Klíčové body

Investoři mohou začít budovat své bohatství prostřednictvím finančních akcií s počátečním kapitálem již 500 dolarů
Progressive je vedoucí pojišťovna s dlouhou historií růstu pojistného a solidními ukazateli ziskovosti
PayPal zažívá obrat pod novým vedením a nabízí příležitost pro dlouhodobé investory navzdory nedávným poklesům
Morgan Stanley se zotavuje z poklesu v investičním bankovnictví a těží ze zvýšené aktivity IPO a fúzí

Ti, kteří nakupují špičkové společnosti a drží se těchto investic po dlouhou dobu, mají skvělou příležitost vybudovat generační bohatství.

Klíčovou součástí tohoto přístupu je zachování diverzifikace napříč různými tržními sektory. Možná se vám pod pojmem finanční průmysl vybaví banky, ale ten sahá mnohem dál – k firmám s širokou zákaznickou základnou, které nabízejí celou řadu produktů a služeb, jež pomáhají hladkému chodu ekonomiky.

Mezitím online makléřské společnosti usnadnily drobným investorům budování bohatství prostřednictvím akciového trhu. Díky tomu mohou investoři začít investovat již za 500 dolarů. Zde jsou tři vynikající finanční akcie, které vám mohou pomoci začít.

Progressive
Pojišťovny mohou být vynikajícími stroji na hotovostní toky a Progressive (PGR) je jednou z nejlepších v tomto odvětví. Společnost má dlouhou historii růstu pojistného v čase a zároveň si udržuje solidní ukazatele ziskovosti. Za posledních deset let vzrostl počet platných pojistných smluv společnosti Progressive z 13,6 milionu na 29,7 milionu.

A co víc, společnost byla účinnou pojistkou proti inflačním tlakům, které se v ekonomice objevily před několika málo lety. V letech 2021 až 2023 vzrostl počet jejích platných pojistek o 12 %, zatímco čisté předepsané pojistné se zvýšilo o 33 %, což dokládá silnou cenovou sílu pojišťovny.

Společnost Progressive má pozici, která jí umožňuje růst během inflačního prostředí, ale zároveň těží z rostoucí ekonomiky, což se stává většinou. Za posledních 70 let byly Spojené státy v recesi pouze v 15 % měsíců.

A nejen to, vydělává také na svém masivním investičním portfoliu, které díky vyšším úrokovým sazbám získává více peněz. Na konci prvního čtvrtletí mělo investiční portfolio společnosti Progressive hodnotu 69 miliard dolarů a vydělalo 612 milionů dolarů čistého investičního výnosu, což je o 47 % více než loni.

PayPal
Společnost PayPal (PYPL) je již několik let vzdálena tomu, aby se stala miláčkem Wall Street v oblasti růstových akcií. Společnost ji rozdrtila během pandemie a zaznamenala neuvěřitelný růst napříč svým podnikáním, protože stále více lidí přechází na digitální platby. Její růstový příběh se však zhroutil, protože vedení zmírnilo očekávání. Nyní se PayPal pod vedením nového generálního ředitele Alexe Chrisse bude snažit vrátit věci do starých kolejí.

Společnost PayPal nadále zaznamenává solidní růst v celé své horní linii a její příjmy se v loňském roce výrazně zvýšily. Investoři však začali být znepokojeni mírou využití, tedy celkovými příjmy, které si společnost ponechává z každé transakce, která od roku 2015 každoročně klesá. Klesající míra využití je důsledkem rozchodu se společností eBay a nižší míry využití služby Venmo a neznačkové pokladny Braintree.

Chriss, který dříve pracoval jako výkonný viceprezident a generální ředitel skupiny malých podniků a samostatně výdělečně činných osob společnosti Intuit, se snaží vylepšit nabídku společnosti PayPal pro tyto podniky pomocí služby PayPal Complete Payments. Společnost, která disponuje zásobou dat o transakcích zákazníků, také spouští vlastní reklamní síť, která by mohla být dalším motorem růstu fintech.

Obrat společnosti PayPal bude trvat nějakou dobu a společnost považuje letošní rok za přechodný. Pokud jste ochotni a schopni jej přečkat, PayPal dnes vypadá jako neuvěřitelně výhodná koupě, když se obchoduje za 15,9násobek zisku a 2,3násobek tržeb.

Morgan Stanley
Investiční bankéři to v posledních letech neměli lehké. Po rekordním roce 2021, který byl veden silnou poptávkou po primární veřejné nabídce akcií (IPO) a přívalem fúzí a akvizic (M&A), se aktivita investičního bankovnictví zastavila.

I když se banka Morgan Stanley (MS) mohla více spolehnout na své aktivity v oblasti správy aktiv a majetku, investiční bankovnictví stále tvoří významnou část jejího podnikání.

Zvýšená inflace, přesněji řečeno rostoucí úrokové sazby, vedly v průběhu roku 2022 k volatilitě trhu, což způsobilo, že mnoho společností odložilo plány na IPO. V důsledku toho došlo k prudkému poklesu příjmů z investičního bankovnictví v celém odvětví.

Podle společnosti EY poskytující odborné služby se zdá, že se situace obrací. V prvním čtvrtletí proběhlo 38 IPO, při nichž společnosti získaly výnosy ve výši 8,7 miliardy USD. To je více než v loňském roce, kdy se uskutečnilo 33 IPO, ale výtěžek činil pouze 2,6 miliardy dolarů. Společnost uvedla, že zásobník IPO se buduje již dva roky a že je „povzbuzena zlepšením situace na trhu IPO“.

V prvním čtvrtletí se příjmy z investičního bankovnictví Morgan Stanley zvýšily o 16 %, a to zejména díky vysokým příjmům z upisování akcií z IPO a silnému upisování dluhu. Očekává se také, že fúze a akvizice se budou zrychlovat, přičemž generální ředitel Ted Pick investorům řekl, že „rozpracovanost se jasně zvyšuje“ a že společnost je „na začátku několikaletého cyklu fúzí a akvizic“.

Vzhledem ke zlepšující se situaci v oblasti upisování akcií a dluhopisů a konstruktivnější aktivitě v oblasti fúzí a akvizic by nyní mohl nastat vhodný čas pro nákup akcií společnosti Morgan Stanley, jejichž cena je přiměřená a činí 14,3 %.

Ti, kteří nakupují špičkové společnosti a drží se těchto investic po dlouhou dobu, mají skvělou příležitost vybudovat generační bohatství.Klíčovou součástí tohoto přístupu je zachování diverzifikace napříč různými tržními sektory. Možná se vám pod pojmem finanční průmysl vybaví banky, ale ten sahá mnohem dál – k firmám s širokou zákaznickou základnou, které nabízejí celou řadu produktů a služeb, jež pomáhají hladkému chodu ekonomiky.Mezitím online makléřské společnosti usnadnily drobným investorům budování bohatství prostřednictvím akciového trhu. Díky tomu mohou investoři začít investovat již za 500 dolarů. Zde jsou tři vynikající finanční akcie, které vám mohou pomoci začít.ProgressivePojišťovny mohou být vynikajícími stroji na hotovostní toky a Progressive je jednou z nejlepších v tomto odvětví. Společnost má dlouhou historii růstu pojistného v čase a zároveň si udržuje solidní ukazatele ziskovosti. Za posledních deset let vzrostl počet platných pojistných smluv společnosti Progressive z 13,6 milionu na 29,7 milionu.A co víc, společnost byla účinnou pojistkou proti inflačním tlakům, které se v ekonomice objevily před několika málo lety. V letech 2021 až 2023 vzrostl počet jejích platných pojistek o 12 %, zatímco čisté předepsané pojistné se zvýšilo o 33 %, což dokládá silnou cenovou sílu pojišťovny.Společnost Progressive má pozici, která jí umožňuje růst během inflačního prostředí, ale zároveň těží z rostoucí ekonomiky, což se stává většinou. Za posledních 70 let byly Spojené státy v recesi pouze v 15 % měsíců. A nejen to, vydělává také na svém masivním investičním portfoliu, které díky vyšším úrokovým sazbám získává více peněz. Na konci prvního čtvrtletí mělo investiční portfolio společnosti Progressive hodnotu 69 miliard dolarů a vydělalo 612 milionů dolarů čistého investičního výnosu, což je o 47 % více než loni.PayPalSpolečnost PayPal je již několik let vzdálena tomu, aby se stala miláčkem Wall Street v oblasti růstových akcií. Společnost ji rozdrtila během pandemie a zaznamenala neuvěřitelný růst napříč svým podnikáním, protože stále více lidí přechází na digitální platby. Její růstový příběh se však zhroutil, protože vedení zmírnilo očekávání. Nyní se PayPal pod vedením nového generálního ředitele Alexe Chrisse bude snažit vrátit věci do starých kolejí.Společnost PayPal nadále zaznamenává solidní růst v celé své horní linii a její příjmy se v loňském roce výrazně zvýšily. Investoři však začali být znepokojeni mírou využití, tedy celkovými příjmy, které si společnost ponechává z každé transakce, která od roku 2015 každoročně klesá. Klesající míra využití je důsledkem rozchodu se společností eBay a nižší míry využití služby Venmo a neznačkové pokladny Braintree.Chriss, který dříve pracoval jako výkonný viceprezident a generální ředitel skupiny malých podniků a samostatně výdělečně činných osob společnosti Intuit, se snaží vylepšit nabídku společnosti PayPal pro tyto podniky pomocí služby PayPal Complete Payments. Společnost, která disponuje zásobou dat o transakcích zákazníků, také spouští vlastní reklamní síť, která by mohla být dalším motorem růstu fintech. Obrat společnosti PayPal bude trvat nějakou dobu a společnost považuje letošní rok za přechodný. Pokud jste ochotni a schopni jej přečkat, PayPal dnes vypadá jako neuvěřitelně výhodná koupě, když se obchoduje za 15,9násobek zisku a 2,3násobek tržeb.Morgan StanleyInvestiční bankéři to v posledních letech neměli lehké. Po rekordním roce 2021, který byl veden silnou poptávkou po primární veřejné nabídce akcií a přívalem fúzí a akvizic , se aktivita investičního bankovnictví zastavila.I když se banka Morgan Stanley mohla více spolehnout na své aktivity v oblasti správy aktiv a majetku, investiční bankovnictví stále tvoří významnou část jejího podnikání.Zvýšená inflace, přesněji řečeno rostoucí úrokové sazby, vedly v průběhu roku 2022 k volatilitě trhu, což způsobilo, že mnoho společností odložilo plány na IPO. V důsledku toho došlo k prudkému poklesu příjmů z investičního bankovnictví v celém odvětví.Podle společnosti EY poskytující odborné služby se zdá, že se situace obrací. V prvním čtvrtletí proběhlo 38 IPO, při nichž společnosti získaly výnosy ve výši 8,7 miliardy USD. To je více než v loňském roce, kdy se uskutečnilo 33 IPO, ale výtěžek činil pouze 2,6 miliardy dolarů. Společnost uvedla, že zásobník IPO se buduje již dva roky a že je „povzbuzena zlepšením situace na trhu IPO“.V prvním čtvrtletí se příjmy z investičního bankovnictví Morgan Stanley zvýšily o 16 %, a to zejména díky vysokým příjmům z upisování akcií z IPO a silnému upisování dluhu. Očekává se také, že fúze a akvizice se budou zrychlovat, přičemž generální ředitel Ted Pick investorům řekl, že „rozpracovanost se jasně zvyšuje“ a že společnost je „na začátku několikaletého cyklu fúzí a akvizic“. Vzhledem ke zlepšující se situaci v oblasti upisování akcií a dluhopisů a konstruktivnější aktivitě v oblasti fúzí a akvizic by nyní mohl nastat vhodný čas pro nákup akcií společnosti Morgan Stanley, jejichž cena je přiměřená a činí 14,3 %.