Téměř polovina nejbohatších nepřišla na to, jak předat své bohatství dál

A to jen ve Spojených státech.

Podle zprávy společnosti UBS však 41 % těch, kteří v současnosti drží tyto peníze, nemá plán, jak předat své bohatství mladším generacím.

Ačkoli 4 500 investorů ze 14 regionů, z nichž každý má majetek v hodnotě více než 1 milion dolarů, oslovených švýcarskou bankou, možná přemýšlí o tom, jak své peníze a investice rozdělit, v mnoha případech neexistuje žádný konkrétní plán.

„Ani po kruté realitě pandemie mnoho investorů jednoduše nepodniká kroky nezbytné k zajištění úspěšného převodu majetku,“ zjistil průzkum z 19. října.

To však neznamená, že se investoři o tento proces nezajímají: 76 % z nich přemýšlelo o tom, zda se při převodu majetku nevyskytnou nějaké problémy, 71 % se snaží minimalizovat daně z dědictví, které zanechají, a 70 % si položilo otázku, zda budoucí generace využijí majetek rozumně.

Kromě nedostatečných plánů týkajících se předávání majetku polovina dotázaných investorů nevedla rozhovory o tom, jak jsou skutečně bohatí, jak je jejich majetek investován nebo jak bude rozdělen.

Klíčovým problémem je spravedlnost
Důvody jsou různé. Šedesát šest procent investorů uvedlo, že se obává například o spravedlnost. Ne všichni z nich plánují rozdělit svůj majetek rovnoměrně, zjistila zpráva.

Mám zájem o více informací

„Beneficienti, kteří se rozhodli upřednostnit některé dědice před jinými, mají jasno v tom, proč: 80 % z nich dá více dědicům, se kterými mají bližší vztah. Jiní uvádějí finanční potřeby dědiců a jejich roli v péči o děti,“ uvádí se ve zprávě.

Rodinné struktury, například když se jedná o nevlastní děti, situaci dále komplikují – 87 % investorů zapojených do takového scénáře uvedlo, že je spravedlnost znepokojuje.

Více než polovina investorů tyto rozhovory prostě nepovažuje za naléhavé, 46 % se tématu peněz v rodině vyhýbá a 49 % se obává, aby se jejich děti nebo vnuci necítili poškozeni.

Mezi těmi, kteří mají zdědit bohatství, bylo vynechání rozhovoru o penězích hlavním důvodem, proč o rodinných plánech týkajících se bohatství příliš nevědí.

„Je ožehavé zeptat se: ‚Hele, co se stane s tvými penězi, až zemřeš? Takovým rozhovorům se vyhýbáme,“ vysvětluje jedna z osob citovaných ve zprávě.

Nedostatečné plánování může způsobit dlouhodobé problémy
Vyhýbání se tomuto tématu by však mohlo způsobit dlouhodobé problémy, uvedl Iqbal Khan, prezident divize Global Wealth Management společnosti UBS a jejího regionu pro Evropu, Střední východ a Afriku.

„I když si investoři v drtivé většině přejí, aby dědický proces proběhl hladce, nedostatečné plánování dědictví může být nákladné a může vést k nevyřešeným rodinným konfliktům,“ poznamenal.

Čtyřicet procent těch, kteří zdědili majetek, lituje, že se svou rodinou o majetku předem nemluvili, zjistil průzkum. Třetina z nich uvedla konflikty se sourozenci nebo dalšími členy rodiny o tom, jak rozdělit peníze, nebo o otázkách typu „komu připadne dům?“.

Řešení však existuje. Průzkum zjistil, že jak ti, kteří majetek darují, tak ti, kteří jej dědí, chtějí zahájit rozhovory a vytvořit formálnější plán o investicích přecházejících z jedné generace na druhou.

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Očekává se, že v příštích 20 letech bude z generace na generaci předáno přibližně 84 bilionů dolarů. A to jen ve Spojených státech. Podle zprávy společnosti UBS však 41 % těch, kteří v současnosti drží tyto peníze, nemá plán, jak předat své bohatství mladším generacím. Ačkoli 4 500 investorů ze 14 regionů, z nichž každý má majetek v hodnotě více než 1 milion dolarů, oslovených švýcarskou bankou, možná přemýšlí o tom, jak své peníze a investice rozdělit, v mnoha případech neexistuje žádný konkrétní plán. "Ani po kruté realitě pandemie mnoho investorů jednoduše nepodniká kroky nezbytné k zajištění úspěšného převodu majetku," zjistil průzkum z 19. října. To však neznamená, že se investoři o tento proces nezajímají: 76 % z nich přemýšlelo o tom, zda se při převodu majetku nevyskytnou nějaké problémy, 71 % se snaží minimalizovat daně z dědictví, které zanechají, a 70 % si položilo otázku, zda budoucí generace využijí majetek rozumně. Kromě nedostatečných plánů týkajících se předávání majetku polovina dotázaných investorů nevedla rozhovory o tom, jak jsou skutečně bohatí, jak je jejich majetek investován nebo jak bude rozdělen. Klíčovým problémem je spravedlnostDůvody jsou různé. Šedesát šest procent investorů uvedlo, že se obává například o spravedlnost. Ne všichni z nich plánují rozdělit svůj majetek rovnoměrně, zjistila zpráva. "Beneficienti, kteří se rozhodli upřednostnit některé dědice před jinými, mají jasno v tom, proč: 80 % z nich dá více dědicům, se kterými mají bližší vztah. Jiní uvádějí finanční potřeby dědiců a jejich roli v péči o děti," uvádí se ve zprávě. Rodinné struktury, například když se jedná o nevlastní děti, situaci dále komplikují - 87 % investorů zapojených do takového scénáře uvedlo, že je spravedlnost znepokojuje. Více než polovina investorů tyto rozhovory prostě nepovažuje za naléhavé, 46 % se tématu peněz v rodině vyhýbá a 49 % se obává, aby se jejich děti nebo vnuci necítili poškozeni. Mezi těmi, kteří mají zdědit bohatství, bylo vynechání rozhovoru o penězích hlavním důvodem, proč o rodinných plánech týkajících se bohatství příliš nevědí. "Je ožehavé zeptat se: 'Hele, co se stane s tvými penězi, až zemřeš? Takovým rozhovorům se vyhýbáme," vysvětluje jedna z osob citovaných ve zprávě. Nedostatečné plánování může způsobit dlouhodobé problémyVyhýbání se tomuto tématu by však mohlo způsobit dlouhodobé problémy, uvedl Iqbal Khan, prezident divize Global Wealth Management společnosti UBS a jejího regionu pro Evropu, Střední východ a Afriku. "I když si investoři v drtivé většině přejí, aby dědický proces proběhl hladce, nedostatečné plánování dědictví může být nákladné a může vést k nevyřešeným rodinným konfliktům," poznamenal. Čtyřicet procent těch, kteří zdědili majetek, lituje, že se svou rodinou o majetku předem nemluvili, zjistil průzkum. Třetina z nich uvedla konflikty se sourozenci nebo dalšími členy rodiny o tom, jak rozdělit peníze, nebo o otázkách typu "komu připadne dům?". Řešení však existuje. Průzkum zjistil, že jak ti, kteří majetek darují, tak ti, kteří jej dědí, chtějí zahájit rozhovory a vytvořit formálnější plán o investicích přecházejících z jedné generace na druhou.