HSBC v prvním pololetí více než zdvojnásobila čistý zisk a oznámila zpětný odkup akcií

Zisk banky před zdaněním vzrostl meziročně o 147 % na 21,7 miliardy dolarů, přičemž v prvním pololetí 2022 činil 8,78 miliardy dolarů.Tato částka zahrnovala zrušení snížení hodnoty v souvislosti s plánovaným prodejem jejích retailových bankovních operací ve Francii ve výši 2,1 miliardy dolarů a také předběžný zisk ve výši 1,5 miliardy dolarů z akvizice Silicon Valley Bank UK.Vzhledem k dobrým výsledkům schválilo představenstvo HSBC druhou průběžnou dividendu ve výši 0,10 USD na akcii a oznámilo další zpětný odkup akcií v objemu až 2 miliardy USD, který „očekáváme, že bude brzy zahájen a dokončen do tří měsíců“.Na otázku, kdy by se dividenda banky mohla vrátit na úroveň před pandemií, odpověděl generální ředitel Noel Quinn v pořadu „Capital Connection“ televize CNBC, že „pokud letos vše půjde podle plánu, měli bychom se dostat nad úroveň dividendy před pandemií“.HSBC vyplatila v roce 2018 celkovou dividendu ve výši 0,51 USD a v roce 2019 ve výši 0,30 USD.Pro rok 2022 již banka vyhlásila dvě průběžné dividendy po 0,10 USD, čímž celková výše vyplacených dividend dosáhne 0,20 USD. Quinn uvedl, že „naše poslední průběžná dividenda na konci roku bude představovat zůstatek, který nás dostane na 50 % výplatní poměr“.Chcete využít této příležitosti?V březnu koupila britská pobočka HSBC – největší evropské banky podle aktiv – SVB U.K. za 1 libru v rámci transakce, která nezahrnuje aktiva a pasiva mateřské společnosti SVB U.K..Výnosy se v prvním pololetí meziročně zvýšily o 50 % na 36,9 miliardy USD, k čemuž podle HSBC přispěly vyšší čisté úrokové výnosy ve všech jejích globálních aktivitách v důsledku růstu úrokových sazeb.Čistý úrokový výnos za první pololetí činil 18,3 miliardy USD, což je meziročně o 36 % více, zatímco čistá úroková marže byla o 46 bazických bodů vyšší a dosáhla 1,70 %.K dobrým výsledkům přispěl silný růst výnosů ve všech obchodních liniích a ve všech produktových oblastech, uvedl generální ředitel. „Jistě, je v tom prvek úrokových sazeb. Ale také dobrý růst našich příjmů z poplatků a příjmů z obchodování.“Solidní druhé čtvrtletíV samotném druhém čtvrtletí HSBC překonala očekávání analytiků a vykázala 89% skok v zisku před zdaněním ve druhém čtvrtletí.Zisk před zdaněním za čtvrtletí končící v červnu činil 8,77 miliardy dolarů a překonal očekávání ve výši 7,96 miliardy dolarů.Čistý zisk činil 6,64 miliardy USD, čímž překonal očekávání analytiků, kteří podle odhadů banky sestavili odhad 6,35 miliardy USD, a oproti stejnému období před rokem vyskočil o 27 %.Celkové příjmy za druhé čtvrtletí dosáhly 16,71 miliardy USD, což je o 38 % více než 12,1 miliardy USD ve stejném období před rokem.Akcie HSBC kótované na burze v Hongkongu po tomto oznámení vzrostly o 1,23 %.Zde jsou další hlavní body finančního vysvědčení banky:Čisté úrokové výnosy dosáhly ve druhém čtvrtletí 9,3 miliardy USD, zatímco ve stejném období před rokem to bylo 6,9 miliardy USD.Čistá úroková marže, ukazatel ziskovosti úvěrů, se ve druhém čtvrtletí meziročně zvýšila o 43 bazických bodů na 1,72 %.Do budoucna banka HSBC rovněž zvýšila klíčový výkonnostní cíl a předpokládá krátkodobou návratnost hmotného kapitálu ve výši 12 % oproti předchozímu cíli 9,9 %.Ve skutečnosti Quinn uvedl, že v příštích dvou letech očekává HSBC návratnost hmotného kapitálu „v polovině desítek“, a dodal, že „jde o široce založené dosažení zisku a návratnosti“.Budoucí růst HSBC vidí v korporátním bankovnictví, stejně jako v mezinárodním majetkovém a mezinárodním retailovém bankovnictví pro bohaté.„Investujeme do oblastí, které budou hnacím motorem růstu nad rámec současného režimu úrokových sazeb. Mým úkolem je diverzifikovat příjmy. A věřím, že se nám to začíná dařit a že budeme i nadále investovat za účelem diverzifikace příjmů.“