Nemusíte si vybírat jednotlivé akcie, abyste se přiblížili svým finančním cílům. ETF mohou tuto úlohu dobře splnit, protože nabízejí diverzifikaci portfolia. Některé fondy jsou však lepší než jiné a je možné, že fond bude příliš diverzifikovaný.

Nejlepší fondy dosahují správné rovnováhy mezi diverzifikací a upřednostňováním perspektivních akcií. Jsou také v souladu s cíli fondu. Růstový fond bude mít více společností s vysokým oceněním a významným potenciálem růstu. Výnosové fondy hrají na jistotu a zaměřují se na akcie vyplácející dividendy.

Investoři, kteří hledají některé z nejlepších ETF, mohou zvážit tyto nejlepší výběry

Fond Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG) je důkazem toho, že přílišná diverzifikace portfolia může být na škodu. Tento fond drží pouze 50 nejlepších akcií v rámci širšího indexu S&P 500 a dosahuje lepších výsledků než jeho větší protějšek. XLG vzrostl za posledních pět let o 96 %, zatímco S&P 500 za stejnou dobu jen o 74 %.

Protože XLG rozkládá svůj kapitál mezi méně akcií, má větší koncentraci v rámci sedmi velkolepých akcií. Více než 40 % aktiv fondu se nachází v sektoru informačních technologií. Tři hlavní akcie fondu jsou Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) a Nvidia (NASDAQ:NVDA). Tyto pozice tvoří 12,65 %, 10,34 % a 8,79 % celkových aktiv fondu. Ostatní akcie z Magnificent Seven jsou v těsném závěsu.

Fond má 30denní výnos SEC 0,89 % a nákladový poměr 0,20 %. Již má za sebou dobrý start a od počátku roku (YTD) vzrostl o 11 %. Není překvapením, že je to lepší než 8% meziroční růst indexu S&P 500.

XLG

Invesco S&P 500 Top 50 ETF

NYSEArca

$55.56

$0.21

0.38%

Vanguard Growth Index Fund ETF (NYSEARCA:VUG) je dalším nejvýkonnějším fondem, který za posledních pět let vzrostl více než dvojnásobně. S 12% meziročním ziskem překonal i index S&P 500.

Více než polovina celkových aktiv fondu je alokována do technologických akcií. Tři nejvýznamnější akcie fondů VUG a XLG jsou totožné a v těsném závěsu za nimi jsou další akcie fondu Magnificent Seven. Fond nabízí 30denní výnos SEC ve výši 0,46 % a přiměřený nákladový poměr 0,04 %. Nízké poměry nákladů jsou charakteristickou součástí ETF Vanguard.

Většinu aktiv fondu tvoří růstové akcie s velkou kapitalizací. Vanguard hodnotí fond na stupnici rizika a výnosu známkou 4/5. Fond existuje již více než 20 let a jeho datum založení je 26. ledna 2004. Pro začátek vám stačí minimální investice 1 USD. Fond je hodnocen jako silný nákup s předpokládaným 13% růstem.

VUG

Vanguard Growth ETF

NYSEArca

$465.57

$2.97

0.64%

Fond iShares Semiconductor ETF (NASDAQ:SOXX) se za posledních pět let více než ztrojnásobil a od začátku roku vzrostl o 18 %. Fond investuje do společností, které těží z rostoucí poptávky po polovodičových čipech. Mnoho akcií v SOXX těží z umělé inteligence (AI), což vysvětluje 55% zisk za poslední rok.

V čele stojí společnost Nvidia, která zaujímá 8,88 % celkových aktiv fondu. Broadcom (NASDAQ:AVGO) je těsně druhý, který tvoří 8,24 % celkových aktiv fondu. Tomuto fondu se bude i nadále dařit, dokud bude umělá inteligence nabírat na síle. Akcie polovodičů mohou stále růst i bez AI, protože tato technologie se používá v mnoha zařízeních, přístrojích a dalších produktech.

Fond má nákladový poměr 0,35 % a nenabízí úplnou diverzifikaci portfolia. Investorům poskytuje nadměrnou expozici vůči polovodičům a umělé inteligenci. Investoři, kteří usilují o diverzifikaci portfolia, by si měli koupit vedle tohoto fondu jiný fond, místo aby vkládali veškerý svůj kapitál do akcií SOXX. Dosavadní výsledky jsou poměrně dobré.