„Je to generace, která nashromáždila větší procento bohatství než kterákoli jiná generace,“ řekl Mark Mirsberger, certifikovaný účetní a generální ředitel společnosti Dana Investment Advisors, s odkazem na boomery.
Možná však nepředají svým dětem tolik, kolik si myslí.
Studie ukazují rostoucí nesoulad mezi tím, kolik mileniálové očekávají, že zdědí v rámci „velkého transferu bohatství“, a tím, kolik jim stárnoucí boomers plánují zanechat.
Podle nedávného průzkumu, kterého se zúčastnilo více než 2 000 dospělých, provedeného společností Alliant Credit Union, více než polovina, tj. 52 %, mileniálů, kteří očekávají dědictví po svých rodičích nebo jiném členu rodiny, uvedla, že očekává, že obdrží nejméně 350 000 USD. Ale 55 % lidí z období baby boomu, kteří plánují zanechat dědictví, uvedlo, že předají méně než 250 000 USD.
Zdroj: Getty Images
Částečně je tento rozdíl způsoben tím, že „lidé chtějí mít jistotu, že budou mít dostatek peněz na život, než začnou darovat“, a to s ohledem na vlastní očekávanou délku života, dlouhodobou péči a další aspekty, uvedla Susan Hirshmanová, ředitelka správy majetku ve společnosti Schwab Wealth Advisory ve Phoenixu.
Když se k tomu přidá inflace, geopolitická nejistota a obavy z recese, mohou se lidé z období boomu náhle cítit méně jistí, pokud jde o jejich finanční situaci – a méně štědří, pokud jde o rozdávání peněz.
Podle samostatné zprávy společnosti Edelman Financial Engines méně než čtvrtina (23 %) dospělých uvedla, že se v současné době cítí „velmi dobře“, pokud jde o jejich finance. Ještě méně lidí – pouze 12 % – se považuje za bohaté.
Dalším rostoucím problémem je finanční nezávislost, uvádí zpráva společnosti Edelman: 85 % rodičů uvedlo, že si cení samostatnosti, ale 4 z 10 stále finančně podporují své dospělé děti.
Zdroj: Getty Images
„Jako rodiče se potýkáme s tím, jak podporovat své děti,“ řekl Jason Van de Loo, vedoucí oddělení plánování bohatství a marketingu ve společnosti Edelman Financial Engines.
Zároveň se mění pohled na zděděné bohatství, poznamenal Hirshman. Rodiče se mohou cítit méně nakloněni předávání velkých částek peněz, řekla. Mentalita je „já jsem si to vydělal a ty bys měl také“.
A přestože většina rodičů plánuje svým dětem alespoň něco odkázat, pouze 37 % z nich uvedlo, že v současné době mají plán pro převod svého majetku, zjistila zpráva společnosti Edelman.
Zdroj: Getty Images
Podle Van de Loo je to pro mnoho rodin zdrojem konfliktů. „Nejde jen o hádky o rozdělení peněz,“ řekl. „Stejně časté jsou i boje o to, kdo je pověřen řízením.“
„Musíte vést otevřený a upřímný dialog,“ radí Van de Loo.
Jak vést nepříjemný rozhovor o penězích Podle nedávné zprávy společnosti Wells Fargo se mnoho rodin bojí mluvit o penězích, zejména o finančních plánech. Zhruba 26 % dospělých dětí by raději řešilo majetek svých rodičů po jejich smrti, než aby o něm mluvilo ještě za jejich života. Dále 19 % respondentů uvedlo, že jim nevadí, když nedostanou vůbec nic, pokud se o tom s rodiči nebudou bavit.
„Záleží na tom, jak si rozhovor rozvrhnete,“ řekla Hirshmanová. „Nejde o smrt, ale o to, aby se rodina dostala do co nejlepší emocionální, finanční a strukturální situace.“
Bez sdělení jasného plánu a jeho zdůvodnění „berete něco, co je smutné, a děláte z toho tragédii,“ řekla.
Důležité informace
Upozornění pro uživatele
Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách
Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných
zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem
poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.
Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a
vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení,
investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji
konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy
nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době
jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.
Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota
investic může růst i klesat a návratnost investované částky není
zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před
přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit
vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku,
případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních
služeb.
Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na
základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.
Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory
jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.
Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu
bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem
Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních
službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování
osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou
uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových
stránkách.
U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých
zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují
uvedené tržní údaje.
Na prahu největšího generačního transferu bohatství v historii se baby boomers chystají předat svým dětem více než 68 bilionů dolarů.
"Je to generace, která nashromáždila větší procento bohatství než kterákoli jiná generace," řekl Mark Mirsberger, certifikovaný účetní a generální ředitel společnosti Dana Investment Advisors, s odkazem na boomery.
Možná však nepředají svým dětem tolik, kolik si myslí.
Studie ukazují rostoucí nesoulad mezi tím, kolik mileniálové očekávají, že zdědí v rámci "velkého transferu bohatství", a tím, kolik jim stárnoucí boomers plánují zanechat.
Podle nedávného průzkumu, kterého se zúčastnilo více než 2 000 dospělých, provedeného společností Alliant Credit Union, více než polovina, tj. 52 %, mileniálů, kteří očekávají dědictví po svých rodičích nebo jiném členu rodiny, uvedla, že očekává, že obdrží nejméně 350 000 USD. Ale 55 % lidí z období baby boomu, kteří plánují zanechat dědictví, uvedlo, že předají méně než 250 000 USD.
Částečně je tento rozdíl způsoben tím, že "lidé chtějí mít jistotu, že budou mít dostatek peněz na život, než začnou darovat", a to s ohledem na vlastní očekávanou délku života, dlouhodobou péči a další aspekty, uvedla Susan Hirshmanová, ředitelka správy majetku ve společnosti Schwab Wealth Advisory ve Phoenixu.
"Existuje spousta možností, co kdyby," dodala.
Když se k tomu přidá inflace, geopolitická nejistota a obavy z recese, mohou se lidé z období boomu náhle cítit méně jistí, pokud jde o jejich finanční situaci - a méně štědří, pokud jde o rozdávání peněz.
Podle samostatné zprávy společnosti Edelman Financial Engines méně než čtvrtina (23 %) dospělých uvedla, že se v současné době cítí "velmi dobře", pokud jde o jejich finance. Ještě méně lidí - pouze 12 % - se považuje za bohaté.
Dalším rostoucím problémem je finanční nezávislost, uvádí zpráva společnosti Edelman: 85 % rodičů uvedlo, že si cení samostatnosti, ale 4 z 10 stále finančně podporují své dospělé děti.
"Jako rodiče se potýkáme s tím, jak podporovat své děti," řekl Jason Van de Loo, vedoucí oddělení plánování bohatství a marketingu ve společnosti Edelman Financial Engines.
Zároveň se mění pohled na zděděné bohatství, poznamenal Hirshman. Rodiče se mohou cítit méně nakloněni předávání velkých částek peněz, řekla. Mentalita je "já jsem si to vydělal a ty bys měl také".
A přestože většina rodičů plánuje svým dětem alespoň něco odkázat, pouze 37 % z nich uvedlo, že v současné době mají plán pro převod svého majetku, zjistila zpráva společnosti Edelman.
Podle Van de Loo je to pro mnoho rodin zdrojem konfliktů. "Nejde jen o hádky o rozdělení peněz," řekl. "Stejně časté jsou i boje o to, kdo je pověřen řízením."
"Musíte vést otevřený a upřímný dialog," radí Van de Loo.
Jak vést nepříjemný rozhovor o penězíchPodle nedávné zprávy společnosti Wells Fargo se mnoho rodin bojí mluvit o penězích, zejména o finančních plánech. Zhruba 26 % dospělých dětí by raději řešilo majetek svých rodičů po jejich smrti, než aby o něm mluvilo ještě za jejich života. Dále 19 % respondentů uvedlo, že jim nevadí, když nedostanou vůbec nic, pokud se o tom s rodiči nebudou bavit.
"Záleží na tom, jak si rozhovor rozvrhnete," řekla Hirshmanová. "Nejde o smrt, ale o to, aby se rodina dostala do co nejlepší emocionální, finanční a strukturální situace."
Bez sdělení jasného plánu a jeho zdůvodnění "berete něco, co je smutné, a děláte z toho tragédii," řekla.
Bullionářův newsletter přináší nejdůležitější novinky z finančních trhů a informace ze světa investic.
Zadejte své údaje a získejte 4 originální e-booky ZDARMA!
Odesláním formuláře vyjadřujete zájem o kontaktování licencovaným obchodním partnerem Burzovního světa, který vám může poskytnout informace o investičních službách nebo finančních nástrojích.
Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů.
Investování do finančních nástrojů je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Informace zveřejněné na Burzovním světě mají informační charakter a nepředstavují individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku ke koupi či prodeji konkrétního finančního nástroje. Před přijetím investičního rozhodnutí doporučujeme pečlivě zvážit svou finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku.
V případě obchodování s CFD: Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů retailových investorů u jednotlivých poskytovatelů. Zvažte, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Bullionářovo odpolední menu
Bullionářův newsletter přináší nejdůležitější novinky z finančních trhů a informace ze světa investic.
Zadejte své údaje a získejte 4 originální e-booky ZDARMA!
Odesláním formuláře vyjadřujete zájem o kontaktování licencovaným obchodním partnerem Burzovního světa, který vám může poskytnout informace o investičních službách nebo finančních nástrojích.
Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů.
Investování do finančních nástrojů je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Informace zveřejněné na Burzovním světě mají informační charakter a nepředstavují individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku ke koupi či prodeji konkrétního finančního nástroje. Před přijetím investičního rozhodnutí doporučujeme pečlivě zvážit svou finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku.
V případě obchodování s CFD: Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů retailových investorů u jednotlivých poskytovatelů. Zvažte, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Bullionářův newsletter přináší nejdůležitější novinky z finančních trhů a informace ze světa investic. Zadejte své telefonní číslo a získejte originální e-booky ZDARMA!
Odesláním formuláře vyjadřujete zájem o kontaktování licencovaným obchodním partnerem Burzovního světa, který vám může poskytnout informace o investičních službách nebo finančních nástrojích.
Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů.
Investování do finančních nástrojů je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Informace zveřejněné na Burzovním světě mají informační charakter a nepředstavují individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku ke koupi či prodeji konkrétního finančního nástroje. Před přijetím investičního rozhodnutí doporučujeme pečlivě zvážit svou finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku.
V případě obchodování s CFD: Při obchodování CFD ztrácí peníze 74–89 % účtů retailových investorů u jednotlivých poskytovatelů. Zvažte, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Cloud rozdělil největší technologické firmy Výsledková sezona výrazně rozevřela rozdíly mezi největšími americkými technologickými společnostmi. U šesti firem, které již...
