Credit Suisse oznámila obrovskou ztrátu za třetí čtvrtletí a strategické změny

Bojující věřitel vykázal ve třetím čtvrtletí čistou ztrátu ve výši 4,034 miliardy švýcarských franků (4,09 miliardy USD), zatímco analytici očekávali ztrátu ve výši 567,93 milionu švýcarských franků. Toto číslo bylo také výrazně nižší než zisk 434 milionů švýcarských franků vykázaný za stejné čtvrtletí loňského roku.

Banka uvedla, že ztráta odráží snížení hodnoty 3,655 miliardy švýcarských franků v souvislosti s „přehodnocením odložených daňových pohledávek v důsledku komplexního strategického přezkumu“.

Pod tlakem investorů banka odhalila zásadní revizi svého podnikání ve snaze řešit nedostatečnou výkonnost své investiční banky a v návaznosti na řadu nákladů na soudní spory, které se podepsaly na zisku. Nový generální ředitel Ulrich Koerner ve čtvrtek pro CNBC uvedl, že to představuje začátek „transformace v novou Credit Suisse“.

V rámci všeobecně očekávané strategické změny banka slíbila „radikálně restrukturalizovat“ svou investiční banku a výrazně snížit její expozici vůči rizikově váženým aktivům, která se používají pro stanovení kapitálových požadavků banky. Do roku 2025 chce také snížit svou nákladovou základnu o 15 %, tedy o 2,5 miliardy švýcarských franků.

Do konce roku 2024 banka očekává restrukturalizační náklady ve výši 2,9 miliardy švýcarských franků.

Plán transformace počítá s oddělením investiční banky Credit Suisse do samostatné společnosti s názvem CS First Boston, získáním kapitálu ve výši 4 miliard švýcarských franků prostřednictvím emise nových akcií a nabídky práv a vytvořením jednotky pro uvolňování kapitálu, která ukončí činnost méně výnosných a nestrategických podniků.

Chcete využít této příležitosti?

Z plánovaného navýšení kapitálu o 4 miliardy švýcarských franků banka odhalila, že 1,5 miliardy švýcarských franků bude pocházet od Saúdské národní banky výměnou za podíl až 9,9 %.

Cílem je snížit v průběhu restrukturalizace rizikově vážená aktiva a expozici vůči pákovému efektu vždy o 40 %, přičemž banka si rovněž stanovila, že do roku 2025 vyčlení „téměř 80 % kapitálu na Wealth Management, Swiss Bank, Asset Management a trhy“.

V rozhovoru pro CNBC Koerner uvedl, že banka bude „mnohem stabilnější, bude trvale zisková, mnohem jednodušší v tom, jak je nastavena, a pro nás bylo jednou z nejdůležitějších věcí, jak jsme k tomuto řešení dospěli? Začali jsme vlastně s potřebami klientů a vše jsme navrhli podle potřeb klientů a skončili jsme u toho, co dnes navrhujeme.“

Koerner nastoupil do čela banky v červenci po rezignaci svého předchůdce Thomase Gottsteina poté, co banka vykázala ve druhém čtvrtletí čistou ztrátu ve výši 1,593 miliardy švýcarských franků, což bylo hluboko pod očekáváním analytiků. Uvedl, že čtvrteční strategická revize představuje „velmi rozhodný akční program“.

„Za prvé, radikální restrukturalizace investiční banky, za druhé, výrazné snížení nákladů a za třetí, další posílení naší kapitálové základny, a myslím, že s tím máme všechny potřebné ingredience … abychom se dostali tam, kam chceme,“ dodal.

Credit Suisse v uplynulém roce trápily pomalé příjmy z investičního bankovnictví, ztráty ze stažení aktivit v Rusku a náklady na soudní spory související s řadou starších selhání v oblasti dodržování předpisů a řízení rizik, zejména se skandálem hedgeového fondu Archegos.

Zde je několik dalších finančních zajímavostí za třetí čtvrtletí:

Tržby skupiny dosáhly 3,804 miliardy švýcarských franků, což je méně než 5,437 miliardy švýcarských franků za stejné období loňského roku.
Kapitálový poměr CET1, který je měřítkem solventnosti banky, činil 12,6 % oproti 14,4 % ve stejném období loňského roku a 13,5 % v předchozím čtvrtletí.
Rentabilita hmotného kapitálu činila -38,3 %, což je méně než -15 % ve druhém čtvrtletí a 4,5 % ve třetím čtvrtletí roku 2021.

Credit Suisse se ve čtvrtek propadly o více než 12 % poté, co švýcarská banka vykázala čtvrtletní ztrátu, která výrazně překonala odhady analytiků, a oznámila rozsáhlou strategickou reorganizaci. Bojující věřitel vykázal ve třetím čtvrtletí čistou ztrátu ve výši 4,034 miliardy švýcarských franků (4,09 miliardy USD), zatímco analytici očekávali ztrátu ve výši 567,93 milionu švýcarských franků. Toto číslo bylo také výrazně nižší než zisk 434 milionů švýcarských franků vykázaný za stejné čtvrtletí loňského roku. Banka uvedla, že ztráta odráží snížení hodnoty 3,655 miliardy švýcarských franků v souvislosti s "přehodnocením odložených daňových pohledávek v důsledku komplexního strategického přezkumu". Pod tlakem investorů banka odhalila zásadní revizi svého podnikání ve snaze řešit nedostatečnou výkonnost své investiční banky a v návaznosti na řadu nákladů na soudní spory, které se podepsaly na zisku. Nový generální ředitel Ulrich Koerner ve čtvrtek pro CNBC uvedl, že to představuje začátek "transformace v novou Credit Suisse". Zdroj: Bloomberg V rámci všeobecně očekávané strategické změny banka slíbila "radikálně restrukturalizovat" svou investiční banku a výrazně snížit její expozici vůči rizikově váženým aktivům, která se používají pro stanovení kapitálových požadavků banky. Do roku 2025 chce také snížit svou nákladovou základnu o 15 %, tedy o 2,5 miliardy švýcarských franků. Do konce roku 2024 banka očekává restrukturalizační náklady ve výši 2,9 miliardy švýcarských franků. Plán transformace počítá s oddělením investiční banky Credit Suisse do samostatné společnosti s názvem CS First Boston, získáním kapitálu ve výši 4 miliard švýcarských franků prostřednictvím emise nových akcií a nabídky práv a vytvořením jednotky pro uvolňování kapitálu, která ukončí činnost méně výnosných a nestrategických podniků. Z plánovaného navýšení kapitálu o 4 miliardy švýcarských franků banka odhalila, že 1,5 miliardy švýcarských franků bude pocházet od Saúdské národní banky výměnou za podíl až 9,9 %. Zdroj: Getty Images Cílem je snížit v průběhu restrukturalizace rizikově vážená aktiva a expozici vůči pákovému efektu vždy o 40 %, přičemž banka si rovněž stanovila, že do roku 2025 vyčlení "téměř 80 % kapitálu na Wealth Management, Swiss Bank, Asset Management a trhy". V rozhovoru pro CNBC Koerner uvedl, že banka bude "mnohem stabilnější, bude trvale zisková, mnohem jednodušší v tom, jak je nastavena, a pro nás bylo jednou z nejdůležitějších věcí, jak jsme k tomuto řešení dospěli? Začali jsme vlastně s potřebami klientů a vše jsme navrhli podle potřeb klientů a skončili jsme u toho, co dnes navrhujeme." Koerner nastoupil do čela banky v červenci po rezignaci svého předchůdce Thomase Gottsteina poté, co banka vykázala ve druhém čtvrtletí čistou ztrátu ve výši 1,593 miliardy švýcarských franků, což bylo hluboko pod očekáváním analytiků. Uvedl, že čtvrteční strategická revize představuje "velmi rozhodný akční program". "Za prvé, radikální restrukturalizace investiční banky, za druhé, výrazné snížení nákladů a za třetí, další posílení naší kapitálové základny, a myslím, že s tím máme všechny potřebné ingredience … abychom se dostali tam, kam chceme," dodal. Credit Suisse v uplynulém roce trápily pomalé příjmy z investičního bankovnictví, ztráty ze stažení aktivit v Rusku a náklady na soudní spory související s řadou starších selhání v oblasti dodržování předpisů a řízení rizik, zejména se skandálem hedgeového fondu Archegos. Zde je několik dalších finančních zajímavostí za třetí čtvrtletí: Tržby skupiny dosáhly 3,804 miliardy švýcarských franků, což je méně než 5,437 miliardy švýcarských franků za stejné období loňského roku.Kapitálový poměr CET1, který je měřítkem solventnosti banky, činil 12,6 % oproti 14,4 % ve stejném období loňského roku a 13,5 % v předchozím čtvrtletí.Rentabilita hmotného kapitálu činila -38,3 %, což je méně než -15 % ve druhém čtvrtletí a 4,5 % ve třetím čtvrtletí roku 2021.