Hranice 1 milionu dolarů je již dlouho milníkem finančního úspěchu. Možná vás už nedovede tak daleko jako před desítkami let, ale stále je to významný úspěch, který stojí za každou oslavu, které se mu dostane. Dosažení sedmimístného čísla naštěstí nemusí být jen nesplnitelným snem; lze ho dosáhnout pouze pomocí burzovně obchodovaných fondů (ETF).

ETF umožňují investovat do stovek a někdy i tisíců společností jedinou investicí, což výrazně zjednodušuje proces investování. Těm, kteří chtějí dosáhnout hranice 1 milionu dolarů, mohou pomoci následující dva ETF: Vanguard S&P 500 ETF (VOO) a Vanguard Growth ETF (VUG).

Oba ETF mají za sebou historii silných výnosů a vyhlídky na růst, které mohou pokračovat v nastoleném tempu i v příštích desetiletích.

Tento ETF odráží index S&P 500, který je nejsledovanějším (a pravděpodobně nejdůležitějším) indexem akciového trhu. S&P 500 sleduje výkonnost 500 největších amerických společností na trhu, což poskytuje přehled o stavu širší americké ekonomiky. Nemusí spolu přímo souviset, ale silný nebo slabý výkon indexu S&P 500 obecně odráží celkovou ekonomickou sílu nebo slabost.
S tímto ETF získáte expozici vůči všem hlavním sektorům americké ekonomiky:

• Komunikační služby: V rámci ETF jsou zastoupeny tyto sektory: 8,9 % ETF
• Spotřebitelský sektor: 10 %
• Spotřební zboží: 5.8%
• Energetika: 3,7 %
• Finanční sektor: 3,5 %: 13%
• Zdravotnictví: 11,9 %
• Průmyslové podniky: 11,9 %: 8.4%
• Informační technologie: 31,4 %
• Materiály: 2,2 %
• Nemovitosti: 2,3 %
• Komunální služby: 2,4 %

Mít ETF, který v podstatě reprezentuje ekonomiku USA, se ukázalo jako skvělá dlouhodobá investice. Od doby, kdy se index S&P 500 stal skutečností, dosahuje dlouhodobě průměrných ročních výnosů kolem 10 %. Od září 2010, kdy byl tento ETF založen, dosahuje v průměru téměř 14,5 % celkového ročního výnosu.

Níže uvádíme, jak dlouho by trvalo dosáhnout 1 milionu USD při investování 500 USD měsíčně a zprůměrování různých ročních výnosů.

Minulé výnosy nezaručují budoucí výkonnost a nelze předpovědět, jak si ETF povede v budoucnu, ale ukazuje to, jak se relativně malé měsíční investice mohou při důslednosti dlouhodobě vyplatit.

2. Vanguard Growth ETF

Stejně jako Vanguard S&P 500 ETF se tento ETF zaměřuje na akcie velkých společností. Rozdíl je v tom, že obsahuje pouze společnosti se silným růstovým potenciálem, na rozdíl od společností zaměřených na hodnotu nebo dividendy.

Růstové akcie s velkou kapitalizací mohou investorům nabídnout to nejlepší z obou světů. Jejich velikost poskytuje o něco větší stabilitu než menší společnosti s menšími zdroji a jejich zaměření na růst dává investorům šanci na tržní výnosy (nebo je to alespoň záměr).
Ukázalo se, že jde o lukrativní výhodu „dva za cenu jednoho“, neboť tento ETF v uplynulém desetiletí překonal trh a dosáhl v průměru více než 15% celkového výnosu.

V čele tohoto ETF stojí některé z nejperspektivnějších světových společností. Níže uvádíme 10 nejvýznamnějších držitelů a podíl, který tvoří v ETF (k 31. červenci):

• Apple: 12,89 %.
• Microsoft: 12,39 %.
• Nvidia: 10,90
• Amazon: 4.87%
• Meta platformy: 4,15
• Alphabet (třída A): 4.02%
• Alphabet (třída C): 3.30%
• Eli Lilly: 2,75
• Tesla: 2,52 %
• Visa: 1,63 %

Tři nejvýznamnější podíly tvoří více než 36 % ETF, což má podle většiny standardů daleko k diverzifikaci. Jeho hlavní držené položky však patří k nejvýnosnějším růstovým akciím na trhu a jsou katalyzátorem jeho tržních výnosů. S nástupem nových technologií (AI, cloud computing atd.), pokroky ve zdravotnictví, elektromobily a digitální platby by tyto společnosti měly v této cestě pokračovat.

Tento ETF by neměl být základem vašeho portfolia, ale může být jeho skvělým doplňkem. Pokud investujete jak do tohoto ETF, tak do ETF S&P 500, je důležité mít na paměti překrývající se společnosti. Nechcete se stát příliš závislými na příliš malém počtu společností, které vás vynesou k milionové hranici.