Charles Schwab ve třetím čtvrtletí zvýšil upravený zisk meziročně o 29 % na 1,69 USD na akcii, čímž překonal očekávání trhu. Tržby vzrostly o 17 % na rekordních 7,17 miliardy USD, ale mírně zaostaly za odhady analytiků.

Makléřská společnost získala rekordních 190,4 miliardy USD čistých nových klientských aktiv, meziročně o 38 % více. Průměrný denní objem obchodování stoupl o 44 % na 10,7 milionu transakcí a čisté úrokové výnosy se zvýšily o 14 % na 3,48 miliardy USD. Firma nyní očekává, že celoroční růst tržeb a nákladů bude u spodní hranice dříve oznámených pásem +17,5–18,5 %, respektive +9,5–10,5 %.

Generální ředitel Rick Wurster zároveň uvedl, že autonomní obchodování prostřednictvím umělé inteligence vyžaduje jasně stanovená pravidla a dohled klienta. Charles Schwab brzy spustí konverzačního asistenta Charley, který nebude obchodním botem. Zpočátku bude zajišťovat administrativní úkony, například změnu adresy nebo určení důvěryhodné kontaktní osoby.

Nový AI agent Muse od společnosti Meta ​ vyvolal na Wall Street obavy, že automatizované nástroje usnadní klientům přesouvání volné hotovosti z běžných, spořicích a makléřských účtů do produktů s vyšším výnosem. Index KBW Nasdaq Bank Index v úterý klesl přibližně o 2,6 %, část ztrát však bankovní akcie následně smazaly.

Muse může propojit finanční účty uživatele, sledovat zůstatky a investice, navrhovat kroky a provádět transakce jeho jménem. Rychlejší přesun peněz by mohl zvýšit náklady bank na vklady a snížit čisté úrokové marže, protože finanční domy využívají prostředky uložené na účtech s nižším úročením jako levný zdroj financování.

Podobnému tlaku čelil Charles Schwab v roce 2023, kdy klienti během růstu úrokových sazeb přesunuli miliardy z účtů s nižším úročením do fondů peněžního trhu. Společnost následně využila dražší krátkodobé financování a její zisky během roku klesaly. Obavy zasáhly také akcie JPMorgan ​ Chase, Booking ​ Holdings, Expedia Group a Arthur J. Gallagher.