Máte 10 000 dolarů? Kupte si tyto 2 ETF, které dlouhodobě překonávají trh

• Výdaje na zdravotní péči v USA rostou rychleji než HDP, což z něj činí atraktivní odvětví pro růstové investory.
• Fondy iShares U.S. Healthcare ETF a iShares U.S. Healthcare Providers ETF dosahují dobrých výsledků.
• Výrazně se však liší v míře diverzifikace, což by mohlo ovlivnit jejich rizika a výnosy.
• Tyto burzovně obchodované fondy za posledních 10 let výrazně překonaly index S&P 500.

Jednou ze strategií, kterou můžete zvážit, je investování do fondů obchodovaných na burze (ETF). Na jedné straně nabízejí diverzifikaci, která může snížit část rizika spojeného s výběrem jednotlivých akcií. A zároveň nabízejí možnost zaměřit se na odvětví, která obecně dosahují lepších výsledků než trhy – například odvětví jako zdravotnictví.

Fondy iShares U.S. Healthcare ETF (IYH) a iShares U.S. Healthcare Providers ETF (IHF) v uplynulém desetiletí překonávaly index S&P 500 a oba by mohly být skvělou volbou pro dlouhodobé investory.

Pokud chcete mít širokou expozici vůči zdravotnickému odvětví, pak vám ji může poskytnout iShares U.S. Healthcare ETF. Zaměřuje se na akcie domácích zdravotnických firem, přičemž největší část fondu tvoří akcie farmaceutických firem. Ty tvoří 30 % váhy ETF. Dalším největším segmentem jsou společnosti zabývající se zdravotnickým zařízením s 19 %, následované biotechnologickými akciemi s necelými 18 %.

Tři největší podíly ve fondu drží UnitedHealth Group, Johnson & Johnson a Eli Lilly – tři stálice ve zdravotnictví. Mezi další významné společnosti ve fondu patří AbbVie a Pfizer. Jak si můžete všimnout, s tímto ETF získávají investoři do vlastnictví ty nejlepší z nejlepších akcií ve zdravotnictví. A díky nákladovému poměru 0,39 % vám poplatky fondu nesežerou velkou část výdělku.

ETF také vyplácí dividendu s výnosem něco málo přes 1 %. V kombinaci s touto dividendou činí jeho výnosy za posledních 10 let 252 % – jsou vyšší než celkové výnosy indexu S&P 500, které činí 226 %. Investice 10 000 USD do ETF provedená před deseti lety by dnes měla hodnotu přibližně 35 000 USD (před započtením poplatků) oproti necelým 33 000 USD, pokud byste investovali do fondu kopírujícího index S&P 500.

Pro investory, kteří hledají specializovanější fond zaměřený na zdravotní pojištění, diagnostiku a specializovanou léčbu, by mohl být vhodnou volbou fond iShares U.S. Healthcare Providers ETF. Jeho portfolio má 69 podílů, na rozdíl od fondu U.S. Healthcare ETF, který jich má 113.

Podniky spravující zdravotní péči tvoří 43 % její váhy, následují zdravotnické služby s 39 % a zdravotnická zařízení se 14 %. UnitedHealth Group je také jednou z hlavních položek tohoto ETF, ale CVS Health a Elevance Health doplňují jeho první tři položky.

Výhodou úžeji zaměřených ETF je, že někdy mohou přinést lepší výnosy. Přílišná diverzifikace může snížit celkové výnosy, protože v portfoliu s větším počtem podílů tvoří nejvýkonnější akcie často menší část celkového fondu.

Například skupina UnitedHealth Group je sice nejvýznamnějším akcionářem obou ETF, ale ve fondu Healthcare Providers tvoří 21 % celkové váhy ETF, zatímco v širším americkém ETF Healthcare pouze 9 %. Vzhledem k tomu, že se skupině UnitedHealth Group za posledních 10 let dařilo (její celkový výnos činí neuvěřitelných 910 %), fond U.S. Healthcare Providers ETF z toho těžil více a dosáhl vyššího celkového výnosu 286 %.

Ačkoli oba fondy dosáhly v uplynulém desetiletí vynikajících výnosů a jsou plné solidních akcií z oblasti zdravotnictví, investoři by měli při rozhodování, který z nich je lepší volbou pro jejich preferovanou úroveň rizika a požadovanou expozici, pečlivě zvážit otázku diverzifikace.

Celkově lze říci, že investice do zdravotnických ETF mohou být solidním způsobem, jak dosáhnout dobrého výnosu, protože výdaje na zdravotní péči budou pravděpodobně stále růst s tím, jak se bude zvyšovat podíl obyvatel USA v důchodovém věku. Podle údajů Centers for Medicare & Medicaid Services se očekává, že národní výdaje na zdravotnictví porostou do roku 2027 o 5,5 % ročně – výrazně rychleji než očekávaný růst hrubého domácího produktu.

Pro dlouhodobé investory může nákup akcií některého z těchto ETF znamenat do budoucna velké zisky.