Klíčové body

Průzkum ukázal, že příslušníci generace Z začali spořit a investovat v průměru v 19 letech
Baby Boomers, narození v letech 1946 až 1964, obvykle začali investovat ve věku 35 let
Většina respondentů bez ohledu na věk preferuje investiční přístup „kup a drž“

Podle výsledků průzkumu Modern Wealth Survey společnosti Charles Schwab se zrychlený vstup mladších Američanů do investičního prostředí přičítá jak lepšímu přístupu k investování, tak rozsáhlejšímu finančnímu vzdělávání.

V porovnání s předchozími generacemi průzkum ukázal, že příslušníci generace Z začali spořit a investovat v průměru v 19 letech. Pro srovnání, takzvaní Baby Boomers, narození v letech 1946 až 1964, obvykle začali investovat ve věku 35 let. Tento skok o přibližně 16 let dopředu by mohl generaci Z potenciálně poskytnout značný náskok při budování bohatství během jejich života.

Průzkum, který byl zveřejněn minulou středu, zjišťoval názory 1000 Američanů ve věku 21 až 75 let a dalších 200 respondentů z generace Z. Ti byli dotazováni na svou důvěru v investování a zjistili, že zatímco mladší generace se k investování odhodlávají dříve, frekvence investování se s věkem zvyšuje.

Celkově průzkum odhalil, že v současné době investuje 58 % účastníků. To představuje téměř tři z pěti Američanů. Při rozdělení podle generací však generace Z potvrzuje nejmenší podíl současných investorů, a to 45 %.

Ze srovnávacích údajů vyplývá, že v současné době investuje 54 % mileniálů (narozených v letech 1981 až 1996), 58 % generace X (1965 až 1980) a 63 % Baby Boomers, což z Baby Boomers činí nejaktivnější investory.

Výhled je však pozitivní, neboť průzkum zaznamenal zvýšený optimismus ohledně investování. Ve všech věkových kategoriích se 60 % respondentů domnívá, že jsou ve srovnání s předchozími generacemi lépe připraveni dosáhnout svých finančních cílů.

Hlavními důvody zvýšeného finančního optimismu generace Z jsou snadnější přístup k investování a rozšířená nabídka investičních možností. Díky technologickému pokroku si spotřebitelé mohou snadno otevřít online účty pro obchodování s akciemi a bankovní účty a investovat do burzovně obchodovaných fondů s nízkými poplatky.

Rob Williams, výkonný ředitel finančního plánování ve společnosti Charles Schwab, přičítá finanční optimismus generace Z rostoucí demokratizaci investování. “Jedná se o vývoj trvající několik desetiletí, kdy stále více individuálních investorů má přístup ke kapitálovým trhům, akciím, dluhopisům a hotovosti, aby mohli budovat bohatství,” řekl Williams časopisu Barron’s. “Výrazně se rozšířila dostupnost a rozmanitost investičních možností.”

Ambiciózním investorům z generace Z dále pomáhá dostupnost finančního poradenství, vzdělávání a výzkumu, které jsou snadno dostupné. Napříč všemi demografickými skupinami vyjadřuje 51 % respondentů důvěru ve svou investiční strategii díky dostupnému finančnímu poradenství.

Konkrétně u generace Z uvedlo 43 % respondentů jako klíčový faktor včasné vzdělávání v oblasti investování.

Průzkum však signalizoval určitou skepsi ohledně vlivu sociálních médií na finanční rozhodování: 76 % respondentů uvedlo, že se při finančním poradenství nespoléhají na vlivné osoby ze sociálních médií.

Tato skepse by mohla odrážet složitou povahu financí spolu s mlhavou spolehlivostí rad šířených prostřednictvím těchto platforem. “Finance jsou složité místo, a když reagujete na sociální média… může to být velmi obtížné,” řekl Williams.

Průzkum nicméně poukazuje na změnu chování směrem ke strategii “kup a drž”. Většina respondentů bez ohledu na věk preferuje tento investiční přístup, který podporuje 56 % dotázaných.

Tato strategie, která zahrnuje dlouhodobé držení aktiv s minimálním obchodováním, se ukázala jako atraktivní zejména v době ekonomické nejistoty, kdy investoři hledají stabilitu a jistotu. V těsném závěsu za ní a v oblibě u velkého počtu respondentů bylo růstové investování.

Tento přístup se zaměřuje na společnosti s vysokým potenciálem růstu, což může přinést vyšší výnosy, ale zároveň i vyšší riziko. Tato preference by mohla naznačovat dlouhodobější přístup ke správě majetku, což by v kombinaci s včasným zahájením investování u generace Z mohlo vést k jejich bezpečnější finanční budoucnosti.

Generace Z, která se teprve začíná seznamovat s investičními trhy, může využít kombinaci těchto strategií k budování robustního portfolia. Včasné zahájení investování a uvědomělý přístup ke správě majetku jim může poskytnout solidní základy pro finanční stabilitu a úspěch v budoucnosti.

Generace Z, demografická skupina obecně narozená v letech 1997-2012, začíná investovat dříve než předchozí generace, což vyvolává optimismus ohledně jejího budoucího finančního zdraví. Podle výsledků průzkumu Modern Wealth Survey společnosti Charles Schwab se zrychlený vstup mladších Američanů do investičního prostředí přičítá jak lepšímu přístupu k investování, tak rozsáhlejšímu finančnímu vzdělávání. V porovnání s předchozími generacemi průzkum ukázal, že příslušníci generace Z začali spořit a investovat v průměru v 19 letech. Pro srovnání, takzvaní Baby Boomers, narození v letech 1946 až 1964, obvykle začali investovat ve věku 35 let. Tento skok o přibližně 16 let dopředu by mohl generaci Z potenciálně poskytnout značný náskok při budování bohatství během jejich života. Průzkum, který byl zveřejněn minulou středu, zjišťoval názory 1000 Američanů ve věku 21 až 75 let a dalších 200 respondentů z generace Z. Ti byli dotazováni na svou důvěru v investování a zjistili, že zatímco mladší generace se k investování odhodlávají dříve, frekvence investování se s věkem zvyšuje. Celkově průzkum odhalil, že v současné době investuje 58 % účastníků. To představuje téměř tři z pěti Američanů. Při rozdělení podle generací však generace Z potvrzuje nejmenší podíl současných investorů, a to 45 %. Ze srovnávacích údajů vyplývá, že v současné době investuje 54 % mileniálů , 58 % generace X a 63 % Baby Boomers, což z Baby Boomers činí nejaktivnější investory. Výhled je však pozitivní, neboť průzkum zaznamenal zvýšený optimismus ohledně investování. Ve všech věkových kategoriích se 60 % respondentů domnívá, že jsou ve srovnání s předchozími generacemi lépe připraveni dosáhnout svých finančních cílů. Hlavními důvody zvýšeného finančního optimismu generace Z jsou snadnější přístup k investování a rozšířená nabídka investičních možností. Díky technologickému pokroku si spotřebitelé mohou snadno otevřít online účty pro obchodování s akciemi a bankovní účty a investovat do burzovně obchodovaných fondů s nízkými poplatky. Rob Williams, výkonný ředitel finančního plánování ve společnosti Charles Schwab, přičítá finanční optimismus generace Z rostoucí demokratizaci investování. “Jedná se o vývoj trvající několik desetiletí, kdy stále více individuálních investorů má přístup ke kapitálovým trhům, akciím, dluhopisům a hotovosti, aby mohli budovat bohatství,” řekl Williams časopisu Barron’s. “Výrazně se rozšířila dostupnost a rozmanitost investičních možností.” Ambiciózním investorům z generace Z dále pomáhá dostupnost finančního poradenství, vzdělávání a výzkumu, které jsou snadno dostupné. Napříč všemi demografickými skupinami vyjadřuje 51 % respondentů důvěru ve svou investiční strategii díky dostupnému finančnímu poradenství. Konkrétně u generace Z uvedlo 43 % respondentů jako klíčový faktor včasné vzdělávání v oblasti investování. Průzkum však signalizoval určitou skepsi ohledně vlivu sociálních médií na finanční rozhodování: 76 % respondentů uvedlo, že se při finančním poradenství nespoléhají na vlivné osoby ze sociálních médií. Tato skepse by mohla odrážet složitou povahu financí spolu s mlhavou spolehlivostí rad šířených prostřednictvím těchto platforem. “Finance jsou složité místo, a když reagujete na sociální média… může to být velmi obtížné,” řekl Williams. Průzkum nicméně poukazuje na změnu chování směrem ke strategii “kup a drž”. Většina respondentů bez ohledu na věk preferuje tento investiční přístup, který podporuje 56 % dotázaných. Tato strategie, která zahrnuje dlouhodobé držení aktiv s minimálním obchodováním, se ukázala jako atraktivní zejména v době ekonomické nejistoty, kdy investoři hledají stabilitu a jistotu. V těsném závěsu za ní a v oblibě u velkého počtu respondentů bylo růstové investování. Tento přístup se zaměřuje na společnosti s vysokým potenciálem růstu, což může přinést vyšší výnosy, ale zároveň i vyšší riziko. Tato preference by mohla naznačovat dlouhodobější přístup ke správě majetku, což by v kombinaci s včasným zahájením investování u generace Z mohlo vést k jejich bezpečnější finanční budoucnosti. Generace Z, která se teprve začíná seznamovat s investičními trhy, může využít kombinaci těchto strategií k budování robustního portfolia. Včasné zahájení investování a uvědomělý přístup ke správě majetku jim může poskytnout solidní základy pro finanční stabilitu a úspěch v budoucnosti.