Financial Conduct Authority (FCA) uložila pokutu ve výši 44 milionů liber building society Nationwide za nedostatečné systémy a kontrolu proti finančním zločinům, které trvaly téměř pět let. Tento krok vyplývá z prvotních selhání, k nimž došlo mezi říjnem 2016 a červencem 2021.
V období, o němž je řeč, měl Nationwide neefektivní systémy pro držení aktuální due diligence a hodnocení rizik u svých klientů. FCA objevila, že někteří zákazníci používali osobní účty pro podnikatelské aktivity, což je v rozporu s podmínkami budovy.
FCA upozornila na závažný incident, kdy přijala zákazníkovi podvodné platby v rámci Covid furlough, které dosáhly 27,3 milionu liber během 13 měsíců, přičemž 26,01 milionu liber bylo převedeno v průběhu pouhých osmi dní. Zatímco HMRC dokázala obnovit 26,5 milionu liber, přibližně 800 000 liber zůstává nevyřešeno.
Podle Therese Chambers, společné výkonné ředitelky FCA, „Nationwide selhala v efektivním řízení rizik spojených s finančními zločiny mezi svými zákazníky. Trvalo příliš dlouho, než se systémové nedostatky a slabé kontroly řešily, což vedlo k závažným důsledkům.“
Nationwide si byla vědoma svých slabin v systémech a kontrolách a zahájila projekt na transformaci v oblasti finančních zločinů v červenci 2021, avšak selhání včasného řešení těchto problémů vedlo k této pokutě. Původně byla výše pokuty stanovena na 62,97 milionu liber, nicméně díky dohodě o vyřešení situace získala building society 30% slevu.
Financial Conduct Authority uložila pokutu ve výši 44 milionů liber building society Nationwide za nedostatečné systémy a kontrolu proti finančním zločinům, které trvaly téměř pět let. Tento krok vyplývá z prvotních selhání, k nimž došlo mezi říjnem 2016 a červencem 2021.
V období, o němž je řeč, měl Nationwide neefektivní systémy pro držení aktuální due diligence a hodnocení rizik u svých klientů. FCA objevila, že někteří zákazníci používali osobní účty pro podnikatelské aktivity, což je v rozporu s podmínkami budovy.
FCA upozornila na závažný incident, kdy přijala zákazníkovi podvodné platby v rámci Covid furlough, které dosáhly 27,3 milionu liber během 13 měsíců, přičemž 26,01 milionu liber bylo převedeno v průběhu pouhých osmi dní. Zatímco HMRC dokázala obnovit 26,5 milionu liber, přibližně 800 000 liber zůstává nevyřešeno.
Podle Therese Chambers, společné výkonné ředitelky FCA, „Nationwide selhala v efektivním řízení rizik spojených s finančními zločiny mezi svými zákazníky. Trvalo příliš dlouho, než se systémové nedostatky a slabé kontroly řešily, což vedlo k závažným důsledkům.“
Nationwide si byla vědoma svých slabin v systémech a kontrolách a zahájila projekt na transformaci v oblasti finančních zločinů v červenci 2021, avšak selhání včasného řešení těchto problémů vedlo k této pokutě. Původně byla výše pokuty stanovena na 62,97 milionu liber, nicméně díky dohodě o vyřešení situace získala building society 30% slevu.
Důležité informace
Upozornění pro uživatele
Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách
Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných
zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem
poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.
Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a
vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení,
investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji
konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy
nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době
jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.
Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota
investic může růst i klesat a návratnost investované částky není
zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před
přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit
vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku,
případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních
služeb.
Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na
základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.
Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory
jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.
Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu
bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem
Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních
službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování
osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou
uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových
stránkách.
U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých
zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují
uvedené tržní údaje.
Financial Conduct Authority (FCA) uložila pokutu ve výši 44 milionů liber building society Nationwide za nedostatečné systémy a kontrolu proti finančním zločinům, které trvaly téměř pět let. Tento krok vyplývá z prvotních selhání, k nimž došlo mezi říjnem 2016 a červencem 2021.V období, o němž je řeč, měl Nationwide neefektivní systémy pro držení aktuální due diligence a hodnocení rizik u svých klientů. FCA objevila, že někteří zákazníci používali osobní účty pro podnikatelské aktivity, což je v rozporu s podmínkami budovy.FCA upozornila na závažný incident, kdy přijala zákazníkovi podvodné platby v rámci Covid furlough, které dosáhly 27,3 milionu liber během 13 měsíců, přičemž 26,01 milionu liber bylo převedeno v průběhu pouhých osmi dní. Zatímco HMRC dokázala obnovit 26,5 milionu liber, přibližně 800 000 liber zůstává nevyřešeno.Podle Therese Chambers, společné výkonné ředitelky FCA, "Nationwide selhala v efektivním řízení rizik spojených s finančními zločiny mezi svými zákazníky. Trvalo příliš dlouho, než se systémové nedostatky a slabé kontroly řešily, což vedlo k závažným důsledkům."Nationwide si byla vědoma svých slabin v systémech a kontrolách a zahájila projekt na transformaci v oblasti finančních zločinů v červenci 2021, avšak selhání včasného řešení těchto problémů vedlo k této pokutě. Původně byla výše pokuty stanovena na 62,97 milionu liber, nicméně díky dohodě o vyřešení situace získala building society 30% slevu.
Bullionářův newsletter přináší nejdůležitější novinky z finančních trhů a informace ze světa investic.
Zadejte své údaje a získejte 4 originální e-booky ZDARMA!
Odesláním formuláře vyjadřujete zájem o kontaktování licencovaným obchodním partnerem Burzovního světa, který vám může poskytnout informace o investičních službách nebo finančních nástrojích.
Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů.
Investování do finančních nástrojů je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Informace zveřejněné na Burzovním světě mají informační charakter a nepředstavují individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku ke koupi či prodeji konkrétního finančního nástroje. Před přijetím investičního rozhodnutí doporučujeme pečlivě zvážit svou finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku.
V případě obchodování s CFD: Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů retailových investorů u jednotlivých poskytovatelů. Zvažte, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Bullionářovo odpolední menu
Bullionářův newsletter přináší nejdůležitější novinky z finančních trhů a informace ze světa investic.
Zadejte své údaje a získejte 4 originální e-booky ZDARMA!
Odesláním formuláře vyjadřujete zájem o kontaktování licencovaným obchodním partnerem Burzovního světa, který vám může poskytnout informace o investičních službách nebo finančních nástrojích.
Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů.
Investování do finančních nástrojů je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Informace zveřejněné na Burzovním světě mají informační charakter a nepředstavují individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku ke koupi či prodeji konkrétního finančního nástroje. Před přijetím investičního rozhodnutí doporučujeme pečlivě zvážit svou finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku.
V případě obchodování s CFD: Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů retailových investorů u jednotlivých poskytovatelů. Zvažte, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Bullionářův newsletter přináší nejdůležitější novinky z finančních trhů a informace ze světa investic. Zadejte své telefonní číslo a získejte originální e-booky ZDARMA!
Odesláním formuláře vyjadřujete zájem o kontaktování licencovaným obchodním partnerem Burzovního světa, který vám může poskytnout informace o investičních službách nebo finančních nástrojích.
Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů.
Investování do finančních nástrojů je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Informace zveřejněné na Burzovním světě mají informační charakter a nepředstavují individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku ke koupi či prodeji konkrétního finančního nástroje. Před přijetím investičního rozhodnutí doporučujeme pečlivě zvážit svou finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku.
V případě obchodování s CFD: Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů retailových investorů u jednotlivých poskytovatelů. Zvažte, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Nejsilnější třídenní růst za 26 let Akcie společnosti Microsoft Corporation (MSFT) uzavřely mimořádně silnou třídenní sérii, během níž vzrostly celkem...
