obvykle začali investovat ve věku 35 let. Tento skok o přibližně 16 let dopředu by mohl generaci Z potenciálně poskytnout značný náskok při budování bohatství během jejich života.

Průzkum, který byl zveřejněn minulou středu, zjišťoval názory 1000 Američanů ve věku 21 až 75 let a dalších 200 respondentů z generace Z. Ti byli dotazováni na svou důvěru v investování a zjistili, že zatímco mladší generace se k investování odhodlávají dříve, frekvence investování se s věkem zvyšuje.

Celkově průzkum odhalil, že v současné době investuje 58 % účastníků. To představuje téměř tři z pěti Američanů. Při rozdělení podle generací však generace Z potvrzuje nejmenší podíl současných investorů, a to 45 %.

Ze srovnávacích údajů vyplývá, že v současné době investuje 54 % mileniálů (narozených v letech 1981 až 1996), 58 % generace X (1965 až 1980) a 63 % Baby Boomers, což z Baby Boomers činí nejaktivnější investory.

Výhled je však pozitivní, neboť průzkum zaznamenal zvýšený optimismus ohledně investování. Ve všech věkových kategoriích se 60 % respondentů domnívá, že jsou ve srovnání s předchozími generacemi lépe připraveni dosáhnout svých finančních cílů.

Hlavními důvody zvýšeného finančního optimismu generace Z jsou snadnější přístup k investování a rozšířená nabídka investičních možností. Díky technologickému pokroku si spotřebitelé mohou snadno otevřít online účty pro obchodování s akciemi a bankovní účty a investovat do burzovně obchodovaných fondů s nízkými poplatky.

Rob Williams, výkonný ředitel finančního plánování ve společnosti Charles Schwab, přičítá finanční optimismus generace Z rostoucí demokratizaci investování. “Jedná se o vývoj trvající několik desetiletí, kdy stále více individuálních investorů má přístup ke kapitálovým trhům, akciím, dluhopisům a hotovosti, aby mohli budovat bohatství,” řekl Williams časopisu Barron’s. “Výrazně se rozšířila dostupnost a rozmanitost investičních možností.”

Ambiciózním investorům z generace Z dále pomáhá dostupnost finančního poradenství, vzdělávání a výzkumu, které jsou snadno dostupné. Napříč všemi demografickými skupinami vyjadřuje 51 % respondentů důvěru ve svou investiční strategii díky dostupnému finančnímu poradenství.

Konkrétně u generace Z uvedlo 43 % respondentů jako klíčový faktor včasné vzdělávání v oblasti investování.

Průzkum však signalizoval určitou skepsi ohledně vlivu sociálních médií na finanční rozhodování: 76 % respondentů uvedlo, že se při finančním poradenství nespoléhají na vlivné osoby ze sociálních médií.

Tato skepse by mohla odrážet složitou povahu financí spolu s mlhavou spolehlivostí rad šířených prostřednictvím těchto platforem. “Finance jsou složité místo, a když reagujete na sociální média… může to být velmi obtížné,” řekl Williams.

Průzkum nicméně poukazuje na změnu chování směrem ke strategii “kup a drž”. Většina respondentů bez ohledu na věk preferuje tento investiční přístup, který podporuje 56 % dotázaných.

Tato strategie, která zahrnuje dlouhodobé držení aktiv s minimálním obchodováním, se ukázala jako atraktivní zejména v době ekonomické nejistoty, kdy investoři hledají stabilitu a jistotu. V těsném závěsu za ní a v oblibě u velkého počtu respondentů bylo růstové investování.

Tento přístup se zaměřuje na společnosti s vysokým potenciálem růstu, což může přinést vyšší výnosy, ale zároveň i vyšší riziko. Tato preference by mohla naznačovat dlouhodobější přístup ke správě majetku, což by v kombinaci s včasným zahájením investování u generace Z mohlo vést k jejich bezpečnější finanční budoucnosti.

Generace Z, která se teprve začíná seznamovat s investičními trhy, může využít kombinaci těchto strategií k budování robustního portfolia. Včasné zahájení investování a uvědomělý přístup ke správě majetku jim může poskytnout solidní základy pro finanční stabilitu a úspěch v budoucnosti.