Pasivní příjem je jedním z nejžádanějších finančních cílů investorů. Zatímco mnoho investorů usilujících o příjem tíhne k akciím s vysokým výnosem, základem udržitelné strategie pasivního příjmu jsou akcie s růstem dividend. Tyto společnosti nabízejí něco cennějšího než velkou aktuální výplatu – potenciál stabilně rostoucích toků příjmů, které mohou pomoci udržet kupní sílu po desetiletí.

Kvalitní dividendové růstové akcie mají několik zásadních vlastností, které je odlišují od ostatních typů pasivních příjmových nástrojů. Jejich obchodní modely generují konzistentní volný peněžní tok, který podporuje reinvestice i rostoucí výplaty akcionářům, a to díky konzervativním výplatním poměrům a silným rozvahám.

Tyto tři časem prověřené dividendové akcie a jeden nízkonákladový ETF by mohly být zdrojem vašeho portfolia pasivních příjmů po celá desetiletí.

Pasivní příjem je jedním z nejžádanějších finančních cílů investorů. Zatímco mnoho investorů usilujících o příjem tíhne k akciím s vysokým výnosem, základem udržitelné strategie pasivního příjmu jsou akcie s růstem dividend. Tyto společnosti nabízejí něco cennějšího než velkou aktuální výplatu – potenciál stabilně rostoucích toků příjmů, které mohou pomoci udržet kupní sílu po desetiletí.

Kvalitní dividendové růstové akcie mají několik zásadních vlastností, které je odlišují od ostatních typů pasivních příjmových nástrojů. Jejich obchodní modely generují konzistentní volný peněžní tok, který podporuje reinvestice i rostoucí výplaty akcionářům, a to díky konzervativním výplatním poměrům a silným rozvahám.

A co je nejdůležitější, působí v odvětvích s vysokými překážkami vstupu na trh, čímž chrání své tržní pozice a ziskovost. Pro tyto vlastnosti vynikají tři akcie a jeden burzovně obchodovaný fond (ETF), které nabízejí různé přístupy k budování rostoucích toků pasivních příjmů. Přečtěte si další informace o těchto nejlepších nástrojích pro růst dividend.

Skladový gigant stále přináší hodnotu

Dividendový výnos 0,5 % společnosti Costco (COST) se může na první pohled zdát skromný, přesto provozovatel skladových klubů v posledních pěti letech zvyšoval své výplaty v průměru o 12,3 % ročně. Tento pozoruhodný růst vychází z osvědčeného obchodního modelu společnosti, zatímco konzervativní 26,3% výplatní poměr poskytuje značný prostor pro budoucí zvyšování.

Přístup společnosti založený na členství generuje předvídatelné peněžní toky, zatímco její obrovský rozsah poskytuje silnou cenovou sílu. Probíhající mezinárodní expanze společnosti Costco rovněž nabízí značný prostor pro růst vzhledem k tomu, že její osvědčený vzorec se dobře uplatňuje v zahraničí. Akcie společnosti Costco přinesly investorům za posledních 10 let celkový výnos 741,9 %, což je téměř trojnásobek výkonnosti indexu S&P 500 za toto období:

Kombinace stabilního růstu počtu členů, cenové síly a nízkého výplatního poměru činí z Costco ideální základ pro pasivní výnosová portfolia zaměřená spíše na dlouhodobý růst dividend než na aktuální výnos. Prokázaná schopnost společnosti generovat výnosy pro akcionáře a zároveň si udržet vedoucí postavení v oblasti cen naznačuje pokračující růst dividend i v příštích desetiletích.

Lídr v oblasti maloobchodního prodeje mimo prodejny vzdoruje hrozbě elektronického obchodu

Společnost TJX Companies (TJX) nabízí investorům stabilitu i růst díky svému modelu off-price maloobchodu. Společnost vyplácí výnos 1,27 % a za posledních pět let zvyšovala svou dividendu tempem 10,7 % ročně. Její konzervativní 33,2% výplatní poměr signalizuje silný potenciál pro další růst dividendy.Atmosféra honby za pokladem v obchodech TJX vytváří jedinečný zážitek z nakupování, který online prodejci nemohou napodobit. Hluboké vztahy s dodavateli a zkušenosti s nákupem umožňují společnosti získávat výrobky za výjimečné ceny, což je výhoda, které se její konkurenti jen těžko vyrovnají.

Odolný obchodní model společnosti TJX a konzistentní růst dividend z ní činí zajímavou volbu pro investory s pasivním příjmem. Osvědčená výkonnost společnosti napříč hospodářskými cykly, podpořená konzervativním výplatním poměrem, naznačuje, že společnost má před sebou spolehlivý tok rostoucích dividend.

Globální lídr v oblasti nápojů přináší spolehlivé dividendy

Společnost Coca-Cola (KO) dominuje globálnímu nápojovému průmyslu díky svému portfoliu více než 200 značek prodávaných ve více než 200 zemích. Společnost nabízí výnosným investorům 3,06% výnos a zvyšuje svou dividendu již více než 60 let v řadě.S tím, jak se vyvíjejí preference spotřebitelů, Coca-Cola pokračuje v expanzi mimo své kořeny sycených nápojů do oblasti kávy a sportovních nápojů. Zatímco digitální iniciativy posilují její činnost, 79,4% výplatní poměr nápojového titána naznačuje, že v porovnání s ostatními zde diskutovanými akciemi je před námi skromnější růst dividend.

Spolehlivé peněžní toky společnosti Coca-Cola a několik desetiletí trvající historie zvyšování dividend z ní dělají přirozenou součást portfolií s pasivním příjmem. Společnost prokázala svou schopnost odměňovat akcionáře v každém tržním prostředí, což z ní činí spolehlivý zdroj rostoucích dividendových příjmů.

ETF, které poskytuje širokou expozici vůči růstu dividend

Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) nabízí levný způsob, jak investovat do několika lídrů v oblasti růstu dividend. Tento pasivně spravovaný fond sleduje společnosti s nejméně 10 po sobě jdoucími roky zvyšování dividend.

Díky minimálnímu nákladovému poměru 0,06 % a diverzifikovanému portfoliu 338 akcií poskytuje Vanguard Dividend Appreciation ETF širokou expozici vůči kvalitním společnostem s růstem dividend. Mezi hlavní držitele patří hvězdy dividendového růstu jako Microsoft (MSFT), Apple (AAPL) a JPMorgan Chase (JPM). Díky svému zaměření na kvalitní dividendové růstové společnosti dosáhl fond za posledních 10 let celkového výnosu 209 %.

Zaměření fondu Vanguard Dividend Appreciation ETF na kvalitní společnosti s rostoucími dividendami v kombinaci s nízkými náklady a výhodami diverzifikace z něj činí vynikající jádro portfolia s pasivním příjmem. Přísné požadavky na zařazení fondu pomáhají zajistit udržitelný potenciál růstu dividend napříč tržními cykly.

VIG

Vanguard Div Appreciation ETF

NYSEArca

$207.81

$1.35

0.65%

Cesta k rostoucímu pasivnímu příjmu

Dividendově rostoucí akcie zůstávají silným nástrojem pro budování trvalých zdrojů pasivního příjmu. Tyto čtyři investice vynikají kombinací udržitelných výplatních poměrů, konzistentního zvyšování dividend a trvalých konkurenčních výhod.

Ačkoli každá z nich nabízí jiný výnos a míru růstu, mají společné fundamentální přednosti, které naznačují trvalý potenciál růstu dividend. Ať už díky cenové síle společnosti Costco, modelu společnosti TJX odolnému vůči recesi, globálním značkám společnosti Coca-Cola nebo diverzifikovanému přístupu fondu Vanguard Dividend Appreciation ETF, tyto vybrané fondy poskytují více cest k dlouhodobě rostoucím pasivním příjmům.